因非法吸收公众存款，5家寿险企业的11名保险从业人员终身进入保险业。近日，重庆银保监局连发5则《行政处罚事先告知书送达公告》披露了具体情况。中国人寿重庆市分公司、人保寿险重庆市分公司、泰康人寿重庆分公司、新华人寿重庆分公司、富德生命人寿重庆分公司5家寿险企业的11名保险从业人员均涉及在2014年至2017年期间，帮助重庆盛云穆迪股权投资基金管理有限公司（下称“盛云穆迪公司”）以销售基金为名，非法募集资金，行吸收公众存款之实，经重庆市渝北区人民法院判决、重庆市第一中级人民法院裁定，犯非法吸收公众存款罪。
1、基金、证券从业资格证书值多少钱？好考吗？
你好 这个我在大学都考过了 说实话没有什么实质性用处 但在一些特定场合会很有用
比如
1.某些金融公司会看你有没有这个证来判断你是否懂基本的知识
2.想要成为基金管理人必须要走基金从业
3.想要在券商工作必须有证券从业
基本上就是以上三点了 考的难度因人而异 如果认真看认真总结 很容易过 那如果很粗心大意没有看书基本上考不过的
提醒是100道选择题 只要过了60道就算过了 然后后面可以在券商或基金登记
以上是我的回答 希望你能满意 谢谢！
不请自来，如有冒犯，敬请原谅，谢谢
我考过基金从业资格证，准备了1个月，过了3科，没拿证书，因为没去基金公司工作，因此我还是有些资格来回答这个问题我不说证券从业资格证，那个我没考过，我只说基金从业资格证。
首先是值不值钱。这取决于你的岗位，基金从业资格证只是一个门槛之一而已，即便您考过了，您也未必一定能够进基金公司，进了基金公司您也只是可能有往高薪岗位发展的可能性，最后还是取决于您的个人努力，所以您有志于往基金或者证券行业发展，拿到证书当然比较好，但也不代表一定就有高薪酬，一切还是要看您后续的业绩能力。
其次好不好考，如果你具备了一定的金融知识，这个考试说真的真不是太难，毕竟属于扫盲性质的资格证而已，但如果你完全小白，那就比较难了，但如果完全小白你也不会想着从事金融行业了，所以这个考试对于金融人而言真不算太难的考试。
以上，供参考，谢谢。
证书这东西无法用值多少钱来衡量，对某些人来说没什么大用，哪怕就是大学文凭、研究生文凭。
对于有用的自然是有用。就像基金、证券从业资格证书是你进入基金、证券行业的入门砖。
没有这个证书你也就没法从事这个职业，哪怕就刚进入这个行业没有证书上岗了，也是必须事后考试通过的。
我从事证券行业有10多年了，在05年就有这两个证书。
对我来说，我曾经靠它们拿到过工资。
现在对我来说，用处也不大了。
再来说说这两门考试的难易程度。
对于有一定经济学基础知识的来说，通过这两门考试是很简单的事情。
当然考试嘛，与年龄也是有点关系的。年纪大了，再去考试也是一件麻烦的事情。
对于年轻人来说，哪怕就是没有经济学的基本知识，只要具备高中的水平，花一定的时间也是比较容易通过的。
毕竟这只是入门考试。实在觉得比较难的，那就去报考两个辅导班，人家给你划重点。
总之这考试比较容易通过考试的。
2、基金业协会拒绝通过私募备案的所有原因？
私募备案没通过有以下原因：
01、公司名称，范围要求
资产管理投资管理创投股权投资相关字样。涉及到股权有更个性的。股权、创投、企业管理咨询字样。与P2P、民间贷借有利益冲突，要专营化。
02、不能同时，做卖方业务。我们是买方业务。
03、管理人不能兼职其他相关业务。
04、名称中是否含有私募，是鼓励性要求，非强制。体现专业化要求。
05、名称中有产业投资，如果是股权是可以的。
06、备案私募基金经营范围和名称，是否要整改。
07、最低资本金，行业差异化大，没有强制资本金要求。
目前系统中，实缴为0，会有一特别提示。律师所要有一个合理理由，做尽调，做为一个事项，应当有基本的人员，资本金，场地，设施。
08、实缴比例少于25%，低于1000万的，会做公示。
09、制度和章程是必备的。
10、管理人没有经营年限要求。
11、注册和实际经营地不一致，律师要如实陈述并说明理由。
12、年审是财务报告。
13、满一年必须要提供审计报告，如果没有满一年，有的话可以上传。如果登记了，每年必须上传。
14、哪些重大事项变更要提交?
