1、什么是单位净值？买基金为什么要参考单位净值？
所有基金刚发行时单位净值都为1元，随着基金经理的运作，为基民带来收益之后，单位净值会不断上涨，所以单位净值会越来越高。
累计净值是基金运作过程，单位净值加上基金分红的总额。
如上图累计净值比单位净值高5元，这5元就是运作过程中分给基民了。
有人说基金分红只是左手换右手而已，基金分红最大的好处是不收赎回费，即便选择分红再投入也不收申购费，所以不能单纯的理解为左手换右手。
买基金“累计净值”才更有参考价值，累计净值越高，说明该基金为投资人带来的收益才更高。
千万别被一些人误导“买基金应该选择便宜的”，便宜的只能证明这只基金没有为投资人带来多少收益，或者是一支新基金，中国有句俗话“便宜没好货”放在这里也同样适用。
一支股票涨到一定的高位，或者基金经理认为该股票已经没有投资价值，管理人会选择卖出该股票，但是卖出该股票后，基金的净值并不会有所变化，所以今后即便遇到100元净值的基金，也完全不用畏惧，反而要懂得珍惜才是。
希望我的回答对你能够有所帮助，关注我带你了解更多基金知识。
很有意思的一个问题。买过基金的朋友大概都会说，基金单位净值不就是买基金时的价格吗？有什么可以讨论的。
确实，基金的单位净值是很基础的一个概念，计算公式也很简单，净值= 基金净资产总额/基金份额。为了方便计算，也方便投资人看起来简单，基金的初始份额是按1块钱开始算，募集多少资金，份额就是多少。比如新发行的基金，募集资金200亿，那最后基金的份额就是200亿份，基金的初始净值就是1块钱。
以后，随着基金所持有的资产价格的变化，基金的净值也会发生变化。典型的比如股票型基金，买的股票涨了，那总资产就变多了，净值就会增加，相反如果股票跌了，总资产变少了，那净值就会减少。所以，基金净值也会是衡量基金业绩非常直观的一个指标，单位净值越高，过去基金赚的钱就越多。
是不是很简单，不过再深入挖掘一下，关于净值，还会有一些很值得研究的东西。
1、累计净值
单位净值是基金当下的价格，而基金的累计净值，是基金过去运行过程中累计的总资产与基金份额计算出来的。两者之间最主要的差异来源于基金分红。基金分红相当于是基金把自己赚到的钱，以现金的方式还给了投资人。很典型的比如兴全趋势这只基金，经过长期的运行，现在的单位净值还是在1块钱附近，但累计净值已经非常高了。
因为单位净值与累计净值的差别，在判断基金的价格贵不贵时，也就不能单独只看单位净值所代表的价格高低，也需要从相对长的时间周期，看累计净值的变化。
2、基金的管理费用对单位净值的影响。
除了申购和赎回时的费用，基金运行期间还会收取管理费，一般是按照资金净值的固定百分比按年度收取。比如，某只基金年度的管理费率是1.5%，单日的总净值里，就会先固定扣掉这笔钱，然后再开始计算当日的净值。
自然，管理费率越高，基金中就有越多的利润，是属于基金经理的。而且，目前的公募基金，是不管基金盈利或亏损，都会收管理费。
从另一个维度，因为管理费是按照总净值的一定比例计提，那基金资金规模越大，能受的管理费就越高，这也是基金公司大规模发行新基金的动力。
负责人的基金公司和基金经理，在市场价格很高的时候，应该是要控制基金发行规模，因为高位发行，减仓难度大，未来亏损的可能性就很高。可市场不好，股价低迷的时候，投资人都不愿意买基金，基金发行也不容易募集到资金。
这也就形成了比较奇怪的想象，当市场出现新基金非常热，发行首日募集的资金就超出规模几倍的情况，很可能意味着短期已经是市场到顶了。
还有一些别的问题，比如短期内申购赎回资金量大，对净值的影响。封闭基金的净值变化等，都还是蛮值得研究的。
投资基金，最先接触的概念就是基金净值，但是让不少投资人头痛的是，基金的净值种类有好多，各类净值各有什么作用呢？
01 累计净值，基金的“历史成绩单”
基金的累计净值，就是基金成立以来，总体的业绩表现。国内基金为了做大基金规模，热衷于基金分红，在基金收益状况良好的时候，用现金的方式分配基金资产，类似于向投资人“返利”。
因此，通常基金累计净值≥单位净值，基金累计净值=单位净值+每份基金历史分红。
观察基金累计净值有2点注意事项：
