怎么查基金产品备案(基金产品备案查询)

jijinwang
[玫瑰]“江母”接受捐款,热心网友质疑?[玫瑰]
先看一个说自己读过法律的姐姐网络评论发图如下(图一)
升哥想问您“读过法律专科系?……”
无意冒犯啊!应该是您那个年代里大学法学院的法律系吧!
我国的确是有一部《慈善法》在2016年9月1日颁布实施。
该法明确规定相关慈善组织机构的成立方式、类别、募捐对象、信息公开、监管、促进措施及法律责任等等,基本上能够满足当前的慈善发展和解决所遇到的问题。
首先,我觉得您在分析法律概念的时候,要把对像的主体身份搞清楚,才能援引法条,不然真会用错地方。有点像医生,普通感冒了,而去让他割盲肠[笑哭][笑哭]……
[玫瑰]我不评对错,只说法律规定啊。[玫瑰]
《慈善法》第三条规定,自然人、法人和其他组织以捐赠财产或提供服务(合法性)等的方式志愿开展如下活动:
扶贫、济困
扶老、救孤、恤病、助残
救助自然灾害、事故灾难……
促进科教文卫…………等等公益性事业的。
根据如上,江歌妈妈充起量应该是一个被救助的对象吧,她即不是慈善机构,也不是慈善机构的筹备者。
如果真要举例子就是像李连杰宣传的“壹基金”,李亚鹏嫣然天使基金”,还有很多“某某妇女基金”“某某青少年儿童基金”等等。他们要向捐赠人和公众信息公开。
[玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰]江歌妈妈是受益人,她公开啥??你说《慈善法》哪一条是规定受益人要公开项目的,用在吃饭?交通?通讯?[笑哭][笑哭][笑哭][笑哭]不合适!…………
江歌妈妈接受网友的捐赠,性质跟上面的基金、慈善组织的有点不同!硬靠的话,也只能是解释为网友的捐款是完全民事行为能力人自由处分自己的合法财产之行为。说个不恰当的例子,就像抖音或其他平台面对主播时,您一高兴,随手点赞发红包一样性质[笑哭][笑哭][笑哭]
如果没有人威逼利诱、只要是双方真实意思的表达,法律当然要保护的好不好!!除非你能证明她是非法占有或不当得利!又《慈善法》第三十五条,捐赠人可以直接向受益人捐赠。有问题吗??[擦汗]
[玫瑰][玫瑰]当然,也谢谢您给江歌妈妈提了一个醒,她如果有将善款用在其他需要帮助的人身上,或者有意设立慈善机构,那么就需要去相关部门备案或注册机构等手续。[玫瑰][玫瑰]
还有慈善捐赠除了现场捐赠,还可以书面,委托等多种形式,前提是要合法!![赞]
您说的什么电话啊又是连线啊什么的,不好意思,我不是很懂怎么操作!

再,您列举书本里的那个案例,虽然只有半页纸,我看了又看,觉得这本书编的不是很专业,只是故事讲的很上头[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]
“孙女”吴某请求陈女士将案涉房产附条件赠予并办理公证…………
两个疑惑:1,如果陈女士优先子女不在了,孙女可以法定继承,再办理赠予觉得有点多余。2,如果是有条件的遗赠抚养协议形式(扶养人抚养遗赠人的生养死葬)那么法律规定,法定继承人显然不能成为扶养人啊更不用说去公证,公证不但要求真实性,也要求具有合法性[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]
我没有资格质疑这位人大师兄专业的水平。这本书我没有看过,不做评论。我估计是您又举错例子了!如果我没猜错的话,应该是奶奶对孙女的附条件的赠予后又反悔的事吧!!用来论证慈善,应该不恰当也不正确。
所以不要拿一本自己也没搞清楚的知识硬套,还有就是要根据法律规定,分析和适用,不能随便娘度一下,就觉得是真理[擦汗][捂脸][捂脸]
事情闹到今天,该案二审还未出判决书,应该不会太久。
为流量也好,为斗气也罢!肯定有一个人最伤心,那就是无辜的“江歌”,一个鲜活的生命就这么悄然的离去。记得当年发生这个案子的时候,法律学界当成特殊案例进行研究、论证,如今就剩下一堆冰冷的文字,想来,多么的让人唏嘘感叹和神伤啊……………………………………
奉劝江歌妈妈多找自己律师,理性处理问题,网络舆论是一把双刃剑,既有陌生人的温情、同理心、正义感;也充满各种功利、魅惑、戾气、贪婪!!
逝者已逝、去日苦多,放下执念,依法维权!
最后,给这位热心的大姐再说一个事情:我国把每年9月5日定为“中华慈善日”,也希您能有力出力,有钱出钱,继续发扬无私的爱心💗愿每一个被帮助的人都能够早点脱困!让我国的慈善事业越来越好![赞][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰]

1、如何办理私募基金备案,备案后是否需要公示?