法定代表人，主要股东，实际控制人。对于协会审慎认定的，也会有要求。
15、如果已经有从业资格的高管人员，12月31前。
如果是新增的高管，必须是。如果是股权，高管不需要从业资格。已登记管理人，现在存高管人员从业资格情况，不影响产品备案。
16、各类型基金管理，我们不做条件性要求。
17、公司与子公司，管理人员的兼职没有做强制要求。
但不能是，E租宝，像丁宁在下设的1000多家兼职。
18、风控，不得从事对这个机构的投资业务。
自己进行相关的投资，是由公司个人交易申报制度规定的。所谓不得参与是公司的决策事项，合规与投资是制衡的。
19、GP不一定是管理人。
双GP是要登记的。也存在GP与管理人不一致的。双管理人目前系统考虑到统计问题，要求备在一个管理人名下。在基金备案项下，要特别说明，还存在另外一个管理人。三期的系统，我们会对双GP做相应的考虑。目前其中一个做备案。
20、外商独资企业，能否做备案?
之前，私募股权，创投已经可以全资做这个业务。私募证券这块现在是2002年的一个开放水平，外资的比例不低于49%。中国政府在对外和对话机制中有一个承诺，目前证监会正在落地办法。我们到时会配合证监会，变更登记手续。
21、创投，天使，要不要登记?
还有早于天使的。如果是组织化的天使的，要求备案。
22、异地设立分支机构，实际上是律师所的尽职调查的一部分，如实填报，律师所如实调查并说明情况。
如果发现象E租宝千家的分支机构，协会会主动进行询问，与专业化经营是否存在利益冲突，是否有违法违规。
23、2010年的产品已经到期，产品没备案。
大家要认真学习暂行办法。要备案和登记。已经清盘的就不用了。
24、切勿仓促盲目保壳。
25、不存在产品的好和坏，只要符合要求就备案。
26、全部转让，是一个新的登记。
完全按照新的机构进行核对。不希望以换壳的方式来与协会博弈。
27、已经登记的信息与现实不符，如何更改?
年度更新。重大事项。在完成以后，再完成法律意见书。
28、子公司分支机构没有做利益冲突要求。
子公司是天然的防火墙。分支机构没有专业化经营的，我们会认为不符合专业化。
29、内控指引，至少2名高管。
30、个税、社保的材料，如果存在兼职，允许合理的兼职。要提供委派合同，协会。
31、披露一定要追溯到自然人?
系统要求，实际控制人：自然人，国资企业，集体企业，受监管的境外机构。
32、我们没有推荐律师所。我们不能推荐律师所。
33、逻辑严密，证据充分，出具法律意见。
34、无保留的法律意见，不能通过。
当然我们要看保留意见是不是真实的。也有些律师的意见是不真实的。我们非常重视保留意见。
35、对法律意见书会做进一步询问。
36、公募取消法律意见书，是因为基金法是一个非常明确的强监管强门槛的行政许可，审批权是在证监会，是简政放权。
私募不是行政放可，是诚实信用的自律备案，靠的是诚信。在目前诚信不理想的情况下，相信相对具有职业操守的法律中介机构是符合现状的。
37、增加了私募成本，确实是合规成本。律师帮助梳理业务，合规，是一个增值业务。
38、法律意见书共性问题：没有论证过程，尽职调查描述，多份雷同，部分说明，未发表整体性结论意见。
39、法律意见书有效期是在登记提交前一个月内。
40、我们会对法律意见书的相关事项做一步说明和澄清。是律师对私募管理人专业的法律背书。
41、股东变更，私募备案办法，只有控股股东，才做重大变更。小股东，只是季度更新事项。
42、更改营业范围，不需要法律意见书。工商变更以后，在协会更新就可以。
43、必须要先完成名称的整改。
44、年度、季度更新调整填报事项，与法律意见书一致。
45、同时进行两次变更，能否出一个法律意见书?
