基金赎回按哪天净值，基金净值是怎么计算的
基金赎回是按照哪天的净值算的
康波小秘书
基金赎回的净值按哪天的计算？
每天十五点之前申请赎回的基金是按照当天的净值计算的，而在十五点之后申请赎回就会按照第二个交易日的净值计算。
由于基金赎回采取的是未知价原则，因此当天的基金净值要在收盘之后才能计价得出。所以每天的十四点到十五点比较适合投资者作出是否赎回的决定，因为此时的基金价值会和收盘后的基金净值比较贴近。
扩展资料：
注意事项：
1、投资者实际得到的赎回金额包括赎回总额再减去赎回费用，赎回的费率不超过百分之三。国内也有开放式基金的赎回费率为0.5%。持有时间超过两年则免费。
2、直销网点首次最低申购金额一般有固定的限额（单位为人民币），追加申购的最低金额一般也有限额，并且不设级差限制。（但已在任一销售网点认购过该基金单位的投资者不受首次最低申购金额的限制）。
3、赎回的最低份额一般有固定的限额（单位为人民币），并且不设级差限制，基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回，但某笔赎回导致在一个网点的基金单位余额少于一定份额时，余额部分基金单位必须一同赎回。
参考资料来源：
百度百科-基金赎回
参考资料来源：
百度百科-基金单位净值
基金净值和累计净值的区别，基金的赎回是按基金净值还是按累计净值赎回的?
一、基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
二、累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。
最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。
具体说明：
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数。基金份额净值是当前基金每份的价值，每个交易日都在变动。
累计净值是指基金发行成立之初就持有（以1.00元买入）到现在仍持有，分红方式为红利再投的持有者，每份基金的价值。也可理解为基金自成立以来的的整体业绩。
份额累计净值经过多次分红或者基金拆分以后，导致当前净值下降。
基金的赎回是按当前基金净值赎回。份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来：t日基金资产净值= (t日基金总资产 – t日基金总负债)/ t 日发行在外的基金份额总数。基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。
基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。
累计净值只是用来看的，交易时用的是当前的基金净值
是指基金成立至当前产生的总盈亏（当然要是一直亏着，这二个值应该是一样的），由于基金只要净值大于1，就要按契约分红
基金赎回价格是基金净值还是现价？怎样赎回？
1、你说的现价是0.99，那个1.07是累计净值吧？因此按照0.99价格计算。
2、赎回后钱不在基金账户里面，一般在3-7个工作日进入银行卡。首先，你所买的是开放式基金还是封闭式基金？
现价是0.99元，基金净值是1.07元，应该在股市里买的lof基金？如果是在股市里买的，那么就按交易价格卖，即0.99元，与净值1.07元没有关系。
如果是在银行买的开放式基金，在银行赎回，就按1.07元净值赎回，和交易价格0.99元没有关系。
赎回后，钱在基金账户里，可以去银行柜台办理转账或者用网银自助办理当然是单位净值了。 建议你到众禄网买基金，手续费是4折优惠。他们推荐的基金组合收益也很高。2014年给我推荐的工银金融地产股票型基金上涨了102%。