当你的基金需要“转托管”时，你知道应该怎么操作吗？相信大多数基民都会遇到这个问题，基金转托管可以帮助我们实现所持有的基金在不同平台之间进行转换。那么关于办理基金转托管到底要注意哪些呢？我们一起来了解一下吧！
场内基金和场外基金
在给大家详细介绍基金转托管之前，要先为大家科普两个概念，场内基金和场外基金。其中，场内是证券市场，也就是大家常说的二级市场。
场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易，也可以按当天净值赎回。
场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道，以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。
普通的开放式基金一般为场外基金，每天只有一个净值作为申购赎回的价格，可以在场外申购赎回，就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外，既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回。
场内（二级市场）
场外
交易方式
交易、申购赎回
申购、赎回
销售渠道
证券交易所
银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
可购买基金
封闭基金、ETF、LOF
开放式基金
基金转托管的定义
基金转托管，顾名思义，就是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或者部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。
投资者可以自由进行基金的转托管，既可以从场内转托管到场外（包括基金的直销和代销机构），也可以从场外转托管到场内。
基金转托管的流程
基金转托管业务分为一步式转托管和两步式转托管，具体业务流程如下：
分类
一步式转托管
两步式转托管
流程
1. 先在转入机构开立/登记基金账号；
2. 基金账号开立/登记确认成功后，到转出机构办理一步式转托管，并告知其转入机构销售商席位号（凤凰金信席位号：349），办理申请资料与转出机构确认；
3. 转出申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
1. 转出机构办理两步式转托管转出，并在规定的时间内到转入机构办理转入手续，规定时间以基金公司为准，办理申请资料与转出机构确认；
2. 在办理转托管转入之前应先在转入机构开立/登记基金账号；
3. 转入必填信息基金名称（基金代码）、转入份额、对方销售商代码及名称（代销商代码为3位数），选填项原申请单编号（回执上的流水号，若不能提供可通过原代销机构或基金公司客服查询）。
4. 转入申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
基金转托管的注意事项
1、用户在柜台办理基金转托管业务时需要准备这些资料：
① 身份证正反面复印件
② 基金交易申请表
注：转托管转入基金必须为我司代销的开放式基金。
2、办理转托管业务，一般要求投资者需要在即将转入的销售机构开立转入基金对应的基金交易账户。
3、两步式转托管，原代销机构转出成功后请在基金公司规定的有效时间内到转入机构办理基金份额转入申请，过期无效，具体时间以各家基金公司规定为准。
4、若基金公司有特殊要求的，请以各家基金公司规定为准。
1 确定产品要素表
基金公司决定要发行一个基金产品，一般都会和选定的要合作的证券公司来沟通，这个时候证券公司的工作人员会要求基金公司的工作人员来填《产品要素表》，这个表主要是反应基金管理人的信息、一些费用的收取情况及产品结构等情况。如果公司是第一次和这个证券公司合作，那么可能证券公司的工作人员可能还会要求基金公司填写《尽职调查报告》，这里面的内容就很多了，公司的发展，公司之前发行基金产品的信息和投资情况，投资策略，投资风险隔离措施等。
2 基金合同定稿
