第一步，了解自身投资需求。
第二步，建立投资组合。
第三步，熟悉私募基金。
挑选一款合适的私募基金，既需要练就一双慧眼，懂得投资知识，也要把握投资心态。
1、如何验证私募基金管理人的合法性及私募基金的真实性？
验证私募基金是否合法，那要看它有没有私募基金牌照，属于什么类型的私募牌照，因为私募牌照有分股权和股票期货，所以什么类的，募集的资金就只能用来做什么。
以前牌照是一张纸证书一样，现在直接电子档案，查档案就可以，去中国证券基金业协会官网，去这个官网上查有没有这家公司，目前是营业的还是正常的，如果基金业协会官网上能查到牌照号，公司电话地址等都有，那说明这个私募公司是经过批准的，经过合法批准的发行基金都会有专用账户，资金必须有专用账户监管，不允许其他账户收款。
而且发行基金都需要备案操作计划，比如止损风险管理等计划，如果业绩不好止损线达到多少会止损。最后能不能**就要看这个私募的管理能力了，并不是说合法的都能**，合法唯一的就是资金安全没有问题。不会跑路，其他能不能**还要看一个基金管理水平怎么样。必定投资没有百分之百的事，唯一稳妥的就是你要看他们过去的业绩，如果大多数业绩都挺好，那有一些多年的验证都很稳定，那就说明他们成功的概率要大些。
证券业协会官网可以查
2、为什么私募基金的投资门槛是100万？
私募基金按照规定，单个私募产品投资者总数不超过200人。如果不设定100万的投资门槛，像公募基金那样，1000元门槛，一个产品的总规模万一只有20万，那就失去了意义。
另外，私募基金的风险与公募基金不同，公募基金有严格的仓位限制，私募基金没有仓位限制，因此需要私募基金投资者有更高的风险承担能努力，个人投资者3年平均年收入50万或者金融资产超过300万，最低投资额度100万，这样的投资条件，选定了即使投资亏损，也不会影响投资者个人的基本生活。
未来私募基金的影响力会超过公募，原因是私募基金是以纯业绩说话，不行就被淘汰，真正的以投资能力竞争，私募基金行业最终会出现一批非常优秀的私募基金公司，优秀的人才会往私募基金流动，私募做大，对股市有更积极的作用。
3、私募基金动辄10倍以上的收益，我怎么才能买到私募？
私募基金的准入门槛比较高，一般需要一百万资产，但间接起到保护投资者的作用。但是，从近年来私募基金表现来看，似乎并不亮眼。
以私募基金为例，近期券商中国的数据显示，在刚刚结束的8月份，北上深广地区的38家大型私募全部进入亏损的行列，无一盈利。与此同时，自今年以来，发生清算的私募产品就达到了2884只，而提前清算的比例达到57.94%。
面对当前疲软的市场环境，私募基金所面临的问题，一个在于运营压力与运营成本较高的问题，即使灵活性较强、可操作性高，但在如此疲软的市场环境下，私募基金还是不得不考虑到运营压力的问题，更有甚者处于产品清算的状态；另一个则在于私募产品销售困难、发行艰难，即使是大型私募也未必可以达到预期的发行效果，更多时候产品处于无人问津的状态，认购者寥寥无几。至于这样的情景，同样发生在公募基金身上。从某种角度分析，在公募基金、私募基金发行冷淡的背景下，实际上意味着市场投资信心低迷、更多场外投资者还是处于观望的态度。
2018年，对于私募基金来说，确实是充满考验的一年。然而，从私募基金的整体态度分析，还是偏向于谨慎，或许这也是对市场行情的不明朗、缺乏预期的表现。
首先，私募基金动辄10倍以上的收益，这个结论是错误的。大部分私募基金的收益都比较平庸甚至比较差。
成为合格投资者，核心是你的风险识别能力，也就是有相应的判断能力或投资管理经验或信息渠道；风险承担能力，也就是你有一定的财富积累，不要钱亏了，生活过不下去，家庭过不下去。