私募基金不同于公募基金,其发行对象是特定人群,并且受到的监管相对较少。私募基金公司准备发行基金产品的时候,要到相关部门办理备案。这样做也是为了加强对私募基金的管理,让投资者能更好的识别投资风险。那么如何办理私募基金备案?小编帮大家总结概括了相关知识。

一、私募投资基金管理人登记及基金备案的性质?

私募投资基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。根据《证券投资基金法》、《中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知》、中国证监会授权以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》(以下简称办法)有关规定,由基金业协会负责私募投资基金管理人登记和私募基金备案,并履行行业自律监管职能。私募基金自律管理以信息披露为核心,以诚实守信为基础。私募基金管理人承诺对所提供信息的真实性、准确性和完整性承担法律责任。基金业协会对于私募投资基金管理人提供的登记备案信息不进行实质性事前审查。投资者进行私募基金投资时须谨慎判断和识别风险。

二、私募基金备案如何办理?

1、协会在收齐机构的申请材料及书面承诺函后,立即开展登记工作。协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募投资基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

2、除暂缓登记情形外,私募投资基金管理人提供的登记申请材料完备的,协会自收齐登记材料之日起20个工作日内,以通过网站公示私募投资基金管理人基本情况的方式,为私募投资基金管理人办结登记手续,同时相应办理会员入会手续。

3、私募基金备案材料完备的,协会自收齐备案材料之日起20个工作日内,以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。

三、私募基金登记备案信息是否对外公示?

协会将会公示私募投资基金管理人、私募基金及私募基金从业人员的基本信息,并接受社会监督。全部公示信息系由经登记的私募投资基金管理人提供,管理人承诺对所提供信息的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

1、基金管理人公示。包括基金管理人名称、注册地址、成立时间、登记时间、登记编号、企业性质、注册资本/认缴资本、法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)姓名及工作履历、其他高管人员姓名、具有从业资格的员工人数、机构网址等基本信息。

2、私募基金公示。包括私募基金名称、基金编码、币种、成立时间、备案时间、基金类型、运作状态、基金管理人名称、管理类型、托管人名称、主要投资领域等基本信息。

3、从业人员公示。包括从业人员姓名、从业资格证书编号、注册变更记录等基本信息。

综上所述,为了加强对私募基金的管理,相关文件规定私募基金发行前必须进行备案。办理私募基金备案的手续也很简单,基金管理人登陆系统、填写基金基本信息后,协会进行审查,通过后在20个工作日内完成备案。并且备案信息要对外公示,接受社会监督。如果基金管理人提高虚假信息,要承担相关法律责任。

2018年12月7日,基金业协会发布了新的基金管理人备案须知。新版的《登记须知》增加和细化了不少内容,提升了私募基金管理人登记透明度。

其中关于重大事项变更要求原文是这样的:

已登记私募基金管理人1年内法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、主要出资人、实际控制人均发生变化的,应重新提交针对发生变更后私募基金管理人登记法律意见书,根据《私募基金管理人登记法律意见书指引》对申请机构整体情况逐项发表法律意见,同时提交变更的内部程序证明材料、向投资人就该事项信息披露材料,并详细说明变更的原因。对于上述类型重大事项变更,协会将视为新申请登记机构进行核查,并对变更缘由加大核查力度。

可以从协会的字面上直接理解为:如果协会认为变更导致私募公司发生了实质性变化,协会审核该类变更时,核查力度会比新申请登记更大。

牌照变更,6个月内5次机会,不成功就掉牌照。

这个问题我在很早就预测过:买私募牌照已经完全没有优势了?

私募牌照比原来要求更高;

条件大致还是原来的条件,但是要求更高。比如对高管业绩的要求,要求证明文件。你参与过什么项目要证明。比如退出证明,或者官方能查到!这样一来瞎填简历就行不通了。财产证明还是企业的硬伤,达不到这个要求的基本无法往下进展。

附2019私募基金管理人备案办理所需要的资料。大家可以转发一下,让身边的朋友看看,现在还有很多人不知道、被忽悠。过度认为简单或者过度认为太难都是办事的大敌!

