投资是很多人都会做的事，可以给自己增加额外收入。因房地产收益率预期下行，储蓄型银行理财等产品吸引力降低，现在越来越多的人开始购买基金了，基金也是众多人投资的选择。相较于股票，基金有着不少的优点，这也是许多人开始购买基金的原因，于是财富管理行业正迎来重要的发展机遇。
恒天财富发布的《2020 年中国公募基金年度报告》显示，2020 年股票市场涨幅较高。其中，创业板指涨幅最高为64.96%，深证成指上涨38.73%，沪深300上涨27.21%，中证500上涨20.87%、上证指数上涨13.87%，其余指数也呈现出不同程度的上涨。
从2013年起至今，恒天财富旗下子公司恒天基金已与市场头部的 78 家公募基金公司建立了合作关系，线上产品4500余只。
随着当今社会的不断进步，在大的时代背景下，恒天财富也在积极转型，主要是从业务内容和业务模式两方面入手。业务内容从以前的固收为主转型至“标类产品销售+资产配置服务+复合营销”，业务模式主张从“产品销售为导向，理顾销售”转向为“以客户为中心，投顾驱动”。与此同时，恒天财富为客户创造价值的工作链条将进一步串联并打通全市场产品平台，提升客户投研投顾服务、资产配置方案及数字化体验。
2021年，公募基金的市场热度并未减弱，大众对公募基金仍保持有很大的兴趣。据相关数据显示，2019年某一个月的公募基金自购规模才2.5亿元，2020年同期月份里却因疫情爆发公募踊跃自购的规模为3.71亿元，但2021年同一月份里的公募基金自购规模却达到了3.33亿元。也就是说2021年的公募基金自购规模明显高于2019年，并与2020年基本持平。
目前，在公募产品方面，恒天基金覆盖全市场基金数量近70%，在线基金产品数量达4594只。同时，恒天基金合作的公募基金管理人在2020年已覆盖市场的50%以上。最主要的是市场上公募非货规模排名前20的管理人，近90%的人聚集在了恒天基金，可谓进一步聚焦头部管理人。
显然，这些产品和基金管理人，都是经过恒天基金公募团队优中选优才上线供投资者选择。对投资者来说，选择一家综合性金融机构，在某种程度上减去了很多挑选成本，而恒天财富将是广大投资者的不二之选。
近年来，公募行业迎来了史无前例地大发展，2021年基金总数量历史上首次突破9000只，总规模首次突破25万亿元，成为公募行业的里程碑事件。
在公募行业突飞猛进的发展进程中，基金持有人作为重要的参与方，成为推动行业持续发展的基础。来自基金业协会的调查报告显示，近年来，金融投资占家庭年收入的比例整体呈现增长趋势，新增收入和存款成为个人投资者投资公募基金的两大资金来源，在收入积累与资产配置结构改变的双重推动下，投资者热情与投资力度也明显提升。
主被动投资共舞，为持有人奉献长期回报
对于基金公司而言，归根结底，最重要的使命莫过于为持有人奉献长期回报。来自权威机构的中长期优异能力评价榜单，成为了基本面深度研究的最佳注解。
银河证券基金管理人股票投资主动管理能力评价榜单显示，截至2021年12月31日，近三年，鹏华基金以旗下28只参评基金184.59%的平均股票投资主动管理净值增长率，在大型基金公司中位居前列；近五年，鹏华基金以旗下18只参评基金166.76%的平均股票投资主动管理净值增长率在大型基金公司中位居前列；近七年，鹏华基金以旗下13只参评基金216.09%的平均股票投资主动管理净值增长率，依然在大型基金公司中位居前列。
扎实的投研能力，体现在一只只净值曲线稳健穿越周期的绩优基金中。盘点2021年业绩表现，在竞逐激烈的公募年终业绩争夺战中，鹏华基金表现不俗，旗下权益类基金净值增长普遍亮眼，向投资者提交了一份亮眼成绩单。
