私募基金客户回访(私募基金必须回访制度吗)

jijinwang
著名私募一哥大师林园,在2020年一次视屏拜访中,估计喝了点茅台,无意透露了一个投资真相!
他说我们在这么多年的投资中,总结出最重要的东西,就两个字价值上亿!
这两个字就是垄断!你不管做什么如果做不到垄断,你就要不断往里投钱,投人力,成本会越来越高,很难**!不**你怎么生存?道理很简单,真正做到的很难!

监管要求私募哪些地方需要双录?

私募基金怎么保证客户的资金安全?

对于楼主提出的这个问题,我们要分为俩个部分来看。

对于基金来说,正规基金公司所设立的基金,客户所投资的钱,一般都会被要求找家银行托管。这也是为什么会收取客户管理费和托管费的原因,所以,对于我们投入基金的资金不会出现被挪用和跑路。也就是说,基金公司并不直接拥有你的钱,你投资的钱是被银行保管的,基金公司只有操作权,并不能把你的钱提走。

第二点,就是客户的本金了。现在,国家发布基金新的金融管理规定,不允许存在强行保本的理财产品,也就是说,现在任何理财产品都会有本金亏损的危险。这个我们也要正视,投资本来就有风险。当然了,基金一般都会设有清盘线,低于多少净值,就会强行清盘。也就是说,并不会给你全部赔光,好歹也能给你剩点。不过,好的私募基金好的基金产品一般不会出现太大亏损。

总而言之,私募基金的资金安全性可以保证,但是也要承担亏损的风险。最好的安全,就是挑一个靠谱的基金公司,选一个好的基金。这样的风险就会小点。

1,先说一个基本概念吧,私募和跑路的p2p不是一回事。有段时间,P2P来钱快,有些小私募也搞p2p,真挚搞得规模很大,很多人一说私募,就会跟p2p挂钩。绝对是一些老鼠害了一锅汤。

2,我们说的私募,主要分两大类:证券私募和股权私募,前者投资上市公司,后者投资未上市公司,起点都是100万,有些牛逼的私募,起点更高,300万到1000万不等都有过,但大多数还是100万的买入起点。单只产品的人数限制在200人以内。

3,现在,合法的证券私募都要求托管,托管在银行或券商,所以会有托管费用,这些钱,私募机构没法像p2p平台那样,把钱转走了,买什么卖什么,托管机构都看得见,每笔操作都是从托管机构进出。

4,私募不能承诺保本保收益,但很多销售渠道要求设警戒线或平仓线,比如跌到8毛钱就强行平仓,这能让投资者不至于承担巨大的亏损,但也可能限制和影响操作,在市场最黑暗的时候被迫出局,而来不及等待市场重现黎明。反正,有好有坏,看投资者的选择。

简单一句话,规范合法的私募,是不能把你的钱捐款逃跑的,因为钱都托管在其他机构;但也不能保证你的本金和收益,有些神叨叨的“股神”级私募,要小心,选择经过长期历史考验、收益稳定的私募管理人,非常重要。

提醒一句,你找个人到你的股票账户里代你炒股,这个人不能算私募,亏钱了不要把账都算在私募头上。正规私募,必须在基金业协会备案,必须是发行产品或做投资顾问,而不是进入你的个人账户为你操作。

投资人购买私募基金后,回访确认用短信、微信可以吗?

需要电话录音的

谢谢,官方的说法是:

募集机构应当在投资冷静期满后,由本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。

所以推测,如果投资人能够对要确认的每个问题做出有效答复,短信、微信的方式应该也是可以的,只是找不到确定的答复。

贵公司除了采用电话录音,还用过其他方式吗?

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私募基金募集办法所规定的募集过程有哪些步

第一步:公开宣传机构品牌

《募集行为管理办法》规定,虽然私募不可以公开宣传产品和业绩,但是私募公司实际上是可以做好自己的品牌和形象的塑造,在社会上树立良好的企业形象和文化,这是非常好的事情,但要注意宣传的途径和范围、方法。

第二步:特定对象确定

私募行业一直强调要向特定对象宣传,但是什么才是特定对象呢,其实一直比较难界定,这次《募集行为管理办法》给出了答案,就是要经过特定对象确认的程序,采用问卷调查等方式去评估是否符合要求,所以现在很多网站都设置了评估程序页面,并要求投资者承诺,但一些微信朋友圈则比较难以进行,协会也接到了不少投诉。还有评估结果有效期只有3年,3年后要重新评估。

第三步:投资者适当性匹配

什么叫做投资者适当性,就是合适的产品卖给合适的投资者,匹配他们的风险偏好度,这次《募集行为管理办法》做了明确规定,通过调查问卷的形式,来了解投资者的具体情况,也会对私募产品进行风险评级,让投资者买得放心。另外,在线评级一直比较难做,协会这次也规定了具体流程。

第四步:基金推介

《募集行为管理办法》这次对私募产品具体销售宣传的过程做了比较详细的阐述,因为这块以往问题较多,不少营销人士都很厉害,客户容易被误导。办法规定了推介具体内容有15条,基金君看下来就是要给客户一个详细的、清晰的了解,避免客户还没搞清楚产品具体情况就被忽悠了,像之前关注较多的费率等问题也要清晰揭示。