2019私募基金管理人备案办理所需要的资料

备案类型:

1.股权类:(1)商业计划书 (2)投资意向书(项目合作方联系方式,对拟投项目详细描述,包含尽调过程、投资安排、募集安排、退出安排等)(3)公司与第三方签订的外包协议或者是合作意向协议

2.证券类:(1)商业计划书 (2)拟发行产品情况介绍(3)公司与第三方签订的外包协议或者是合作意向协议

3.其他类:(1)商业计划书 (2)投资意向书

备注:前台照片 是虚假的 一旦被协会证实 公司是会被列入黑名单

一、公司需要的条件和资料:1、最新营业执照;2、公司章程(最后一页需要全体股东签字、日期、公章);3、 验资报告(实缴资金是注册资金的25%以上或是实缴100万以上,带实缴银行汇款单,需要注意 公司的注册资金和实缴资金不要太大,1000万左右就行);4、财务审计报告(营业执照是2018年之前注册的公司需要提供,财务数据、会计师联系人的电话和邮箱);5、租赁合同;6、公司所在写字楼全图片和带有机构logo的前台图片(前台照片多角度、办公环境照片多角度、写字楼多角度照片,前台logo不能是贴纸)7、填写公司员工花名册8人以上详细履历和是否存在兼职行为(高管人员不需填写)全体社保证明8.工商公示出资人信息图片加上公章9.工商存档出资人信息图片10.制度文件,最后一页加公章加骑缝章,扫描件,要PDF格式。11.公司开户许可证12. 需要提供 风控人员不从事投资业务的承诺函13.申请机构不随意变更高管人员的承诺函14登记备案承诺函。二、所有股东需要的条件和资料:1、原件身份证(正、反面);2、毕业证;3、联系方式(移动电话、邮箱、办公座机)4、个人简历(教育经历从高中依次填写,工作经历从大学毕业后填写,工作经历的证明人和电话及岗位职责) 5、股东对外投资的公司情况说明6、股东需要写 出资情况能力说明并提供证明材料7、所有股东需均在公司担任相应的职务, 并出具任职情况说明或任职决议

三、所有高管和法人需要的条件和资料:1、扫描彩色身份证(正、反面);2、毕业证(高中-大专-本科-硕士-博士 需连贯,不能中断);3、个人简历(教育经历从高中依次填写,工作经历从大学毕业后填写,工作经历需要和投资、证券、基金公司相关的经历,工作经历的证明人和电话及岗位职责);4、联系方式(移动电话、邮箱、办公座机);5、基金从业资格证;6、个人征信报告;7、劳动合同和社保证明;8、高管和法人是否存在对外投资和对外兼职行为情况说明。9、高管、法人与所有员工要说明之前在金融行业里面的专业性说明(例如工作业绩,工作成就,工作项目,工作案例、工作亮点情况等、写的思路:一定要按照 在什么时间在什么公司担任什么 参与了什么项目 取得了怎样的业绩?)10、1寸纯色照片(红、蓝)11、提供高管人员上一家工作经历的任职证明材料,高管人员以往的交易记录和历史业绩。

股东出资证明需要什么材料如下:

一、申请机构常见反馈意见

(一)请申请机构股东出具出资证明,出资能力证明应详细说明股东的合计出资能力如何与申请机构的认缴资金相匹配,法律意见书中应对此发表结论性意见(法律意见书应对各项收入来源合并计算并论述,其中银行存款需要半年以上流水并说明对应的收入来源,相关证明材料需扫描上传;如涉及企业资产,应说明该企业的资产负债情况以及申请机构从该企业获得的资本来源),结论性意见应有相关尽职调查依据。

(二)(请根据以下意见,补充提供证明材料)请申请机构股东出具出资能力证明,出资能力证明应详细说明股东的合计出资能力如何与申请机构的认缴资金相匹配,法律意见书中应对此发表结论性意见(已出资部分及未出资的部分均请提供【资金来源的构成说明及来源相关证明材料】,包括但不仅限于:个人或配偶工资收入出具银行流水或个税缴纳凭证;投资收益出具对账单;不动产投资收益提供买入和卖出合同及银行转账流水;不动产应说明是否存在抵押贷款等情况(请勿仅上传银行存款证明或者汇款记录等);如为父母赠与,请提供无偿赠与协议,并提供父母的出资能力证明)

