哪些数据来比较基金的好坏

1、什么样的基金是好基金？

好基金只有一个标准，就是能帮你**的就是好基金！只是对于好基金的选择，是一件困难的事情，毕竟基金市场发展到现在，已有万余只不同类型的基金，且数量还在不停地增加中。

毋庸讳言，我们投资基金就是为了获得回报，基金的实质用一句话来表述，就是我们请了一位基金经理，来帮我们打理一篮子的股票或债券，通过付费给他们（手续费和管理费）来利用他们的专业投资能力，来实现投资的增值。

那么，什么样的基金是好基金，其实就是看他在单位时间内能够给我们带来的盈利是否足够。

举个简单的例子，如果你在五年前投资了招商中证白酒，那么五年后，这笔投资就已经增值了五倍多，这只基金很显然就是一只好基金。相反的，也有像工银中证传媒指数这样的，五年多了，这只基金的收益还是负的，这显然就不是一只好基金。

那么问题来了，什么样的基金是好基金？我想把这个问题换一个问法，即什么样的基金不要去选择，或许更容易回答一些，以下的判断标准，请你牢记。

1、基金公司规模太小的尽量不要选择

目前市场上有100多家的基金管理公司，出色的基金公司，显然运作能力会更强，比如说有更好的管理方法，更好的考核制度，更好的后勤保障和更加严格的风控体系。

前些时候就传出叶飞曝料说某些基金公司会配合上市公司做市值管理，我相信在一些大的基金公司，有着完整且严格的风控体系和管理体系，这些事情就不太容易发生。

成功是可以复制的，如果一家基金公司持续小规模运作，显然无法招来大神，市场号召力也会较差，那么将会导致基金的规模也较小，而小于一定的规模则会面临清盘的风险。

所以选择基金，在同等条件下，尽量选知名基金公司的基金。下表是目前排在前十位的基金公司：

2、基金规模太大或太小的尽量不要选择

基金的规模太大，会让基金经理的管理有很多的不方便，比如调仓换股就不如小基金灵活。典型的例子就是张坤的易方达蓝筹，根据一季报显示，易方达蓝筹的规模已超过880亿，这还是在日申购限额2000的情况下取得的。而根据易方达蓝筹最近的申购情况看，也许目前已经无限接近1000亿或超过1000亿。

而春节后易方达蓝筹的表现就令人十分不满意。我就在前一段时间将持有半年多的易方达蓝筹全部出清了。

当然，基金的规模也不能太小，对于基金公司和基金经理来说，管理费是主要的收入来源，而规模过小，则管理费收入少，很难维持正常的运营，更不用说吸引优秀的基金经理来运营。另外，基金规模小，也很可能是因为过往的业绩不理想导致。

基金的规模，我个人理解要尽可能在1亿以上，而如果低于5000万，则有可能出现清盘的风险，尽量不要选择。如果是上限，我选择尽量不要超过200亿的，当然如果是行业类基金，可以适当放宽上限。

3、基金经理的从业年限不要太短

一般来说，大家普遍的认知是没有经历过牛熊转换的基金经理，容易出现过于激进或过于保守的情况。A股经历2015年大跌，2016年熔断，2018年贸易战，2019-2020则是大牛市，进入到2021年，则是在牛市中的局部熊市。

如果没有经历过熔断，很难想象到什么是股灾，是无法对风险有足够的意识的。

不过这个问题我个人认为得分两面来看：

其一，五年的从业经验固然是很重要的，但由于目前基金数量众多，很多基金经理是新入行的，他们需要经历市场检验。但也不能因为这条硬指标，就将这些年轻有想法有冲劲的基金经理们就全部排除在外。

其二，市场变化越来越快，一些细分行业越来越专业，投资辅助分析或操作手段越来越先进，投资理念也需要与时俱进。而对于原生于互联网时代的年轻基金经理们，有着天生的好奇心与敏锐嗅觉，他们对于新事物的接受度，对于新工具的利用度都会更高。

所以，对于这点，我并不会过于看重基金经理一定要满五年的从业年限，只要是行业比较专业化，那么会放宽这方面的条件。

例如说我注意过一只大健康基金，天弘医药创新的郭相博，从业仅三年半，但基于其出色的专业背景，其执掌的这一只新基金今年就表现很不错。

另外像中泰开阳价值优选的田瑀，从业只有两年多一点的时间，但这只基金的表现就令我眼前一亮。

4、基金投资的行业不能没有前途

投资上有两种选股方法，一种叫至上而下，一种叫至下而上。我认为选择基金也是如此。即我们应该先从大势出发，选择未来看好的赛道，然后再来选择专注于这些赛道的基金。这也是选择比努力更重要的一种体现吧。