据银河证券数据显示，2021全年，沪深300指数涨跌幅为-5.20%，鹏华旗下有136只主动权益类基金（不同份额，分别计算，下同）净值增长率为正，32只基金净值增长率超10%，11只基金净值增长率逾20%，4只基金同期净值增长率更是超过了30%，为投资者创造了较为稳健的历史回报。
拉长回报周期来看，鹏华旗下基金更展现出稳健优异的产品特质。同源同期数据显示，截至2021年12月31日，过去三年，沪深300指数涨幅为64.10%，而鹏华旗下有37只主动权益类基金同期净值增长率超过80%，33只基金净值增长率超过100%，实现收益倍增。在上述绩优牛基中，鹏华品牌传承（000431）、鹏华价值精选（206012）、鹏华研究精选（005028）、鹏华消费领先（160624）等10只基金近三年净值增长率更是超过了200%，实现收益的超两倍增长，为投资者创造了稳健可持续的历史投资回报。值得一提的是，鹏华环保产业（000409）更是录得同期309.00%的净值增长率，成为市场为数不多的三年“三倍基”。
不仅中长期历史收益亮眼，在基于业绩表现的权威星级评定中，鹏华旗下主动权益类基金再现出类拔萃的优异品质。银河证券数据同时显示，截至2021年12月31日，过去三年，鹏华价值精选（206012）、鹏华研究精选（005028）等5只主动权益类基金获得了银河证券三年期五星基金评级；从更长回报周期来看，过去五年，鹏华养老产业（000854）、鹏华外延成长（001222）等4只主动权益类基金获得了银河证券五年期五星基金评级。鹏华品牌传承（000431）、鹏华消费领先（160624）两只基金更是同获银河证券三年期与五年期双五星级基金。
在被动投资方向，鹏华基金旗下指数产品整体业绩表现同样焕发光彩。据银河证券数据显示，2021全年，沪深300指数涨跌幅为-5.20%，鹏华旗下共有48只被动指数型基金净值增长率为正，21只基金净值增长率超10%，14只基金净值增长率超20%，7只基金同期净值增长率超30%。其中，鹏华光伏ETF（159863）和鹏华低碳ETF（159885）同期净值增长率均超50%，鹏华光伏ETF同期净值增长率更是达到了65.06%，为投资者创造了较为稳健丰厚的投资回报。
锤炼投研功底，构建基本面投资共同体
打铁先需自身硬。对于公募行业而言，做好投资者的根基在于夯实自身的投资研究实力，投研基本功的锤炼与积淀无疑是重中之重。在公募行业空前大发展的时代洪流下，权益类基金一马当先，业绩与份额齐头并进，规模得以持续扩容，成为行业发展的中流砥柱。
在比拼投研硬实力的主动权益领域中，鹏华基金一直秉持基本面投资核心理念。长期以来，鹏华基金坚持研究发现价值，坚持深入的基本面研究，坚持独立的价值判断，以长期绩优业绩为客户奉献回报。在多年的投研实践中，通过构建严谨、完整的投研体系，鹏华基金逐渐形成了可持续的基本面投研实力，力求在不同的经济环境下，洞悉市场基本面变化，寻找符合产业和社会发展方向，且具备持续竞争优势和良好盈利能力的最优投资标的，得以为投资者创造长期价值。
在坚守基本面投资核心理念的基础上，鹏华基金历经时间淬炼与牛熊打磨，形成了稳定成熟的投研理念与管理机制，鼓励研究员在各类市场环境中保持冷静、理智、独立的价值判断；保证研究工作的合规性、专业性、独立性和前瞻性。鹏华基金基本面投资专家团队坚信投资于价值型的公司，能够获得长期回报；坚信投资于“有效成长”(ROIC>WACC)的公司，可以分享企业长期增长所带来的超额回报；坚信市场并非充分有效，长期严谨深入的基本面研究是投资的出发点；坚信优化配置能够降低投资组合的波动性，稳定积累有助于获得长期稳健增值。
