1、基金中的净值通俗的讲是什么意思？
今天我们不妨就以指数基金为例：
买入ETF就是买入该指数下的一揽子股票，那ETF的净值应该是股票价格的加权平均，但ETF还有运作费。
运作费由管理费、托管费、指数授权费等组成。管理费是指基金公司管理基金产品收取的费用，收费方是基金公司；托管费是指基金公司替基金产品所属托管银行收取的托管费用，收费方为托管银行；指数授权费是支付指数开发公司的授权费用，ETF为万分之三。
管理费和托管费在每日公告的净值中已经扣除，是一种隐性费用，换句话说买卖ETF是无法直观地看到这笔费用支出，属于产品的隐性费用，由投资人共同承担。
所以准确来讲ETF的净值：就是股票价格的加权平均值与ETF的运作费的差值，而评判优秀的ETF的一个标准就是低运作费，现在大部分ETF运作费都在0.6%-0.2%。
价值投资最重要的是懂得识别并确认其股票的内在价值。价值投资重要的核心:股票的实际价格与其内在价值进行比较，低于就买入，高于就卖出。经济学说：“价格围绕价值波动”；而在ETF领域：“价格围绕净值波动”；所以通常情况下，ETF的净值(IOPV）与价格是如影随形的。ETF的净值对于投资者重要性不言而喻。
ETF折价与溢价
ETF在二级市场交易，ETF的价格是市场买卖双方根据供需来决定的，也就是实时的成交价格。正是因为这价格背后的这两层含义，ETF有了溢价和折价的概念。当ETF在二级市场的价格，高于ETF所持有的一揽子股票的净值时，ETF就有了溢价。而当ETF在二级市场的价格，低于基金的净值时，ETF就有了折价。溢价或者折价，其实反映的是市场对ETF未来的预期。
当同样的ETF 份额在二级市场和一级市场价格不一致的时候，套利交易随之产生，当出现溢价（买入价格高于基金净值），一级市场投资者就可以用股票换取ETF份额，在随之在二级市场抛售获利，当出现折价（买入价格低于基金净值），一级市场投资者就可以买入ETF份额换取股票，然后抛售股票获利，套利机制适合专业投资者，我们普通人无法企及，这样就导致一二级市场趋于平衡,也就是ETF的净值(IOPV）与价格趋于平衡。
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投资基金必然要了解基金的一些基本常识，欢迎继续关注。基金的净值通俗的讲就是基金的价格，通常为1份单位基金的价格。但理解这个问题需要从以下几个方面入手:
1、从基金的净值的计算公式来看，为该基金所持仓的股票、债券、现金等市场价值总和除以基金的总份额，得出基金的净值。市场价格当天波动的一般以收盘价或结算价来计算。这个计算公式是简单的说法，实际在核算基金净值有相应的标准，比如停牌的股票怎么计算，*ST的怎么计算等等。
2、基金的净值通常每日公布，也有的一周甚至一个月公布一次，这个取决于基金合同的。常说的基金是每交易日公布一次，一个交易日就一个净值，也就是你早上8点申购这个基金的价格和下午3点前申购这个基金的价格是一样的，不同于股票。
3、申购基金时，先扣除申购费用再除以基金的净值，计算得出你申购的基金份额。1万元，基金净值为1的话，申购到的基金份额不到1万份。续回时是持有的基金份额乘以基金净值，再减去赎回费用，所得才是投资者赎回基金得到的资金。
4、基金投资的盈亏是通过持有基金的净值变化来实现，基金净值超过持有的成本就**了，否则就亏钱了。但也有例外，货币型基金的净值不变，永远等于1，通过份额增加来表现盈利。封闭式基金的净值和该封闭式基金在交易所的市场价格也呈现不一致。
最近身边朋友不少投资基金的，尤其是股票型基金，受到追捧。
2、什么是单位净值？买基金为什么要参考单位净值？
基金的单位净值
基金的单位净值，就是每份基金单位的净资产价值，通俗的讲，就是当前每一份额值多少钱。就好比每股的价格一样。
为什么要设置净值这个概念呢？基金的申购（买入）和赎回（卖出），遵循“金额买入，份额赎回”的规定。也就是说，买入时会将买入金额，扣除手续费（申购费等）后按照申请日的净值，折合成相应的基金份额。所以，你持有的是基金份额。卖出时，扣除相应的手续费（赎回费等），将手中的基金份额，按当时净值转换金额，到用户手中。