第一，基金累计净值体现基金的业绩表现，累计净值越高，说明基金长期业绩水平越高。当然，我们要综合基金成立时间判断，那些成立时间短、累计净值却高的基金，业绩表现更为优秀。
第二，累计净值大于单位净值，说明该支基金经常分红，但是，是否分红并非我们判断基金质量的关键。优质基金可能为了维持资金稳定，长期不分红，而劣质基金则可能为了吸引资金，强行分红。
02 估算净值，基金的“高考预估分”
基金的单位净值每日核算公布，但是由于基金公司需要对基金当日资产、盈亏状况进行通盘统计，还得计算基金当日申购和赎回份额，因此，单位净值的公布时间通常较晚，为当晚19：00-22:00之间。
因此，对于基金投资人而言，他们申购或者赎回基金时，是无法确认基金单位净值的，这与股票实时交易的情况完全不同。投资人们就迫切的需要一个基金净值指标，指导自己的交易。
基金的“估算净值”应运而生。按照要求，基金每个季度会披露一次基金持仓，相关的基金销售平台会根据这个持仓，每日估算基金的净值状况。有了估算净值，基金的价格也像股票一样，实时变化波动。
当然，持仓状况每季度更新一次，有严重的滞后性，估算净值并不准确，也没有交易价值，只是销售平台为投资人提供的交易参考数值。
举个例子，周一上午，小王根据估算净值，判断出自己的基金收益已经达到20%，超过“止盈线”，故而他决定卖出基金。但是，小王的实际盈利水平，要等周一晚上基金单位净值公布之后，才能最终确定。
03 单位净值，基金的“买卖参考点”
最后，我们说到基金的单位净值，这是基金交易中最关键的数值，是我们买卖基金的“价格参考点”，我们以什么价格申购和赎回基金，就是看我们买卖基金当天的基金单位净值。
基金单位净值上涨多，我们**幅度就更大，反之，单位净值暴跌，意味着我们投资亏损。
- 第一，单位净值的计算。
基金单位净值就是一个基金份额的价格，单位净值=基金持有的所有资产的价值总和/基金总份额。
一只基金持有的资产种类有很多，包括股票、债券等等油价证券，还有现金资产，计算单位净值时，我们要核算上述各类资产的价值总和，再扣减相关费用，用这个数值除以基金的总份额。
举个例子，7月11日，B基金手中的资产包括100股A公司股票（价值4000元）、5000元公司债券以及1000元现金，B基金总共有10000份，那么在不考虑相关费用的情况下，B基金的单位净值就是1元。
如果小王在7月11日当天决定买入B基金，那么他的申购价格就是1元。
股票市场中，每一只股票每一天都有不同的价格，估计票价格是实时变动的。基金净值则不同，一只基金一天只有一个单位净值，这是基金投资人进行基金交易的价格依据。
- 第二，判断基金单位净值的思维误区。
基金单位净值能不能成为我们买基金的依据呢？很多投资人有基金单位净值“恐高症”，看到单位净值高的基金就不敢买入，认为风险更高。这种看法是不合实际的。
理性来看，基金单位净值的高低与基金未来的涨跌关系不大。1万元买入基金，涨幅5%，无论你买入的基金单位净值是1元，还是2元，都是赚500元。并不会因为基金单位净值高，就影响你的收益状况。
某种程度上，单位净值水平高的基金，反而能够代表历史业绩好（要综合考虑成立时间），这样的基金更有可能获取丰厚回报。
举个例子，高考前的模考，小张考了700分，小李考了600分，谁更有可能在未来的高考中，考取北京大学？你会因为小张模考分数太高而不敢选择小张吗？
虽然过去表现好，不代表未来表现好，但是，这在一定程度上说明了基金实力。过去成绩优异的学生，更有可能在高考中取得好成绩。
综上，基金单位净值是我们买卖基金的价格标准，但是买基金不应该单纯参考单位净值的高低，更应该评估基金潜力，预测未来表现。
以上是我的一点看法，希望对你有帮助，也欢迎在留言区一起探讨。
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2、基金中的净值通俗的讲是什么意思？
每份基金的净资产价值
今天我们不妨就以指数基金为例：
买入ETF就是买入该指数下的一揽子股票，那ETF的净值应该是股票价格的加权平均，但ETF还有运作费。