比如说能力如张坤，但如果摊上一个不理想的市场和细分领域，就算能力出众，估计结果也不会理想。张坤的易方达亚洲精选，就是这样的例子。由于港股表现得疲软，这只基金近一年的增长只有8.31%可谓表现非常难看。

如果了解我的朋友，都知道我最看好的赛道总结出来就是七个字：“喝酒吃药晒太阳”。

喝酒指的是以白酒为代表的大消费赛道，吃药指的是以医药为代表的大健康赛道，晒太阳则是以光伏为代表的新能源赛道。

而我的基金组合，主要分成3+1，其中3即对应上面的三大主流赛道，1则是偏防守和临时性的。感兴趣的可以翻一翻我之前写过的毫无保留地公开我的持仓的文章。

比如，我最喜欢的三只基金是招商中证白酒指数、工银前沿医疗和农银汇理新能源主题。

5、基金经理的持仓风格不能太激进

好的基金经理，对于基金中的股票或债券的组合，是有独到理解和控制能力的，这也是基金经理的核心能力。

比如以张坤为代表的基金经理，就是价值投资理念的践行者，他们淡化择时，持仓股票的变化较小，更重于股票的选择，看好了就入手并长期持有。

而如广发多因子的唐晓斌，则是另一种风格，他的基金以高换手著称，基金经理有非常强的择时能力，以量化操作的方式来保持盈利的持续。

几个指标可以看出基金经理的持仓风格：

1、股票占比

股票占比大，则风险相对较高，回撤可能较大，当然上攻也会更有力。

2、重仓股占比

从基金定期报告中我们可以看到基金的重仓股明细，重仓股对于基金的净值影响较大。如果单只股票的占比较高，则基金受单只股票的影响也越高，相对风险也较大。当然如果持仓中重仓股占比小，则股票相对分散，波动是小了，但在行情好的时候，涨幅也会小一些。

3、波动率

波动率越大，说明基金净值越不稳定，呈现上下起伏的状态。

4、夏普比率

夏普比率是描述投资相对分险的一个参数，夏普比率越高，则投入产出比相对较高，说明基金的性价比越高。

5、回撤率

是指基金单位时间从最高点回撤的最大幅度，越小越好。但一般来说，行业性的基金，回撤率控制也相对较差，比如说葛兰的中欧医疗健康，近一年的回撤率高达近30%。

总结：

基金的选择，确实是一门学问，一只基金的核心是基金经理，但基金经理又非唯一要素，也取决于这只基金在成立之初的定位。比如说侯昊的招商中证白酒指数，这是一只被动型基金，主要跟踪中证白酒指数，由于行业的因素，基本上算是躺平的典型样例。

基金选择虽然无法完全量化，没有放之四海皆准的规则，但一些相对的原则还是可以参考的。针对我们上面说的五个方面，即看基金公司的规模、基金经理的从业年限、基金本身的规模、基金所专注的行业、基金经理的风格等等，综合考虑，就可以选出相对靠谱的基金了。

当然，基金的投资魅力，也在于测不准的现实，没有绝对的正确，也没有绝对的错误，但只要用心，多思考多比较，跑赢大势还是可以做到的！

财经达人很多，我也来班门弄斧，谈谈自己的感受！我大约在十年前就关注并购买了部分基金，可惜一直没有深入学习，收益也很惨淡。最近两年多才系统的学习了一下，很感兴趣！随着学习的深入，收益也高了起来！体会到了什么是只能赚到认知以内的钱💰所以建议大家也多学习多看书，书中自有黄金屋，古人的智慧是有道理的！

扯远了，拉回来。什么是好基金？能满足你预期收益的就是好基金！所以你的预期很重要。基金种类很多，主动型被动型；货币型债券型混合型股票型；波动越大的风险越大收益相应也最高！可以结合你自己的风险承受能力，选择相应的基金。也可以建立一个自己的投资组合，包含高中低风险的基金，也可以包含不同的板块以适应市场的周期和轮动。一句话，适合自己的才是最好的！

“成绩代表过去，模式赢得未来”，所以理财人士喜欢从**模式角度来筛选基金。

2018年Q1基金投资策略

以目前市场风格来看，价值股的行情还会继续，业绩为王时代继续，不过中证500为代表的有业绩支撑的中小盘，将成为价值洼地。

年末到春节之前，不用过多期待。目前港股依然很强势，港股牛还没over。港股基金还是有机会的。

最优大盘蓝筹指数

1嘉实基本面50指数(160716)