为什么要强调“当前”，这就涉及到基金的分红。我们大致可以认为，基金累计净值=单位净值+基金分红。如果基金从成立开始，没有分红的话，那么单位净值就是累计净值。
买基金时为什么要参考单位净值
单位净值是我们在买卖基金时，计算的数值标准。我们可以根据单位净值，计算自己买入时的手续费、买入最终的基金份额等。单位净值的涨跌，就是基金**与亏损，所以这个概念是买基金参考的重要指标。
基金发行时，单位净值是1（元）。我们看到单位净值和累计净值的概念，就会大致理解，累计净值更具参考意义。因为单位净值没有考虑到基金分红的情形。所以，我们第一看到单位净值是0.6的基金，很可能累计净值是2.3，因为基金分红。
基金净值的误区
有的人喜欢“捡便宜”的买，觉得净值低的基金，可能觉得之后反弹起来的可能性更大。其实，这种想法是不适合基金投资的。净值高的基金，很可能就是长期处于盈利状态，积累净值很高；相反，一些净值低的基金，很有可能是常年亏损的基金。这一点跟股市是不同的。所以，买基金就是要买长期**的基金。
单位净值，基金每个单位的净资产价值。说的通俗易懂一点。这支基金背后的实际价值。
基金有很多种净值。每一种净值作用都不一样。
比如说基金的累计净值。通常都会大于基金的单位净值。基金的累计净值体现在基金的过往业绩好坏。
基金累计净值越高，说明过往业绩越优秀。说明这只基金前期分红可观。
购买基金一定要参考基金的单位净值。
因为基金单位净值上涨越多。那么后期带给我们的回报越大。同样的基金单位净值，下跌越多。意味着我们后期亏损越多。
有的人认为基金单位净值越高风险越大。其实这不完全正确。因为有的基金单位净值高代表这只基金过往业绩好。买入以后有可能获得更丰厚的回报。
我们买入基金，一方面要参考基金的单位净值。另一方面还应该要评估基金的后期潜力如何。也就是基金未来的表现会怎么样。
同样的还要分析基金属于什么行业。现在的经济周期处于什么阶段，总之要综合分析。
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基金单位净值类同于股票价格，但同时又区别于股票价格，因为买基金一般不用参考单位净值，题文的表述存在一定的错误性。
基金单位净值与股票价格一样，都是买入或卖出时的交易价格，但两者又有区别，一般基金单位净值为未知值，而股票交易价格为已知值，通过集合竞价或连续竞价成交。
基金单位净值为什么是未知值呢？我们在申购基金份额的时候是不知道具体价格的，只知道昨日的基金单位净值（类同于股票昨日的收盘价），而申购或赎回是以当日或第二个交易日基金单位净值计算的。
比如交易日下午三点之前购买某基金，那么一般则以当天基金单位净值（一般在晚上八点左右公布）计算申购的基金份额；交易日下午三点之后申购某基金，那么一般则以第二个交易日基金单位净值计算申购的基金份额。即在申购或赎回基金份额的时候，是不知道具体价格（基金单位净值）的。
如果购买的是行业基金，该行业涨停（比如证券），那么你申购的价格就可能比看到的基金单位净值（为昨日数值）高出10%；如果是股票行业分级基金中的B份额，那高出20%都是有可能的，因为分级基金B份额是杠杆型基金。
与此同时，基金单位净值又类同于股票净值，具有相对稳定性，又区别于股票价格（证券市场上买卖时的价格）。基金单位净值=总净资产/基金份额；每股净值=净值总额/发行股份总额。
简单来说，基金单位净值不是直接竞价交易的结果，而是以单位净资产的形式存在。即我们在买卖的时候是不必过于关注净资产的，因为净资产是由其价值所决定（相对稳定），也就不用参考基金单位净值，不同于股票交易价格。
那么基金单位净值是怎么来的呢？从计算上来说跟股票净值差不多，就是净资产除以总基金份额，而净资产取决于基金所配置的有价证券和相应的现金。比如持有的股票就以收盘价计算其资产，债券一般采用摊余成本法（未到期的收益摊余到每天）计算其资产，银行存款则以银行存款加利息计算其资产，然后将所有的资产加总除于总基金份额。
我们在购买基金的时候是不必参考基金单位净值的，我们要参考的主要是基金的配置市场（股票基金则股市、债券基金则债市，以及相对应的重仓股票或债券），以及基金单位净值与对应基准（一般为指数基金）的对比。基金是较为主观的理财产品，其价格不仅取决于市场，还取决于基金经理的操作，我们应注重基金经理的业绩表现。