基金管理销售办法(破产基金管理使用办法)

jijinwang
现在买基金有几个不亏的?更可笑的是,由“顶流”基金经理张坤管理的易方达蓝筹精选基金、易方达优质精选基金从3月9日起,均调整在全部销售机构的大额申购、大额转换转入业务金额限制,由此前的1万元提升至5万元。这是想让客户越亏越多的节奏吗?
一年前我也玩了这个易方达蓝筹精选基金,后来见没有起色便小亏抛了它。而今回过头来看看,从当时加入自选到如今,已经亏去了近40%,几乎接近于腰斩。如果当时盲目听从所谓的顶级明星基金经理,那么现在的投资也近乎腰斩,这是确确实实的坑你没商量。
而今购买他的基金起点高了,表面上看似乎基金经理的信心更足了。但是以前投1万亏去4000,那么现在最低投5万,亏去的就是2万。这两年炒基金的人都亏得挺惨,基本上把以前赚来的利润都填了进去还不够。
以前都觉得投资基金**,然而基金并不是银行的储蓄存款,千万不要上所谓明星基金经理的当。亏钱是自己的,而基金经理们管你亏不亏,他们稳稳的在赚你的佣金,在吸你的血。所以还是明智些吧,不要让自己的血汗钱打水漂!

基金销售人员的规定有哪些?

您好,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。那么对于基金销售人员的规定有哪些呢?下面一起来看看吧!

1、基金销售人员从业资格的要求

在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。

从事证券业务的专业人员包括:(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。

2、基金销售人员从业资格的取得与管理

(1)基金从业人员资格的取得

基金销售人员须通过参加基金从业人员资格考试取得基金从业资格证,基金从业人员资格考试分为两个科目:《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础知识》,教材为《证券投资基金》上册与下册,只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。

(2)基金销售从业人员的资格管理

①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满足一定的条件,可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。

②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库,对所有取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理。

③按照中国证券业协会的相关规定,在执业证书年检期间,取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训,以提高从业人员的职业道德和专业素质。

(3)从业人员诚信信息管理

诚信信息记录的包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四方面的内容。

3、基金销售人员行为的合规监管

基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。

4、基金销售人员的内部管理

(1)基金销售人员的组织管理

销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理,使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调发展。

(2)基金销售人员的行为监督

对于基金销售人员的行为监督须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理。基金销售人员作为专业人员,应当具备从事基金销售活动所必需的证券、金融、财务等专业知识和一定的营销技能,做到严谨务实、勤勉尽责、遵纪守法、诚实守信。

(3)基金销售人员的培训

基金销售人员的培训主要包括:专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训。

私募证券投资基金业务管理暂行办法的第六章 法律责任

第三十条 基金管理人符合本办法第六条规定,未向基金业协会申请登记的,责令改正;拒不改正的,单处或者并处警告、三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,单处或者并处警告、三万元以下罚款。第三十一条 基金管理人提供的基金合同文本未载明《证券投资基金法》规定的基金合同必备条款的,责令改正;拒不改正的,单处或者并处警告、三万元以下罚款;对基金财产或者基金份额持有人造成损害的,依法承担赔偿责任。第三十二条 基金管理人、基金销售机构违反本办法第十九条规定的,责令改正,可以单处或者并处警告、三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以单处或者并处警告、三万元以下罚款。第三十三条 基金管理人及其从业人员违反本办法第二十二条至第二十五条规定的,责令改正,可以单处或者并处警告、三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以单处或者并处警告、三万元以下罚款。第三十四条 基金管理人、基金托管人、基金销售机构违反法律、行政法规及本办法规定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,依法承担赔偿责任。第三十五条 从事私募基金业务,存在其他违法违规行为的,依据《证券投资基金法》及其他相关法律法规进行处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,追究刑事责任。

基金销售人员的规定有哪些

证券投资基金销售人员从业考试: 基金销售人员从业考试由中国证券业协会于2008年9月举行了首次考试。它主要考查证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等方面的内容,对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。

证券投资基金销售管理办法是法律么

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定,从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员,应当首先参加基金销售人员从业考试,取得从业资格。

基金从业考试成绩四年有效;已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者,视同已通过“基金从业资格考试”科发稜篡谷诂咐磋栓单兢目考试。考生可根据需要选择参考科目。

同时,如果你单独考基金的话,就是考这两门,科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》;科目二:《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后,具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。

相当于说你可以单独考基金从业的两门,也可以考证券的基础知识和投资基金两门,考过算过,然后接着考剩下的,直到全过后拿到证券从业资格证。用于各家基金公司,监管机构,投资者以及和基金投资相关的人员和机构。

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⑴岗位职责:①在部门经理带领下,主动开发高净值客户群体,并为客户提供全方位、高品质服务;②按照公司年度经营计划,努力完成各项合作产品的销售目标;③做好客户关系维护工作,为高净值客户设计和推广公司资产配置方案;④遵守国家法律法规和监管部门要求;严格执行客户信息保密、管理等各项制度;⑤完成上级交办的其他工作。⑥有信托、基金、资管产品销售经验。⑦有固定投资客户群体。⑵任职要求:①投资、经济、金融、财经、法律等相关大学本科以上学历(有多年第三方理财经验者学历可放宽至中专);具有金融理财师、保险、证券、CFP、CFA等专业资质者优先;②拥有2年以上中外资金融机构或第三方理财机构工作经验;或具有5年以上高端行业销售经验者亦可;③具有较强的语言表达和文字能力,逻辑思维清晰,富有创新意识;④具有丰富的客户及项目资源者优先。