在深耕主动权益投资领域的同时，鹏华基金也尤为注重指数化投研积淀，旗下量化及衍生品投资部已成为行业内极具口碑的被动投资精锐部队。面对风云变幻的资本市场，直面指数产品同质化加剧的现状，鹏华基金基于优质行业赛道长期投资逻辑，积极寻找差异化的切入口，根据市场趋势和需求积极填补行业多项空白，打造了一系列精细化配置工具，并展现出鲜明特色。
多年来，鹏华基金量化及衍生品投资部一直在积极探索布局各类被动指数产品，力求为投资者提供丰富的资产配置及交易工具。旗下ASHARES指数基金品牌涵盖旗下全部被动指数基金，包括了宽基、策略、金融、周期、消费、医药、科技、制造及港股通等领域，旨在打造跨市场（沪深港）多元指数产品平台，为投资者提供多元选择的指数化投资工具。据Wind数据统计显示，截至今年三季度末，Ashares品牌已有71只指数基金（不同份额分别计算），合计管理规模超600亿元。
延续优势顺时应变，融合发展久经市场考验
在风云波谲的市场中，在风驰电掣的时代下，最大的危险和挑战莫过于延续既往的优势。经过多年的辛勤耕耘，目前鹏华基金主动权益研团队在投资中形成了更加注重追求长期回报上的确定性，忽略短期业绩的波动性，通过组合投资的确定性来降低个股投资的不确定性，并通过构建严谨、完整的研究体系，形成公司层面、产业层面、经济和社会层面全方位的研究实力。一支确定性强的队伍为客户争取长期稳定的回报打下了坚实的基础。
鹏华基金总裁邓召明表示，基于平台型、全能型资管公司制度设计，鹏华基金推行“平台、机制、人才”战略激活投资体系共生系统，成为了优秀基金经理人才的孵化器和聚合平台。多年来，鹏华基金核心投研团队的稳定性好，为公司持续稳健运营奠定了重要基石。在投资实力长期构筑过程中，投研团队逐步形成的良好投研氛围，得益于投研团队“共享、共建”的投研文化。长期以来，投研体系都在鼓励分享和争鸣的文化，鼓励深度化、专业化、简单化的价值取向。对年轻人来说，成长是最重要的，一个好平台可以帮助他们加速成长。鹏华的基金经理十分认同公司文化和平台价值，他们都乐于思考，将自己的投资心得分享出来，互相碰撞，互相赋能，其结果则必然会实现1+1>2，使得团队所有成员都能够更快成长。
得益于先进的管理机制与良好的投研氛围，鹏华基金汇聚了业界一流投研人才，在投资管理中集体攻关深挖最优的、最具投资价值的行业。在投资风格多样化和研究思路求创新的氛围中，以王宗合、梁浩、伍旋为代表的硬核投资老将，久经资本市场考验稳步穿越牛熊；实力派女性基金经理陈璇淼、王海青、蒋鑫巾帼不让须眉，以稳而优的投资业绩持续吐露芳华；袁航、金笑非、郎超、孟昊等一众中生代、新生代基金经理具有扎实的投研功底，正以冉冉崛起之势不断释放活力与创新思维，在新老融合、兼容并蓄的投研氛围中，成果与优势在传承中持续积淀，并在行业激烈竞逐中不断力争上游。
如今的蓬勃发展局面并非一蹴而就，而转折的关键时点始于2008年。早在2007年，鹏华基金引入了具备成熟资本市场管理经验的欧利盛资本资产管理有限公司（Eurizon Capital SGR S.p.A），2008年，市场化、专业化、规范化程度最高的新一届核心管理层开始实地躬行，进入发展快车道。2008-2021年11月30日，鹏华基金公募基金管理规模从476亿元增至7625亿元；社保基金管理规模从440亿元增至1576亿元；鹏华基金公募基金产品数量从10只跃至256只，行业占比超2.85%。目前，鹏华基金总资产管理规模已超过10000亿元大关。