(三)关于出资来源证明,请提供【资金来源的构成说明及来源相关证明材料】,包括但不仅限于:个人或配偶工资收入出具银行流水或个税缴纳凭证;投资收益出具对账单;不动产投资收益提供买入和卖出合同及银行转账流水;不动产应说明是否存在抵押贷款等情况(请勿仅上传银行存款证明或者汇款记录等);如为父母赠与,请提供无偿赠与协议,并提供父母的出资能力证明)。法律意见书未核查并说明上述出资能力证明材料,且对两股东持有房产的抵押金额及除权净值未发表明确法律意见。

二、针对“出资能力反馈”的详细解读

例:某申请机构的注册资本为3000万元,实缴资本为1000万元,则反馈中提及的认缴资金即为注册资本3000万元,在此情况下,申请机构需要提供两大类材料:

(一)出资来源证明——实缴款的合法来源

申请机构需要向中基协证明实缴的1000万元的合法来源,即对资金来源的构成进行详细说明,并提供相对应的材料。目的是为了让申请机构证明实缴出资并非来源于过桥贷资金或者股权不存在代持情形,即股东身份真实且具备真实的财力,因而此部分提供的材料系已经变现的,且证明材料的时间应该在实缴款入公司账户前。

(二)未来变现能力证明——实缴和认缴部分的差额补足能力

申请机构已经实缴了1000万元,仍有剩余2000万元的实缴出资义务,因此需要向中基协证明其未来有2000万元的后续出资能力,即需要提供2000万元的未来变现能力材料。

(三)出资能力证明材料汇总

1.工资薪金:至少半年(时间越长越好)的银行流水/个税缴纳凭证(银行流水中有进行明确备注“工资””奖金“)+劳动合同/单位出具的任职证明

2.银行存款:提供至少半年的银行流水,且每月余额保持在一个能够证明一定财力的范围。

3.投资收益:

(1) 如果系股权转让所得,提供股权转让合同与转让收益的银行流水

(2) 如果系不动产买卖获取收益,提供买入合同(或房产证)和卖出合同及银行转账流水,用卖房收入-买房成本=卖房收入

(3) 如果是股票投资收益(提供近半年证券公司交易流水/交割单)

4.理财产品:需要上传购买理财的合同、银行转账记录/银行或证券公司出具的资产证明材料(理财产品所获得的收益,建议提供6个月以上理财产品收益记录或银行流水)

注:建议提供已经购买了一段时间的理财产品及相关证明材料,不然容易被怀疑借钱买银行理财产品,充当财力,最后仍被要求证明购买理财产品的出资来源

5.公司股权:拥有股权的公司出具的相关证明文件(营业执照、公司审计报告、公司财务报表、出资凭证等材料)

6.知识产权:书面证明文件+估值作价

7.车辆:购车合同、购车时开具的发票、机动车行驶证、机动车商业保险保险单、缴纳保费的发票等,同时需要进行初步估值

8.家族企业财产:需上传家族企业的名称、经营情况及家族企业的财报

9.配偶的上述资产:需上传结婚证

10.他人赠与财产:需上传赠予人的财产来源说明、赠与的原因说明、赠与的银行流水记录

11.企业的出资能力证明:以审计报告为准,外加基准日的账面流动资金、流动资产为宜,如果涉及房产或土地、项目等,需要进行聘请第三方机构进行专业评估,并考虑折现的市场价值

12.其他可以证明出资来源的财产类型及相关证明材料

三、针对“出资能力反馈”的总结

(一)股东出资能力证明到底需要证明什么?

1.股东出资分成两部分:①已实缴部分②尚未实缴的认缴部分;

2.对于已实缴的出资,需股东说明资金来源及资金来源的合法合规性;

3.对于未实缴部分,需要详细说明股东的变现能力。

整体出资能力证明材料需完全覆盖公司认缴资本,即回应协会的反馈“出资能力证明应详细说明股东的合计出资能力如何与申请机构的认缴资金相匹配,法律意见书中应对此发表结论性意见”。

(二)证明股东出资能力需提供哪些材料?

1.股东出资款为自有资金出资的“股东承诺函”

2.股东实缴出资款的来源说明+相对应证明材料

3.股东未实缴部分的出资能力说明+相对应材料

针对股东出资能力说明,需股东详细说明资金来源,包括但不限于银行存款、房产证明、投资收益、理财产品、股权、知识产权、车辆、家族财产、配偶财产等,详情见前述举例。

(三)出资能力证明材料需要提示的点

1.房产可以作为出资证明

(1)需要明确房产是否存在抵押情况,剩余房贷金额多少,除权净值多少?【剩余房贷金额可以在个人信用报告中的“购房贷款”处获取数据】

(2)如尚未变现为资金,需提供商品房预售合同、购房合同或房产证,并对房屋市值进行初步估值;如已变现为资金,需提供房屋买卖合同及银行转账记录

2.投资收益要有对账单及投资时签订的凭证,计算方式为目前资产-成本=投资收益

3.公司出具的工资证明、收入证明已经不可以单独证明出资能力,需要工资部分需要上传银行的工资流水

4.出资能力证明需要证明的是认缴金额,即申请机构注册资本多少,就要提供相应的财力证明,笔者认为申请机构注册资本规模视股东出资能力而定,建议500-1000万元为妥。巧妇难为无米之炊,无法提供相对应的出资能力证明文件,律师亦无法帮申请机构通过这个常规反馈