2华夏上证50AH优选指数（501050）

3易方达上证50指数A (110003) 【徒步君注：这是只指数增强基金】

4宝盈中证100指数增强（213010）

5汇丰晋信大盘股票A(540006)【徒步君注：PB-ROE策略基金】

最优沪深300宽基指数

1）景顺长城沪深300增强（000311）

2）兴全沪深300指数 (163407) 【徒步君注：这是只指数增强基金】

3）华泰柏瑞量化优选混合（000877）

4）华泰柏瑞量化增强混合A (000172)

最优中证500指数基金

建信中证500指数增强（000478）

最优创业板指数增强

1华泰柏瑞量化创优混合(004394)

2创金合信中证1000指数增强C(003647)

其他优质宽基指数基金

1$标普500指数(SP500)$，$标普500(SH513500)$

2$纳斯达克100指数(QQQ)$ ，$纳指ETF(SH513100)$

3$德国30(SH513030)$

4$H股B(SZ150176)$ ，$H股ETF(SH510900)$

5$香港中小(SH501021)$

6景顺长城量化新动力(001974）【徒步君注：跟踪MSCI中国A股国际指数】

优选红利策略指数基金

1）$红利基金(SH501029)$

2）富国中证红利指数增强(100032)

优选行业指数基金

1）$券商ETF(SH512000)$ $证券ETF(SH512880)$

2）$证保B(SZ150178)$

3）申万中证环保产业指数分级（163114）

4）信诚中证800医药指数分级（165519）

5）易方达沪深300医药ETF(512010)

6）$美国消费(SZ162415)$ ，华宝美国消费（002423）

7）$中概互联(SH513050)$ ，$中国互联(SZ164906)$

8）$银行ETF(SH512800)$

优选价值型主动型基金

1）景顺长城核心竞争力（260116）

2）东方红沪港深（002803）

3）安信价值精选（000577）

4）中欧潜力价值（001810）

5）中欧新蓝筹混合E (001885)

优选成长股主动型基金

1）上投摩根核心成长(000457）

2）兴全有机增长混合(340008)

【攻】优选港股市场基金

1）富国沪港深价值混合(001371）

2）中海沪港深价值优选（002214）

场内交易的基金

1）$兴全趋势(SZ163402)$

2）$国泰估值(SZ160212)$

3）$博时主题(SZ160505)$

4）$兴全轻资(SZ163412)$

其他策略型基金

1）博时量化平衡混合 (004495)

2）景顺长城领先回报混合A (001362)

3）兴全可转债混合 (340001）

4）$银华日利(SH511880)$

2、七日收益、万份收益、年化收益，哪个能看出投资产品的“好坏”？

感谢邀请！

看看下面这张图，是天弘余额宝的年化收益率情况：

昨天的万份收益为：0.677元，七日年化收益率为：2.497%，14日年化收益率为：2.53%，28日年化收益率为：2.57%。

截至目前，一年（365天）的实际收益率3.64%

我们可以看出，余额宝7日年化低于14日年化，14日低于28日年化，28日低于365日年化，说明余额宝收益是递减的，盈利能力越来越差，之所以看上去还能达到3.64%，主要是靠原来的高收益平均过来的。

