基金认购费用计算(货币基金费用计算)

jijinwang

71.  投资者购买场外基金后,份额数量是如何计算的?
认购份额=(认购金额-认购费)/基金单位面值
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
 
72. 如何确认场外基金认购/申购成功?
一般开放式基金T日申购,T+1基金公司进行确认,T+2可以查询份额变化情况。
QDII基金申赎,T+2由基金公司进行确认,T+3可以查询份额变化情况。
 
73.投资者赎回场外基金后,现金多久可以到账?
一般根据基金类型的不同,到账时间的差异主要表现为:
货币基金到账时间最快,一般1-2个交易日到账,网上购买的货币基金一般1个工作日就可以到账。债券、股票、混合型基金一般3-4个交易日到账。QDII基金到账时间相对更长,一般7-10个交易日到账。
但需要注意,不同购买渠道基金到账时间有差异,具体以各销售渠道为准。

1、基金申购费用怎么算?

在基金市场上,除了c类基金和货币基金不收取申购费用之外,市场上大部分基金都会收取一定的申购费用,那么,申购费用怎么计算呢?其计算方式大致分为以下两种。

1、内扣法

申购费用=申购金额×申购费率,净申购金额=申购金额-申购费用,申购份额=净申购金额/当日基金份额净值。

2、外扣法

申购费用=申购金额-净申购金额,净申购金额=申购金额/ (1+申购费率),申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。

比如,某投资者投资20万元申购某基金,申购费率为1.5%,基金单位净值1。00元。则分别使用以上两种方式计算申购费用,分别需要交纳多少申购费用呢?

内扣法:

申购费用= 申购金额×申购费率 = 200000×1.5% = 3000元;申购份额 =(申购金额-申购费用)/基金单位净值 = (200000-3000) / 1.00 = 197000份外扣法:

净申购金额= 申购金额 / (1+申购费率) = 200000 / (1+1.5%) = 197044.334元。

申购费用 = 申购金额-净申购金额 = 2955.666元;申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值 = 197044.334 / 1.00= 197044.334份。

欲知更多,请关注本人头条号@期货可做空可日内交易

9-3

市场上,基金的申购费一般是1.5%,也就是说投资100块钱要交1.5元的申购费。有些基金是在你的总投资数额里面扣掉这个比例,有些基金会要求投资者另外准备申购费。

基金赎回净值从赎回那一刻的净值算起吗