PS：不熟悉估值表如何使用的朋友可以看《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。
把几十万闲钱全部买货币基金好不好，风险大吗？规模在200亿以上的？
是我全部买股票，还在问基金，顺势而为
基金的当天估值是怎么计算的？
估值是按照实际持仓计算得来的，估值与实际涨幅不同，就是实际持股已经与之前公布的持仓发生了变化，偷吃绝对是不存在的。
但是基金经理有另外一种“偷吃”的方法，就是常说的“老鼠仓”。
基经团队经调研，决定买入一支股票之前，基金经理可以用亲戚朋友的账户先买入这支股票。
等基金买入后，由于资金量较大，股票会有一定幅度的上涨，他再反手把自己私人账户的股票卖出，以获得利润。
这就是所谓的“老鼠仓”，每年都是基金经理因为用这种方法“偷吃”而被吊销从业资格。
如何自作基金净值查询表格excel
Excel自动获取网页数据
利用Excle可以自动获取网页数据，譬如从网页中自动获取基金净值数据，取得所关注基金的净值，列出当日涨幅最高的基金。
本文用简单的Web查询结合Excel公式的方法完成上述需求，当然也可以用VBA编写功能更加丰富的自动查询网页数据工具。
1.创建和编辑Web查询
Excel2003
数据-导入外部数据-新建web查询-在“地址”栏输入URL地址(这里我选用的基金净值网址是：
)-转到-选择表格中的箭头符号-导入-外部数据区域属性中可以选择打开工作簿时自动刷新
选择了打开工作簿时自动刷新选项后，每次打开文档便会自动从指定网页中获取数据。
Excel2007
数据-自网站-在“地址”栏输入URL地址-转到...后面与excel2003设置方法一致
2.列出所关注基金的净值
这一步就非常简单了，用vlookup在更新的表格中查询所关注的基金净值显示在汇总页中
3.列出当日涨幅最高的基金
基金净值的涨幅数据在“基金净值”sheet的K列，用函数=MATCH(MAX(基金净值!K:K),基金净值!K:K,0)取得涨幅最大值所在的行。用函数=INDEX(基金净值!1:65536,汇总!H6,4)取得涨幅最大值对应的单元格（基金名），其中“汇总!H6”为计算得到的最大值所在的行。
请问私募基金估值的程序、方法及对应的会计处理，同时求私募基金会计科目表
见<<企业会计准则应用指南>>
基金净值曲线图怎么画？
方法一：双坐标曲线法。涂黑表中的所有文字，点击 插入----图表----“自定义类型”标签下的“两轴折线图”，一直点击 到完成，就可以得到下面的图：
双坐标法的优点是制作比较简单，同样解决了不同数量级纵坐标在同一图中的效果，通过调整两侧的坐标，可以放大波动效果。但该方法的缺点也很明显，一是两根曲线不同步，没有共同点起点(这个虽然可以通过不断调节纵坐标值达到，但调整次数很多，而且会跟随后面变化的最大最小值变动。二是无法制作三种数量级的多条曲线。
方法二：基金净值法。就是将所有要参与做图的线条的起始点归1，比如大盘指数，各个参赛选手的资产，的开赛的起点资产全部当作1.000元，后面的变动参照这个起点，数学方法就是将后面的数据除以起始数据就可以，就像计算收益率那样。下表列出公式：
上表中的公式只要复制第一行后，往下粘帖填充就可以了。(怎么复制粘贴?这个...这个...只好以后谁问到再讲了，实在不行就手工输入吧，反正一天只有一两个数字) 按照这个公式得到的数据是：
上表中从左到右为abcde列，de列为手工输入的原始数据，b c列就是我们要做图用的数据，
按照上面“单坐标法”涂黑abc列数据做图，就可以得到下面的效果。
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做期货几乎大家都喜欢画资金曲线，喜欢看着资金曲线对自己的交易进行控制和完善。但是如果单纯为了资金曲线的完美而进行有意识的控制交易行为。比如该重仓的时候因为这段时候资金曲线涨的太猛，而放弃重仓机会。我觉得这样的行为是没有任何意义的。资金曲线是交易策略的影子，是某种手法必然产生的效果，没有人光通过影子就知道下一步会怎样。如果你要改变这种资金曲线，是要修正交易策略，而不是一时的主观的控制。比如大增长和小增长的资金曲线，就应该有相应的交易策略配合。而不是凭你用某几天的主观控制就能够起到的效果。看你要了解什么了，累计净值是描述基金成立以来的净值走势，单位净值是分红以后的净值，如果以资金为坐标，你还要考虑红利转投的情况。
可以参考一下基金互动网的基金曲线，很全面很好用的。
如何使用EXCEL计算开放式基金的市值
新建excel表
sheet1 中 新建web数据查询 填入网址
sheet2 中 填入购买基金的情况如
基金代码 基金名称 购买金额 申购价格 申购费率 当天净值 赎回费率 利润
f2 单元格输入公式=vlookup(a2,sheet1!$d$20:$e200,4,0)
其他可以输入公式求出
sheet1!$d$20:$e200 为sheet1 中数据区域个网站不一样
4 为净值在该区域的第几列
每次只要选中sheet1中区域点右键更新即可
基金估值是专门机构估值还是基金托管人估值？
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值程序基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。(七)基金份额净值的确认用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。