去年12月，溧阳市公安局反诈中心发现，该市男子蒋某名下突然多出5张银行卡，短期内资金流水较大，有洗钱嫌疑。民警深入调查发现，蒋某当月曾多次携带银行卡前往电诈高危地区，其名下的5张银行卡涉案60余起，涉案金额80余万元。进一步侦查查明，和蒋某一起前往电诈高危地区的还有尹某、程某、周某3人，这3人短期内也办了多张银行卡，均有参与洗钱的重大嫌疑。警方梳理发现，4人名下银行卡一个月内的流水总金额超过400万元。
警方由此判定，这是一个隐匿在溧阳的开办银行卡洗钱团伙。反诈中心会同上黄派出所立即对该团伙实施抓捕，但蒋某和尹某已逃之夭夭。民警对蒋某家属进行政策教育，去年12月21日，蒋某迫于压力投案自首，尹某则于当天落网。
经查，4人都没有正当工作又爱玩，手头总是很紧张。得知办银行卡让人过过账就能**后，4人一拍即合，上网找到了想洗钱的“买家”。去年12月，他们在多家银行办了20张银行卡，赴外地与不法分子接头，出借自己的银行卡、支付宝、抖音钱包等账户，为不法分子转账洗钱，收取“报酬”10余万元。（常州日报）
为千元佣金出借银行卡，协助上游犯罪团伙洗黑钱，非法流水高达400万元。2021年12月，长沙县人民检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪向被告人胡某钧提起公诉。
今年4月，在工厂上班的胡某钧结识了一名网友，深入交谈中，该网友表示自己从事电商行业，经常需要刷单冲业绩，还建议胡某钧将不用的银行卡租借给他刷单，承诺每月支付500元的佣金。
△图源网络 图文无关
一张卡赚500，两张卡就是1000元……胡某钧以为自己找到了“躺着**”的“生财之道”。他立马约了网友见面，将自己名下的两张银行卡交给了对方。不料几天之后，网友告知胡某钧，其中一张银行卡无法正常使用只能退还给他。胡某钧便来到银行网点办理销户手续，准备重新办卡再出借给对方。胡某钧虽猜到网友口中的“电商”“刷单”应该是谎言，自己出借的银行卡可能会被用于洗黑钱，但为了每月500元的佣金，他仍不顾银行的提醒，将新办理的银行卡也交给了网友。
与胡某钧猜测的一样，他出借的两张银行卡均被上游诈骗团伙用于非法洗钱。2021年5月，公安接到报案，家住南昌的受害人小李称自己遭遇了刷单诈骗。犯罪分子以刷单兼职为由诱骗小李下载“盈众余额宝”APP，表示只要小李按要求进行刷单操作，平台就会返还佣金到账户余额。小李登录该平台进行了多次刷单，发现的确有佣金到账。对方又要求他向平台充值至少5000元，小李有些疑惑。他想将余额转出却发现界面一直提示“提现失败”，这才意识到自己被骗了。而小李被骗的4万余元中，有一笔便转入了胡某钧借出的银行卡账户。
经统计，仅在2021年5月期间，胡某钧借出的两张银行卡的单边流水分别高达137万余元和236万余元。2021年10月，接到民警通知的胡某钧主动到公安机关投案自首。看到民警出示的涉案银行卡的流水账单，胡某钧这才明白，自己为区区千元佣金出借银行卡，已经成了上游犯罪分子的“帮凶”，不仅造成了受害人的巨大损失，连好好的工作也丢了，他悔不当初，并表示认罪认罚。
胡某钧明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为犯罪提供帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，考虑到其主动投案、认罪认罚等情节，法庭最终判处胡某钧被判处有期徒刑六个月，并处罚金三千元。
潇湘晨报记者周凌如 通讯员詹烨倪
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