5.出资能力证明材料应力求多样化,且合计总额要高于认缴金额

四、法律意见书关于此处论述的架构参考

(一)尽职调查过程

详细列示审阅的各种资产证明材料

(二)尽职调查结果

1. 股东实缴资金的来源说明

2. 股东未实缴部分的出资能力说明

3. 论述合计出资能力如何与申请机构的认缴资金相匹配

4. 股东出具出资款为自有资金出资的“股东承诺函”

私募基金管理人变更所需要的资料

法人:1.营业执照2.上传公司决议文件

出资人:1.章程2.验资报告.3.工商公示的出资人信息截图4.工商存档的出资人信息截图

股东:扫描彩色身份证(正、反面);2、最高毕业证3、、个人简历(教育经历从高中依次填写,工作经历从大学毕业后填写,工作经历的证明人和电话及岗位职责);4、联系方式(移动电话、邮箱、办公座机)

高管人员:扫描彩色身份证(正、反面);2、毕业证(高中-大专-本科-硕士-博士 需连贯,不能中断);3、个人简历(教育经历从高中依次填写,工作经历从大学毕业后填写,工作经历需要和投资、证券、基金公司相关的经历,工作经历的证明人和电话及岗位职责);4、联系方式(移动电话、邮箱、办公座机);5、基金从业资格证;6、个人征信报告;7、劳动合同和社保证明 8、1寸纯色照片(红、蓝)9.高管之前在金融行业里面的专业性说明(例如工作业绩,工作成就,工作项目,工作案例、工作亮点情况等、写的思路:一定要按照 在什么时间在什么公司担任什么 参与了什么项目 取得了怎样的业绩?)原高管人员:提供离职证明

2、如何进行私募基金备案?

工商营业执照(只要投资管理、资产管理就好,其它的别加了);

验资报告(1000万的注册资本起步,好通过,实缴不能低于25%,);

高管必须有从业资格证(至少2人,风控、法人),需要在个人从业平台注册挂靠在公司;

在职员工需在公司缴纳社保、按目前的审核,公司员工5个以上审核好通过;

法律意见书(找通过率较高的律所,基金业协会一般都能查到),未来一年的展业计划,

风控必须全职在公司,不能在其它公司兼职,至少3年以上相关从业经历;

法人不能在非关联的公司的兼职;

私募基金公司管理条例,至少13种(基金业协会系统备案的时候需要上传的);

经营场所(所在写字楼照片、前台照片);

以上是需要提交的大概材料,详细的再协会进行备案的时候会有;

感谢邀请。

私募备案一般包括(1)登记备案;(2)重大事项变更备案;(3)基金产品备案。

不过,因为后两种备案的难度以及询问概率较低。所以,提问者的意思应该是想知道私募登记备案的流程。

私募登记备案流程需备案机构与承办的律师事务所相互配合。

  • 首先,拟登记的私募应自行审查营业执照的名称、经营范围,工作人员中至少有两名持有基金从业资格(法定代表人和风控),办公场所及必要的办公设备。(拟实缴的资本可根据律师的意见再行确定)

  • 第二步,尽量找有通过经验的律师来提供登记备案的全过程法律服务。中基协的登记备案系统一直在提高要求,比如2017年6月28日刚发布的对于基金从业人员在系统中登记的要求。没有经验的律师也能协助通过,但系统总共给5次提交的机会,每次被退回再提交,都需要20个工作日的协会审查时间,相当的耗时。

  • 最后,每一次系统提交之前,建议登记机构和律师对所有信息进行双向审查,减少明显信息填报错误的概率。

不得不提的是,现在私募登记备案越来越难了,问题主要集中在高管的任职能力上和基金产品的计划性上(有时还需要列出储备项目)。

以上是本人根据过去这一年半的系统操作及登记法律服务(包括法律意见书草拟、审核)全程跟踪的经验所得出的心得,仅供参考。