如何开一家公募基金公司

jijinwang
公募寻宝----王海峰是银华基金中生代基金经理,毕业于北京大学,具有生物工程,经济学和软件工程多专业背景。2008年研究生毕业之后,王海峰加入银华基金工作,至今已具备13年从业经验、6年投资经验。王海峰重视研究为本,尊重市场,秉承“不贪胜、不豪赌、不执拗”的三不原则,追求绝对收益,属于稳中求进的投资风格。其代表产品银华鑫盛灵活A(501022),任职期间累计回报223%,年化回报42%,在同类基金中排名前3%。截至21年底,王海峰在管基金3只,合计管理规模约82亿。

1、如果有一个亿想拿出5000万炒股,如何成立一家股票投资公司?需要具备哪些条件?

这里面其实有一点点小矛盾,为什么这么说呢,你想拿出5000w去成立一家投资公司的话要看这个投资公司是用自己的钱来投资还是用客户的钱来投资,如果是用自己的钱来投资的话,那么还不如直接用个人账户这样省了好多税务的麻烦。如果是想用客户的钱的话那么就要成立一家私募基金公司。

但是成立一个私募基金出了本身的资质条件的话还有很多软条件,就是你自己个人的投资能力还有你选择人才的能力,还有公司营销基金产品的能力等等一系列问题,所以很多真的有本事又有资金的人往往并不会成立投资公司而是自己投资,而成立投资公司的要么收管理费**,要么收投资顾问费**,这就是另外一个性质了!

其实5000万投资股票也用不着开个什么投资公司,5000万在股票市场坐不了庄,无法搡控一只二亿左右的小盘股。充其量也就是个大户,还必须有所跟风,无法兴风!所以完全不必开投资公司。最合适最省费用就租套三室一厅比较高档套房做个工作室,有一个操盘就好。

2、如何投资公募基金?

首先,公募基金在很多渠道都有销售,除了基金管理公司以外,基本上一些城商行级别以上的银行都有基金销售资格,另外全国目前还有107家由证监会颁发了代销资质的基金机构,以上这些都可以购买投资。其次,按照监管要求,投资者购买基金产品之前须做好风险测评,满足相应的风险偏好水平才能投资购买相应风险等级的基金产品。再次,需绑定相关银行卡,进行资金的代扣或划转。目前大多数银行的手机银行或者代销机构的APP均可实现投资公募基金。

总结起来就一句话“过去业绩表现好的基金,未来不一定好;过去业绩表现差的,未来业绩持续差”,此处也能体现说基金经理的差距,菜鸡不会随着投资经历而改变,业绩好可能是突然的运气爆棚。

当真是“买基金,数星星,十个萝卜九个坑”,太难了!基金经理中,只有那种长期稳定且有研发团队支撑的明星经理,业绩才会持续领先。所以,选择基金最终落在两点,选策略和选基金经理。

硬核提示,我要开始推荐基金策略了

策略一:做多中国既然都选择买基金了,必然是要看好中国经济的发展,当前上证指数才3000点,妥妥的牛市起点,指数基金是咱们的必要配置。在介绍基金之前我需要先讲解一下股市的整体指数基金现状,目前主流的指数有上证指数、深证指数、上证50、沪深300、中证500、中小板指和创业板指。此处我主要推荐两个指数,一个是富时A50指数,一个是创业板指数。富时A50指数代表了A股市场中市值最大的50家企业,这些企业就是中国经济的命脉,也代表了股市的下限。因为富时A50指数编制的优越性,它的投资价值和涨幅单今年涨幅就超过45%,远远高于上证指数,这类大盘指数的上涨和下跌趋势格外持久,绝不会轻易掉头,目前仍是最有价值的基金之一。其实大盘指数基金和小盘股指数基金是两个相互轮动的板块,特别是近期创业板指数涨幅开始逐渐大于上证50指数,说明市场拉升小盘股的趋势越来越强,所以我也建议你配置一点创业板指数基金。

策略二:追踪龙头、追踪外资

近两年股市最大的变化就是多了一个外资,目前外资持仓市值比公募基金之和还要多,而且还处于加速抄底的状态中,他们加仓的个股涨幅都不小,所以紧跟外资加仓的步伐就能赶上这一轮资本开放的浪潮。除了医药和消费之外,行业主题一般都不能长期投资,板块轮动性太强,今年上涨的主力,明年可能在跌幅榜首,所以咱们只看2020年的投资方向,在确定性事件中寻找行业机会。未来两年确定性比较高的事件有三个:第一、继续做强资本市场,扩大金融开放,这直接利好证券、期货、保险三大产业,所以证券行业主题基金是个不错的选项;

证券板块素有牛市发动机的称呼,在政策利好不断的情况下,你看看最近证券板块的走势,动辄上涨4、5个点,昨天连中信证券、华泰证券这些龙头券商都能涨停,根本不用质疑中国做强股市的决心,证券板块持续上涨的趋势还要持续一段时间。第二、提振经济,弱化环保从近期高层的会议来看,未来几年,稳定GDP增速是核心指标,为了达到这一目标,放开楼市限制、弱化环保力度、提升基建投资也是必然趋势,所以此处要看涨房地产、化工类基金,千万别去买环保类产业;第三、医药和消费是永恒的主题