理论上，出一份。实际上是独立的提交的过程。
46、因为名称问题，部分工商有一些临时性措施。
中国现实如实，管理人与工商自己协商。我们针对一些主要地区的。
47、此前被认定为高管从业资格的，只需要参加15学时的持续培训。
根据自己多年经验总结如下：
1、注册资金实缴达不到25%（100万以上）
2、法人和高管不具有基金从业资格证且相关行业经验不够或学历过低
3、公司的帐面复杂，审计报告不够漂亮
4、公司没有实际的办公地址，或者是办公场所简陋，部门分配不够细致
5、法律意见书出具的不够完善，要找专业的律所做，和律师做具体沟通
6、公司不可以有关于做贷款或者募集资金的网站
7、公司有关黑记录，有过纠纷，并没有处理好
8、企业没有资金实力，要出具资金证明
9、法人和高管约谈不过，因为经验不足或者是没有计划发行产品，都可导致约谈不过。
3、基金业协会：已将955家私募机构列入失联公告名单，你怎么看？
德先生对什么机构非常熟悉，给大家讲讲他们的来龙去脉以及后面的故事。
在目前大环境下，从前年年底开始，私募失联跑路自我清盘的就越来越多。未来还会继续更多。所以面对私募机构发行的产品，投资者在认购之前要多打几个问号，多去思考一会儿，再多去了解一些背景情况，再下投资决定也不迟。
近来中国基金业协会公布了第31批失联私募机构，其中失联的很多机构仍然是同网络理财平台有极深的关联。例如紫马财行，银来集团、合星财富等下面都有已不能运转的网络理财平台。在去年，浙江杭州最大的金诚集团的非法集资案中也是利用私募机构募集了近两三百个亿。私募资金计划、私募证券投资计划、私募股权计划在这几年成了出事爆雷的高发资产。
在中国基金业协会开始私募基金备案时，当时的审理制度也不严格、备案规则也不完善，造就大量的私募机构混入协会，利用注册的私募基金计划向社会公开募集。曾经有一段时间，街头巷尾纷纷开设了一些线下理财销售门店，原来其他行业的中介纷纷变身成为私募基金计划的销售人员，在每个街头进行拉人销售，在各个会场召开会议营销，还采取了很多类传销模式进行销售。一时间社会乌烟瘴气，有多少老人中个招啊！
在2017年，国家禁止在街头开设理财门店，这才开始了第一波的管制行动，基金业协会也加大了年审审核制度，要求私募机构必须有办公场所、称职的专职人员、以及定期上报的财务报表，并加大了巡查力度。在这种情况下，私募基金机构就开始了大规模的失联浪潮。但是伴随着他们的失眠，就意味着一大批私募基金计划无法得到兑付，就意味着投资人的投资打了水漂。
私募基金机构主要有4类。但是成规模成气候的就是两类，那就是私募证券投资基金、私募股权创业投资基金。前一类只能投资于证券市场，但是已经是连续多年漫漫熊市路，大家想想还有几个私募基金计划能赚到钱呢？连所谓股神徐翔的泽熙投资也一样跑路失联了！所以这一块也是重灾区之一。
私募股权创业投资基金，就是所谓合伙制企业的私募基金，在很多互联网理财机构的手中是用的得心应手，赚了钱就可以分配，如果赔的钱，投资人都变成了所谓不良资产的股东了。他们可以拍拍手脱身事外。回想去年的金诚集团非法集资案，百亿私募运作“特色小镇”项目，最后不就是这样吗？在出事之前，他们竟敢将来检查的监管部门都暴力抗拒了，想想这个百亿私募机构有多乱，多么胆大妄为？
所以现在大规模的失联也是一件好事，在现在国家严厉打击各种金融乱象的同时，将脓包早点挤出来，对身体康复有大大的好处。目前监管经历过这么多事儿，也有了监管经验，也出台了很多细则，未来在整治之后，真正好的私募机构才能发挥出他们的价值来。
伴随着网络理财平台备案整治的收官之战，后面还会有一大批私募机构会失联。在之后，德先生可以说那才会慢慢变好了。
德先生讲金融和理财，由专业变得通俗。带你一起看透金融逻辑和理财中的所有门道。觉得好关注我！再多点点赞。
江湖险恶，捞点就撤。