运作费由管理费、托管费、指数授权费等组成。管理费是指基金公司管理基金产品收取的费用，收费方是基金公司；托管费是指基金公司替基金产品所属托管银行收取的托管费用，收费方为托管银行；指数授权费是支付指数开发公司的授权费用，ETF为万分之三。
管理费和托管费在每日公告的净值中已经扣除，是一种隐性费用，换句话说买卖ETF是无法直观地看到这笔费用支出，属于产品的隐性费用，由投资人共同承担。
所以准确来讲ETF的净值：就是股票价格的加权平均值与ETF的运作费的差值，而评判优秀的ETF的一个标准就是低运作费，现在大部分ETF运作费都在0.6%-0.2%。
价值投资最重要的是懂得识别并确认其股票的内在价值。价值投资重要的核心:股票的实际价格与其内在价值进行比较，低于就买入，高于就卖出。经济学说：“价格围绕价值波动”；而在ETF领域：“价格围绕净值波动”；所以通常情况下，ETF的净值(IOPV）与价格是如影随形的。ETF的净值对于投资者重要性不言而喻。
ETF折价与溢价
ETF在二级市场交易，ETF的价格是市场买卖双方根据供需来决定的，也就是实时的成交价格。正是因为这价格背后的这两层含义，ETF有了溢价和折价的概念。当ETF在二级市场的价格，高于ETF所持有的一揽子股票的净值时，ETF就有了溢价。而当ETF在二级市场的价格，低于基金的净值时，ETF就有了折价。溢价或者折价，其实反映的是市场对ETF未来的预期。
当同样的ETF 份额在二级市场和一级市场价格不一致的时候，套利交易随之产生，当出现溢价（买入价格高于基金净值），一级市场投资者就可以用股票换取ETF份额，在随之在二级市场抛售获利，当出现折价（买入价格低于基金净值），一级市场投资者就可以买入ETF份额换取股票，然后抛售股票获利，套利机制适合专业投资者，我们普通人无法企及，这样就导致一二级市场趋于平衡,也就是ETF的净值(IOPV）与价格趋于平衡。
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你好，很高兴回答你的问题，回答这个问题之前，首先要搞懂什么是基金，基金是如何运作的？然后再来解释基金中的净值是怎么来的。
什么是基金？
基金分公募基金和私募基金，这块主要是针对募集资金的对象来说的。按运作方式分又分封闭式基金和开放式基金。说白了，就是投资人将钱交给基金公司成立的基金由专业人员（基金经理）替投资人理财。基金投资的品种对象包括股票、债券、贵金属等品种。基金公司通过收取基金产品的管理费取得报酬。
基金是如何运作的？
投资人认购基金产品后按投资金额的多少折算成基金份额，初始基金净值为1元，投资多少钱就拥有多少份额。募集结束后，基金开始运作，根据每个交易日收盘后的资产情况按照一定的费率计提管理费、托管费、销售服务费。每日计提，按月收取。从基金资产中扣除。
什么是基金净值？
基金净值在开始运作后，每天随着市场行情涨跌变化而发生变化，基金公司每日公布的净值是当天资产市值扣除管理费、托管费、销售服务费等运作费用后剩余的基金净资产除以基金份额得出的结果。
也可以理解每一份基金份额等于多少净价值。如果是开放式基金存续运作期间，还是投资人申购、赎回转换成基金份额或金额的重要依据。
投资人在交易日15点前申购时，按照所申购的金额扣除手续费后除以当天晚间公布的净值，在下一交易日确认后就转换成份额了。转换成份额以后，如果没发生红利再投资分红，一般来说，份额会保持不变。在交易日15前申请赎回时将按照持有的份额乘以当天晚间公布的净值扣除相应的手续费，在下一交易日确认后，就转换成金额，然后就会将钱返回到所申购基金的账户中。
此外基金净值还分单位净值、累计净值和估算净值。公布后的单位净值是目前基金每份份额代表的价值。累计净值是考虑基金成立以来分红的情况，由现有单位净值加上历年每份基金分红的金额得出来的，也是判断一只基金自成立以来考虑分红情况下，基金业绩的参考依据。累计净值越高说明基金过往业绩表现越优秀。估算净值是根据交易日交易过程中，结合最近一期公布的基金持仓情况，对基金当天可能产生的净值进行的一种实时估算，可能与当天实际公布的净值存在偏差。
以上就是关于基金中的净值相关知识，希望对你有所帮助。