无论在哪个国家,这两个板块都是能够持续上涨的板块,无论哪一年,这两个主题基金都是买点,中国医药和零售的潜力还根本没有爆发,现在入场还能享受到产业结构调整的红利。

04 仓位控制和具体操作

没有仓位管理,所有的投资都是白搭,很多朋友投资基金都会陷入分散投资的误区,例如同时购买几十支基金或者购买了大量同类型主题基金,这样既达不到收益最大化的效果,也达不到控制风险的效果。我建议你最多持有4支基金,基金持仓本就是分散投资,你没必要再分散,大盘指数基金也不要买太多,就买一两支就行了。

另外,选择定投还是选择一次性投资取决于你的资金流量,如果你主要依靠手中的闲钱投资,最后是直接买入,如果你是靠每月薪资固定投资,就选择定投。

定投的优势在牛短熊长的股市格外适用,在熊市中不断买入,指数越跌,你的平均成本也就越低,最后累计收益率越高。但是定投的劣势也很明显,加入明后年就是牛市,你会发现你根本没怎么**,因为你入场点位太高,持仓量太少。就当前的市场情况,我更建议各位一次性买入,3000点之下你不能奢望给你太多入场时机。

如果你有十万资金,可以先买5万,提前买个车票,才能做到上涨不慌,下跌有底;如果你每个月还有现金流入,直接入场8万资金也未尝不可。在买入之时,我们还需要考虑指数基金、龙头基金和行业主题基金的仓位配置问题,我建议4:3:3一、未来几年,股市是最好的投资场所;

二、主动增强型基金强于被动指数型基金,有基金经理的基金强于指数基金;

三、所有的基金投资都是在投资策略;

四、买指数、买龙头、买行业主题;

五、尽快入场。



3、如何成为基金经理?需要什么条件?

其实最核心的东西就是性格需要合适,这个东西有先天的成分,有后天的成分,有一部分是习得的,有一部分是天生带来的。首先这个人一定要诚实,他的本性里要有诚实这个特质在里面,具体讲就是对自己诚实,这个行业是不断改错,通过犯错不断地去进化的东西。你想改变自己的错误,你首先要跳脱出你的角色,你要有所谓的上帝视角,客观地看待这个东西,你这次错在哪里,你承认你错了,你才会去改,你改了以后,你可能下一次才会做得更好,诚实是非常重要的秉性。

还是要有所谓的好奇心,这个行业非常好的一点是你每天看到的东西都是新东西,这个东西对于没有好奇心的人来说是挺煎熬的事。作为投资或者研究人员来说,无时无刻不在学,天天在被信息轰炸,而且在信息过载状态下,你需要去梳理出来最主要的逻辑是什么,你不在希望让太多的杂音干扰到你,信息太多了,过载了以后,会影响到你长期的逻辑判断,所以要有好奇心,而且要有逻辑条理的甄别能力。

作为业内人士,我来回答这个问题。

做投资的一般有基金经理和投资经理。基金经理一般特指公募基金公司从事公募基金产品管理的投资人员。

怎么才能成为基金经理,一般流程是这样的,拿到证券从业资格或者基金从业资格,入职基金公司成为研究员,现在是满3年研究或交易的从业经历后,即可具备成为基金经理的条件。

但实际情况,远比这要复杂的多。现在进入证券公司或者基金公司,起步标准都是985硕士,清华北大交大复旦的名校硕士比比皆是,可以说入门的门槛提高了不少。很多入职前,都有1-2年的实习经历,表现好的才可能留下或者作为敲门砖进入较大的投资机构。

专业一般是经济,金融背景等。但由于投资需要分析不同的行业,比如看医药行业,看通信,那么具有医药背景,同时具备基本的会计和金融知识的就比较容易得到机会。拿到公募基金的offer,可谓是千军万马过独木桥。具备CFA或者CPA也可以让你在竞争中助一臂之力。

刚入职基金公司,一般是从研究员做起。分类主要有宏观研究员,策略研究员,行业研究员等。一般都要先干上2-3年的时间,对投资的套路,对所在的行业比较熟悉后,表现不错的,会被公司选中作为基金经理培养。

由于之前看到面比较窄,多是一个行业,而基金经理是需要全市场,全行业都覆盖的,所以一般都要有一年的时间来对各个行业进行熟悉,顺利的话,一年后,才有望转为基金经理。不过,这是顺利的情况,如果没有基金经理的空位子,那么万事俱备,你还得继续等待,一般牛市可能机会多些,原有的基金经理创业去了或者公司新发行了产品,都需要新的基金经理来管理。

成为基金经理后,后续就是靠业绩说话了,业绩不错,成为明星基金经理,高收益自然是不在话下。

第一,你必须从券商搞股票研究出生,而搞股票研究的门槛基本都是硕士博士 第二,搞研究的时候必须要有出色的业绩来证明你的能力,这样才会被基金公司看中 第三,进了基金公司也不是说你就是基金经理了,你还得从产品经理,助理做起,能力得到肯定了才有希望升为基金经理。 现在的基金经理在基金或投资行业的工作经验也是一项非常宝贵的财富,一般,基金经理都有6-10年的证券或投资从业经验。 一般的基金经理成长的轨迹是证券研究所的研究员--->基金公司的研究员--->基金经理助理--->基金经理--->投资总监 。 基金经理重要工作就是分析企业财务报表,在纷繁的资产、权益、利润和现金流量数据中发现公司的投资价值。围绕这个工作,企业会计、金融数字、商务统计学、公司财务管理是基础课程。 从事金融业,金融业的主干课程也是基础,货币银行学、金融市场与金融机构、国际金融、证券投资分析、金融法、公司金融学、金融衍生产品概论等也必须掌握。