基金产品如何尽职调查(基金投资项目尽职调查的内容)

jijinwang
基金公司非货管理规模最高的竟然超过了1万亿,而且去年四季度增长就超过1000亿。
而非货管理规模小的公司只有几亿。行业头尾差距极大。
基金规模增长是人们理财意识增强所带来的,也体现了人们对于基金投资的信任。基金公司可得好好管理,勤勉尽责。

一、尽职调查的概念

尽职调查是指投资人在与目标公司达成初步合作意向后,经协商一致,投资人对目标公司一切与本次投资相关的事项进行资料分析,现场调查的一系列活动。主要作用是价值发现、风险发现和投资决策辅助。

二、尽职调查的主要内容

一般我们自学的话就将关注的重点放在财务尽职调查的主要内容上,按下面这个思路来:


这个思路当然是对的,这样梳理一下可以让我们对这个知识点有比较整体的把握,如果考查这方面的内容我们当然可以做出来。但问题的关键是基金从业考试的题量特别大,如果按我们以前的一些学习惯性去学习我们以为的重点的话,还不够。

我们一起来看一下,老师讲财务尽职调查时是怎么讲的呢?

在解释上述分项的基础上,老师又将这个考点中比较概念性的内容进行了提炼、解释。其实金融类的考试都是一样,因为题量大,所以一次性可以考查的考点特别多,考试时就难免会遇到很多比较细节的知识点。我们自学时是很难学习得这么细的。