还有以往销售都爱夸大宣传、饥饿营销、担保收益、自卖自夸等12种行为,现在都是命令禁止的,什么高收益、业绩最佳等让投资者沸腾的词语,都要小心。还有9种媒体不能推介,包括微信朋友圈等。

第五步:投资风险揭示

《募集行为管理办法》还特意强调要向投资者揭示私募产品的高风险性,有些客户都以为私募做投资厉害,却不知道其中的风险更大,这些风险包括私募产品本身的不规范,没有托管、没有登记等,还有就是投资中的风险,另外权益纠纷也要提前确立,避免出现之前比如“业绩门”之类的事情。这些客户都要逐条来签字。

第六步:合格投资者确认

在销售过程中,为了卖产品,有些销售机构想尽各种办法,比如拆分产品、包装成互联网金融产品等,但所卖对象根本承受不了风险。这次《募集行为管理办法》规定,私募产品必须卖给客户本人、承诺是本人购买,客户要提供资产证明文件,不是有100万就可以了,还要有金融资产、风险承受能力等要求。

第七步:签署基金合同

《募集行为管理办法》规定,到了签署基金合同这一步时,销售机构必须要做好揭示产品风险、说明相关法律法规等,还要履行投资者冷静期和确认回访等程序,保证是合格投资者,才能最终确认签字、打款。

第八步:投资冷静期

《募集行为管理办法》这次特意规定,投资是要有至少24小时的冷静期,避免一时冲动、考虑不周就做出投资决策,毕竟不是小钱。冷静期内销售机构不能再去影响客户情绪,催促他们。但股权、创投私募则可以按照24小时冷静期去做,也可以自行约定,基金君对这里有点不太明白。

第九步:回访确认

《募集行为管理办法》提出“回访制度”,但目前不会强制,因为很多私募反映比较难做,非销售人员人手不够、客户太多。在回访过程中,基金君发现,协会对具体内容做了8条阐述,需要客户逐一确认,都是比较核心的信息,这就是一个再确认的过程,如果客户没有搞清楚,是可以解除合同、退款的,最大限度保证投资者权益。

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私募基金的回撤率指什么?

回撤率:指某产品(例如基金)一段时间内净值最高点和最低点的比率,数值越大说明该产品在该期限内持续下跌幅度越大,业绩的稳定性越差。(一般也称,在设定期限内的“最大回撤率”)。

什么是最大回撤率:

最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入私募基金产品后可能出现的最糟糕的情况,即投资者可能面临的的最大亏损,是一个重要的风险指标。关注私募基金的最大回撤率,可以帮助投资者了解该私募基金的风险控制能力和知道自己面临的最大亏损幅度。

关于最大回撤的主流认识:

1、最大回撤越小越好。  

2、回撤和风险成正比,回撤越大,风险越大,回撤越小,风险越小。如何看待私募基金的最大回撤私募基金的最大回撤指标在很大程度上说明了该基金经理对于风险和趋势的把握能力。

3、不过,仅仅用最大回撤来衡量一只私募基金产品的优劣是不全面的,要知道,私募基金的最大回撤受到市场环境、基金经理投资理念等多方面影响。

4、当一只私募基金净值出现较大的回撤时,投资者不能完全归咎于基金的风控体系出现问题,而是要结合当时的市场环境与基金经理的投资理念来综合判断。

5、回撤率大并不可怕,最重要的是回撤后净值是否能起死回生。总之,波动不是风险,选错股票才是真正的风险。回撤率就是只你亏钱啦,说的比较专业,比如说某私募从2e变成1.2e那就是说回撤率为40%,一般来说用的比较多的是最大回撤率

那什么是最大资金回撤率呢?

假设我开始做盘我的资金是10.000美元。 我做交易把帐户变成20.000美元,然后我又赔了点钱,20.000 美元变成了12.000 美元。然后从12000美元变成15000美元, 又从15000美元变成13000美元,最后从13.000达到了21.000, 那这20.000美元到12.000 美元是我的资金回撤!

从这一组变化来看,我最惨的时候是从20.000 美元变成了12.000 美元

也就是说我的最大回撤率是 2w -1.2w/2w= 40%

如果像我上面所说的先赚到钱然后才有回撤率, 那大部分人还可以接受! 但如果一开始就有40%的回撤那新手能接受吗? 就是说一开始让10.000 变成6000新手能接受吗??

希望对你有帮助,如果觉得满意就送点分给我呀

私募基金合规风控的十个要点是什么?

一、了解产品募集流程

二、注意合格投资者问题

三、注意投向的合规问题

四、注意结构化产品的杠杆问题

五、注意产品推介中的保底收益问题

六、注意运作中形成“资金池”问题

七、注意关联交易问题

八、注意运作中策略变动问题

九、注意信息披露与风险提示问题

十、注意退出问题(私募举牌减持及股权基金退出)