过去13年间，鹏华基金也收获了公司和投研团队的多项荣誉。凭借公募基金长期优异的业绩，鹏华基金多次获得公募基金行业最高奖项“金牛基金管理公司”。在今年陆续揭晓的公募界权威大奖评选中，鹏华基金再度赢得2020年度十大“金牛基金管理公司”奖、“2020年度金基金·TOP公司奖”等多项业界重磅大奖。回望过去十多年的快速发展期，鹏华基金共有24位基金经理荣获金牛奖、金基金奖、明星基金奖、晨星奖等奖项68次，公司奖24次。相信逻辑、尊重常识、深度研究的鹏华团队成为公募基金圈稳健投资派的代表。
对公募基金来说，在行业发展的黄金时代中，能否抓住机会至关重要，只有主动适应变化者，提升核心竞争力，为客户创造长期价值，才有可能穿越荆棘，走出一条基业长青的道路。成立23年以来，鹏华基金累计服务客户数量从零增至10437万户，总资产管理规模从零到突破万亿大关，公募基金产品数量从零增至256只，为社保基金累计贡献收益968亿元，公募基金累计分红额超过692亿元。
在时代发展的洪流中，适应变化者生存、变革创新者常青。各行各业皆如此，公募基金行业同样也不例外，始终处于不断变化的场景之中。上述数据不仅描绘了鹏华的增长曲线，更昭示了没有不变的企业，只有顺应时代发展的企业。23年来，是中国的繁荣富强、改革开放的历史机遇和资本市场的超速发展造就了资管行业，成就了鹏华基金。
在公募基金行业极速扩张的过程中，投资者教育对于基金投资者建立正确认认知发挥了有效帮助，自负盈亏、风险收益相匹配、产品适配性、长期持有等投资理念已经得到越来越多的投资者认可。
基金投资者教育初见成效，离不开全行业的共同努力，在时代的巨轮滚滚前行中，头部公司在历经市场考验展现专业实力的同时，更以积极践行社会责任赢得了投资者的尊敬与信赖。历经23年砥砺前行，公募“老十家”鹏华基金一路披荆斩棘，以稳步穿越周期的优异业绩表现，为客户创造长期价值，累计服务客户超亿户，总资产管理规模突破万亿大关，同时鹏华基金着力推进投资者教育与投资者关系管理，“鹏华基金鹏友会”汇聚起了与越来越多的持有人深度沟通的桥梁。
促进共同富裕，强化投教服务惠及千家万户
整体来看，尽管基金个人投资者成熟度提高，然而在实际投资中，仍有为数不少的投资者存在无法有效止盈止损、主要看行情买卖、对产品风险特征认知欠缺等较多非理性行为。基金个人投资者的投资认知与实际行为之间存在背离，投资者教育工作依然任重而道远。
以推动高质量发展、促进共同富裕的长期战略目标为己任，一直以来，鹏华基金在努力夯实自身投研实力的的同时，尤为重视投资者教育和投资者关系管理，时刻不忘积极推广普及投资者教育活动，并不断付诸行动落到实处，以期让普惠金融理念走进千家万户。
在整合既往投教活动经验与优势的基础上，2021年末，鹏友会·鹏华基金投资者教育基地正式上线。作为精心打造的互联网投教平台，鹏华基金希望通过多样化的投教服务模式，全方位满足投资者的需求，为投资者提供集知识科普、风险警示、互动体验于一体的投教服务，致力于提高投资者的投资理财能力，培育成熟的投资者队伍，持续成为投资者理想的理财生活场景的构建者。
该投教平台基于“寓教于乐、寓学于趣”的创办思路，集“开心养基厂”、“鹏华FM”、“基本面投资大学堂”、“视频连连看”以及“投资可以更美的”等多个品牌特色栏目于一体，旨在不断推进内容创新与形式创新，通过有趣、有料的形式向投资者提供集知识科普、风险警示、互动体验于一体的投教服务，帮助投资者集中系统、持续便利地获取理财知识，认识投资风险并掌握风险防范措施，树立理性投资观念，因而一经上线便深受投资者关注与好评。