名词解释：

先说：万份收益

万份收益又叫万元收益，是对货币基金来说的，因为货币基金每份1元，而且按天结算，所以，这个指标准确的名称应该是：万份日收益。

万份日收益如果1元钱，就说明今天1万的基金份额赚了1元钱，拿货币基金来说，就是日利率0.01%。

再说：七日年化收益率

7日就是用7天的实际结果，年化就是把7天的平均推广到一年，收益率就是换算成百分比。

所以，七日年化收益率就是把连续七天的万份日收益平均一下，然后用平均数乘以365天再除以1万元得出的模拟收益率。

最后说：年化收益率

按照上面七日年化收益率的算法，可以算出10日年化收益率，20日年化收益率、60日年化收益率等等，一直到365日年化收益率，就成了真实的年化收益率了。

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感谢邀请！！

感觉答案会很长，先说结果。短期投资看万份收益，长期投资既看万份收益也看

七日收益。

想要知道七日收益、万份收益、年化收益这三个收益哪个可以作为投资好坏参考标，先要知道他们的计算测量方法。

七日收益：

七日年化收益率＝[（（最近七个自然日的日万分收益之和/7）*365）/10000]*100%

七日收益=年化收益*/365*7

七日收益是指7日的总收益。

万份收益：

日万份收益＝[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000

万份收益是指货币基金每天运作的预期年化收益平均摊到每1单位份额上，然后以1万份为标准计算净预期年化收益的结果。简单来说，就是投资1万元，当日可以获得的收益。

年化收益：

年收益率=[（投资内收益 / 本金）/ 投资天数] * 365 ×100%

年化收益=本金×年化收益率

实际收益=本金×年化收益率×投资天数/365

这个就更简单，是指一年内的投资总收益。

但是七日年化收益率是指货币基金近七日的平均收益率，然后进行年化得来的数据。万份收益是指当天持有1万元货币基金所获得的收益。

两者之间有一个公式：七日年化收益率=（过去七天万份收益总和÷7）×365÷10000。

所以七日年化收益率即7日年化万份收益。

而当天的万份收益，是通过（当日收益率×10000）/365得来的，在计算的过程中与7日年化收益率完全不相关。

至于为什么短期投资看万份收益是因为万份收益一般走在七日年化收益率的前面，即可以从万份收益的走势中判断出七日年化收益率的走势，但长期来讲，货币基金每天的收益波动性其实很大。

比如赶上基金卖出即将兑付的债券时，或者赶上某天有大幅赎回，当天这只基金的“万份收益”就会突然飙升，但这不代表你第二天还能获得这么高的收益。这种情况，往往过几天，收益就会下来很多，而七日年化收益率将短期波动因素考虑进去了，所以长期投资七日年化收益更有参考价值。

其实这个问题很简单，这三个数据在货币基金里最常见，它们不是用来看投资产品的“好坏”的，而是帮助我们分析这个产品的：

最直观的数据是万份收益（最直白的表达是：我如果放一万元一天的实际收益是多少，基本看个7天的万份收益就能比较出来哪个产品最近收益能拿到更多）；

七日年化收益是当日的前面七天的平均年化收益率，一般波动比较大，如果哪天的万份收益多，那你看这两天的七日年化肯定比较高，这个数据如果用来比较实际收益的话有时候会有偏差；

年化收益更简单啦，就是七日的基础上最近一年的平均收益，因为观察时间比较长，所以数据更准确一些，比较收益也会更直观；

总结下来就是：我想直观的看这个产品短期实际收益就看万份收益；想综合比较几个产品的长期收益就看年化收益率~~~欢迎指正补充

3、买基金主要需要看些什么数据？

基金投资者应对这般诸多的基金，应当如何选择呢？许多基金投资者在众多选择面前免不了目不暇接，不知道从何下手。一众投资者在专业知识比较欠缺的状况下，最非常容易犯迷糊的地方是依照短期内业绩排名来挑选基金。

而这一排名的方法刚好也是一些比较主流的基金咨询公司都会选用的方法，即一定时间范围内的区段排名收益的比较，以此来吸引住投资者。

看基金的业绩表现，看一下基金的近些年的年盈利起伏状况，及其有关的风险系数的一些情况。通常情况下是以标准差、贝塔系数和夏普指数这三个指标值来考量。标准差愈小越好，代表上下波动的风险性小；贝塔系数低于1，风险性越小；夏普指数是越高越好，这就意味着基金在考虑到风险因素后的收益会越高。

买基金需要看哪些重要数据？这几个数据买基金必看！

文/赢在青年

对于刚接触基金的同学来说，在选购不同类型的基金时，需要关注不同的指标，都说买基金要看数据，但是在网上说的看数据也没有几个人说明白到底要看哪些数据，今天，青青学姐给大家分享一下关于看基金数据的经验，如果要判断你选的基金是好还是坏，只需按照下面的步奏即可，简单快捷判断一只基金的好坏。

一、基础数据

1.先看一下基金的代码和名称（简单了解一下就行，重点在后面）

2.再看基金的估值和净值

由于基金的估值参考是按季度在报告中展示的，所以，对净值的估算不一定准，如果我们是按长期投资来看，参考的意义不是很大。

3.基金的累计净值：

基金净值就是现在的的市价。就是你持有的市值。累计就是把以前分红都加起来一起。没有分红过的基金这俩值是一样的。

4.基金的基本情况：

基金类型、基金公司、基金经理、评级、成立时间和规模等。可以大体了解一下基本情况。

二、其他数据

1.基金的基本概况：

通过这张图，我们可以详细的了解这只基金的各方面基础信息，在选择基金时，基金的资产规模不能太大也不能太小，一般在25~50亿比较合适，当然也不可一概而论。很多大盘基金规模大于50亿是正常的。