证券公司通过了《产品要素表》后，那么接下来就是《基金合同》的定稿了，基金合同一般都是证券公司的模板合同，主要由基金管理人填写的也主要是一些基金管理人的基金信息和收款账号，剩下的就是费用的问题了，主要是管理费和基金公司提取业绩报酬，注意提取费用的日期，有的是一次性提取，有的是按季度提取。因为现在有的公司是自动提取业绩报酬，有的是需要基金管理人根据季度最后一天的估值表里的管理费等信息，制作划款指令来提取费用。
3 预备案
基金合同定稿后，那么就需要基金管理人公司负责信息填报的负责人在基金业协会网站上进行预备案，预备案完成后，协会会对基金产品产生一个六位数的预备案编号。
4 基金募集
基金销售有自销和代销两种，基金公司代销就没有什么好讲的了，基金公司自销需要准备合格投资者的配套文件。主要包括《调查问卷》，《风险揭示书》、《基金产品评级》、《投资者和基金产品相匹配》和投资者的《财产证明》或者《收入证明》。
原来的要求募集规模达到100万元以上，就可以通过基金业协会的备案，现在的要求一般是200万以上才能通过备案，而且不能都是员工跟投，至少需要有一个外部投资者，主要是为了打击“保壳”行为。
5 基金产品成立
募集结束后，要通知开立募集账户的证券公司，产品成立了，有的需要在证券公司的服务平台走成立流程，需要提供的材料各个证券公司也有所不同。产品成立后，要求将募集账户中的资金转入托管账户中，托管商需要开具《资金到账证明》，这是下一步基金备案的主要材料。
6 正式备案
基金募集完成后20个工作日，需要在基金业协会备案系统中申请备案，按照协会的要求主要有一名投资者的《基金合同》、《风险揭示书》、《资金到账证明》、《投资者明细表》、《募集账户监督协议》和《外包服务协议》。后两个协议主要是和证券公司签订的，有的上述两份文件在一份中体现。这是一定要记得在基金合同定稿的时候，想着是不是第一次和该证券公司合作，上述两份协议只要签一次就行，不是每发行一个产品就需要签订一份的。基金备案并不都是一次就能通过的，有时候可能基金业协会会反馈并提供相关说明，所以要及时关注反馈并整改。备案成功后，会有一个正式的六位数编码，还可以在网站上下载打印《备案函》。
7 开立证券账户（股东卡）——中登系统
《备案函》相当于产品的身份证，只有这个文件下来后，基金产品才是一个“有身份”的“人”。接下来我们就需要联系托管的证券公司，提供材料，由证券公司在“中登”系统中，以基金产品的名义开立证券账户。（相当于个人开的股东卡）
8 开立证券交易资金账户——证券公司
基金产品光有“股东卡”也不行，没在证券公司开户，也没有办法买卖证券，所以我们还需要联系作为服务商的证券公司（和托管商可能是一家证券公司，也可能不是同一家证券公司），根据证券公司要求提供的材料来开通证券交易资金账户，开立后会有一个账号和密码。这个时候一定要和证券公司的工作人员确认，是由谁来寄《三方存管协议》，如果服务商不寄的话，我们就需要联系托管商，将《三方存管协议》寄给托管商，由托管商到托管账户开立的银行，将证券交易资金账号和托管账户关联在一起。
注意：《证券操作备忘录》，这个文件是基金管理人、托管商和服务商三方签订的，主要约定佣金。这个需要最好是在确定服务商后就开始谈佣金，及时敲定《证券操作备忘录》，因为三方用章的流程需要很长时间，有的证券公司要求三方都盖章以后，才能开立证券交易资金账户。
9 开立期货/期权交易资金账户——证券公司（可能和证券交易资金账户不是同一家证券公司）
这个主要看《基金合同》中关于投资范围的描述，如果涉及到期货或期权的话，尽量及时准备，期权户我没有接触过，但是期货户和证券户一样，有的公司是需要《期货操作备忘录》三方用章后才能开立。
10 基金投资
主要由投资经理进行操作，主要的辅助工作就是进行“银转证”或“银转期”的划款指令，即从托管账户的那张银行卡转到证券公司的账号里面。但是从证券公司的交易账号转回到托管账户是不需要运营人员配合的，直接在交易系统里面就可以完成。
托管账户就是为了保障投资者的资金安全，基金管理人无法挪用，而由第三方机构来保管，所以往托管账户里面打钱容易，从托管账户出钱，必须由基金管理人授权的人来进行划款。
11 基金管理
主要就是按照合同约定，记得收取管理费和业绩报酬。再可能就是及时向投资人披露信息了。
12 基金清算
按照《基金合同》的约定到期，或者触及到平仓线了，需要向证券公司发送《结束运作通知书》，证券公司发给基金管理人《清算报告》和《投资者份额确认表》，确认无误后，就可以按照证券公司确认份额的净值，向证券公司发送《划款指令》，给投资者打款。