私募基金托管人是什么意思?私募都要托管吗?
基金托管人是指基金的资金不能由基金管理人直接经手,而是由第三方托管人进行资金托管。
这样可以把基金的管理,和基金资金的托管,两件事分开,能避免基金管理人直接接触现金资产,避免发生道德风险。
无论是公募基金,还是私募基金,都有托管的制度安排。
像是P2P,就没有托管人,所以就会出现资金池,出现卷款跑路这些狗血的事件。私募机构不同于公募,相关投资信息公众不得而知,且投资门槛较高、风险较大,私募是否存在强制托管也是投资者所关心的问题。
私募基金是否必须托管?
私募基金应当由基金托管人托管,基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
私募基金的托管银行需要有什么资质或要求吗?
《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行,也就是托管人,应当具备下列条件:
(1)净资产和风险控制指标符合有关规定
(2)设有专门的基金托管部门
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
(4)有安全保管基金财产的条件
(5)有安全高效的清算、交割系统
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
应该没有专门的牌照,一般做的比较大的银行也都能满足上面这些条件。
私募基金信息披露时间:
《管理办法》要求,私募基金相关信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同;招募说明书等宣传推介文件;基金销售协议中的主要权利义务条款(如有);基金的投资情况;基金的资产负债情况;基金的投资收益分配情况;基金承担的费用和业绩报酬安排;可能存在的利益冲突;涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁;中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
同时,《管理办法》对基金运作期间的信息披露作出了详细规定。根据新规,私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日内,向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的,应当持续在每月结束之日起5个工作日内,向投资者披露基金净值信息。此外,私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月内,向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况等信息。
私募基金外包费用是多少?哪家便宜?
不同的外包机构费用不一样,可以问一下类似援成伟业会做的比较多。托管费的提取和管理费的原理一样。通过查阅长盛电子信息产业的相关信息可以看到托管费为0.25%。假设借用上面的例子,2014年3月11日长盛电子信息产业资产价值是10亿,当天可以提取的托管费为10亿*0.25%/365天=6849.32元。0.25%是一年收的托管费,相当于一年当中每天是10亿,一年收入250万,但因为只有一天,所以要除以365天。到了2014年3月12日长盛电子信息产业资产价值变成11亿了,当天可以提取的托管费就是11亿*0.25%/365天=7534.25元。每个公募基金产品都是这样提取,因此托管费对于银行而言,是形成了非息差的收入。一、私募基金外包费用多少
找券商托管外包;管理费证券类产品一般在1%至2%
二、开展私募基金外包的条件
1、想要开展私募外包服务业务,根据协会要求,服务机构进行登记:
(1)如果是做募集业务,要求在证监会注册并取得基金销售业务资格;
(2)如果想做资产保管业务,要求经证监会核准取得基金托管业务资格或者在协会完成基金份额登记服务登
(3)如果想做数据报送、基金绩效分析等附属服务,需要在协会完成基金估值核算服务登记。如果登记之后连续6个月没有开展业务,协会将注销其登记。
2、申请开展私募服务业务,如果想开展份额登记、基金估值核算、信息技术系统服务包括:5000万的实缴资本、过硬的软硬件设施和独立的团队,还要取得基金从业资格、相关资质认证,并要求建立防火墙防范利益冲突,还要建立风险管理制度等。
(1)5000万实缴资本:经营状况良好,其中开展份额登记、信息技术系统服务的机构实缴资本不低于人民币5000万元;
(2)公司治理结构完善,内部控制有效;
(3)经营运作规范,最近3年内无重大违法违规记录,或者诉讼、仲裁等其他重大事项;
(4)独立团队:组织架构完整,设有专门的服务业务团队和分管服务业务的高管,要能够保证业务运营的完整与独立,有满足营业需要的固定场所和安全防范措施;
(5)软硬件齐备且完成联网测试:配备相应的软硬件设施,具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统,且已完成包括协会指定的数据备份平台在内的业务联网测试;
(6)基金从业资格要求:负责私募基金服务业务的部门负责人、独立第三方服务机构的法人代表等应当取得基金从业资格。所有从业人员应当自从事私募服务业务之日起6个月内取得基金从业资格,并参加后续执业培训;
(7)设置防火墙:应当评估业务是否存在利益冲突并设置相应的防火墙制度;
(8)建立风险管理制度:信息技术系统应当符合法律法规、证监会及协会的规定及相关标准,建立网络隔离、安全防护与应急处理等风险管理制度和灾难备份系统;
(9)业务资质认证:具有国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证,拥有同类应用服务经验,具有开展业务所有需要的人员、设备、技术、知识产权以及良好的安全运营记录等条件;
综上所述,就是小编对私募基金外包费用多少问题的解答,私募基金的外包费用要根据外包的具体情形来定,都有相应的标准,要进行私募基金外包的服务,有很多硬性的标准,开展私募基金外包的条件如上所述,大家可以作为参考,在进行投资的时候要考察私募基金公司的相关资格。