2.了解基金持仓结构：

主要是看下持仓的股票，了解下投资的方向。要注意的是，我们看到的持仓不是现在的，都是基金季度报告披露的，能看到，该基金的持仓数据截止到2018-12-31.同时也能发现持仓的占比是多少。

3.了解该基金规模变动：

看一下当前基金的资产是增加了还是减少了，业绩有没有受到影响。如下图所示，该基金从2017-2019一直是在稳定增长的。

4.基金持有人结构：

我们应该关注机构持有人份额的变化。因为机构投资者更加专业，对基金也比散户更有判断力。

机构持有份额的上涨，一般这只基金也会表现不错。

如果机构持有大幅减少，一方面从侧面说明该基金不被看好，一方面基金也会因为机构的大额赎回而影响业绩。

5.购买信息：主要是一些申购赎回费率的介绍.

三、技术图表

1.季度涨幅、年度涨幅：

很好的选择基金的参考。可以很直观的看到基金业绩情况，同时可以和同类平均、沪深300有个对比。虽然历史不代表未来，但是历史上各季度、每年业绩都很好的基金，相信未来也不会太差。同时也要注意，短期业绩很好的基金不一定靠谱。可能是刚好抓住了热点板块等偶然原因。基金销售网站经常首页会有推荐近几个月涨幅巨大的基金，属于误导销售，购买前一定要看好。

2.累计收益率走势：

基金从成立开始的累计收益。和累计净值走势对比，累计收益率走势更接近真实。

如果一只基金长期累计收益率跑赢基准，而且回撤也较小，那么该基金未来业绩应该也不会差。

3.同类排名走势：

很直观的看出基金的业绩表现，算是一种参考。

4.资产配置、投资风格：

可以看看投资方向，选择自己看好的投资策略。

5.基金经理：

现在网站都对基金经理有个评分，也是一个小小的参考。从业年限，基金经理变动，基金经理的过往表现等，都对基金业绩有重要影响。

6.公告：

不多说，一些基金动态信息

四、风险评估

投资风险是由我们自己来承担的，所以我们有必要对这个部分细致了解。

一般招募说明书会详细地说明基金投资的潜在风险，包括管理风险、信用风险、流动性风险、市场风险等多方面。有几个评估基金风险的数据指标，大家一定要了解。

1.夏普比率

它是用来衡量金融资产绩效表现的一个指标。我们不用去了解夏普比率的原理、公式，只要知道夏普比率的核心思想就是选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。总之，夏普比率越大，说明这只基金的绩效越好。

2.标准差

它反映了基金总回报率的波动幅度大小，数值越大，表明波动程度越厉害，稳定度越小，投资风险就越高。咱们基民买基金注重的是业绩。

假如我们买进一只上面提到的近期明星基金之后，却发现其表现不如以前了，就是因为所选的基金波动度幅太大，表现不稳定造成的。所以，在收益相同的情况下，我们应尽量选择标准差小的基金。

3.阿尔法系数、贝塔系数、R平方

这类指标在我们实际中应用不多，多用于国外成熟的基金市场。所以这里就总结一下，不赘述了。

阿尔法系数，越大越好，贝塔系数，越低越好，R平方，越高越精准。

4.哪里能看到这些指标呢？

天天基金网等三方平台上都能看，晨星网上更全。天天基金网的特色数据一栏可以看，晨星网的基金工具里包括阿尔法系数等指标都有标识。

五、工具分析

基金决策宝，通过一些工具可以快速诊断出，你选的基金到底是好还是坏，特别是针对新手小白来说，这类智能分析软件无疑是帮了大家一个大忙。只需两步即可快速诊断。（输入基金代码，点击左下角的诊断即可完成）

最后，我们在选择基金时，要考虑的投资目标是否与你自己的投资目标相符。每个人的投资目标跟年龄、收入、家庭状况等因素有很大的关系（一般而言）年纪轻时适合选择风险高收益高的基金，而即将退休时适合选择风险较低收益稳定的基金。

一般来说投资期限越长，投资者越不用担心基金价格的短期波动，从而可以选择投资较为积极的基金品种。如果投资者的投资期限较短，则应该尽量考虑一些风险较低的基金。

当然也要考虑基金费用水平与风险承受力。一般来说，高风险高收益。然而，如果投资者对短期波动较为敏感，便应该考虑投资一些风险较低、收益较为稳定的基金，假使投资者较为进取，并不介意市场的短期波动，同时希望赚取较高的回报，那么一些较高风险的基金或许更加符合投资者的需要。

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作者：赢在青年

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