在如今的基金投资管理领域，市场上不乏卓越的基金经理扎扎实实深耕投资研究，并将经验和认知逐步转化为投资实力，为投资者创造持续稳健投资回报。能够做到这一点的基金经理诚然可贵，然而能够将自身的专业见解和投资逻辑，通过文本与视频等多种形式与投资者开展高频次分享互动，引导投资者加深对产业及资本市场的理解，这样的基金经理却为数寥寥，无疑更加凸显专业价值。
作为业内标杆级的管理人，鹏华基金也在积极向外界输出先进的投资管理理念，践行企业社会责任，促进共同富裕。以鹏华量化及衍生品投资部的4位指数基金经理陈龙、罗英宇、张羽翔、闫冬为例，他们不仅具备优秀的指数投资管理能力，以及对行业及市场深刻的洞见和独到的认知，长期以来也善于发挥自己的专业优势与价值，积极引领投资者以更理性的方式参与投资理财。
自2020年疫情发生以来，各位指数基金经理把与投资者的交流活动转移到了线上，以直播等方式和投资者交流，吸引了不少投资者的关注，鹏华指数基金经理重点参与的“基本面投资专家·鹏华指数大家谈”媒体系列直播投教活动自启动以来，直播频率每周3-4场，累计已举办超百场次，从指数投资基础，再到行业投资价值，循序渐进，逐步带领投资者一起学习指数基金、领略指数化投资的魅力，吸引了众多投资者在线观看与互动，广受欢迎和好评。
在积极开展常规投教活动的同时，鹏华基金注重通过各种机会传播指数ETF投资机会，做好投资者教育。2021年11月7日，鹏华基金同上交所于联合举办了“十七年·十七城”ETF高峰论坛，并在多个线上平台进行直播。此次活动中，东吴证券首席经济学家任泽平、鹏华基金量化及衍生品投资部副总经理陈龙、上交所产品创新中心讲师等多位业内专家齐聚一堂，围绕中国经济与政策展望、2021年行业机会与ETF投资等话题共同展开探讨，为投资者奉献了一场精彩的投资盛宴。
2021年12月23日，鹏华基金2022年ETF主题投资分享会在深圳湾创业广场党群服务中心举行，这也标志着鹏华基金“基本面投资专家·我为群众办实事”党员金融素养志愿服务系列投教活动正式同步开启。活动现场，鹏华量化及衍生品投资部副总经理陈龙发表了《鹏华指数整体布局和ETF投资策略》的主题演讲，随后在鹏华基金渠道业务部负责人张茂槐主持下，鹏华量化部3位基金经理——陈龙、罗英宇和闫冬分别针对国内ETF的发展和重点细分行业的投资机会开展了圆桌论坛观点交流。活动现场反响热烈，到场的众多券商和媒体朋友踊跃交流并积极献言献策。
鹏华基金相关负责人表示，投资者教育是党史学习教育同推进资本市场改革发展和监管工作相结合的重要实践，“我为群众办实事”系列活动是对学党史、悟思想、办实事、开新局目标要求的贯彻落实。未来，鹏华基金将持续推进“基本面投资专家·我为群众办实事”党员金融素养志愿服务系列活动，把长期投资者教育工作落到实处。
2022新春伊始，站在万亿发展的新起点，鹏华基金继续与中国基金业相伴共成长，并将继续专注基本面投资，力争以中长期优秀回报为广大投资者提供优质服务，继续为客户创造投资回报和长期价值，以不断推进的投资者教育活动长情陪伴，力求成为中国资产管理行业最值得信赖的一流资产管理公司，向超一流大资管平台大步迈进。
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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。