基金公司如何开展财富管理

jijinwang
【香港最大ETF盈富基金将首次更换管理人 最快一周内宣布】记者获悉,作为香港最大交易所买卖基金(ETF),香港盈富基金成立24年以来,即将首次更换基金管理人。道富环球将因为必须遵从“美国人士将不允许买卖被制裁公司股票”的所谓的美国政府行政命令卸任该产品管理人。此次竞标中,汇丰集团控股公司恒生投资以及南方基金香港子公司南方东英资产管理两家机构,进入了最终角逐,相关接棒信息或最快在一周内尘埃落定。(肯定是南方基金)

1、私募基金管理公司能否发起成立资产管理计划?

私募基金只能发起私募基金产品,需要去基金业协会备案。

资产管理计划仅能由具有资产管理公司牌照的金融机构才可以发行。

有关私募基金相关问题欢迎关注我与我交流沟通

2、财富管理是每个家庭必须的吗,如何才能做好家庭财富管理呢?

是必须的,人无远虑 必有近忧。至于财富管理方式可以参考下图

最下方的是风险小收益低的稳固资产,是个人和家庭的财产保障,往上则是开始应对风险并获得足额收益。

当然,以上的形状面积并不代表每种类型的资产所占比例,因为根据人的年龄阶段以及家庭的财富情况,会有相应比例调整的。

通俗讲,我们不能要求贫困地区家庭再去炒股,因为他们把资产都作为存款、保险产品保障生活就可以了;也不能要求普通中产家庭把所有资产都配齐,因为那太累了;而同时,土豪家庭,可能有大部分资产都是中层的股权、甚至高层的投机性资产。

科学的财富管理,可以让家庭进可攻退可守,流动性不紧张,收益亦客观。

财富管理是每个家庭必须做的。

制订财富管理计划,把有限的资源发挥到最大作用。

1.掌握家庭财务状况

当家庭资产负债率低于40%的时候,这个家庭发生财务危机的可能性较小。

2.现金规划

一方面满足家庭日常消费开支,另一方面还要准备好紧急备用金,来应对特殊情况。备用金可以投资类似余额宝之类的货币基金,随存随取,每天都有利息。

3消费支出计划

正确用钱,合理消费,把钱花在刀刃上,实现财富积累。

4设定家庭财富目标

把理财目标分为短期,中期,长期,合理配置资金,选择合适的投资工具,以实现目标

5投资规划

我们可以选择适合自己的投资组合来分散风险,获得合理的投资收益。稳健型就多配置五大行的投资理财产品。股票,基金要根据自己的能力合理配置。

3、要成立一资产管理公司。需要如何做?

一、资产管理业务:资产管理公司根据资产管理合同的约定、方式、条件和限制;对他人(其他企业)的资产进行经营运作;为客户提供证劵及其他金融产品的投资管理服务。

二、资产管理公司:通常是指一种“受人之托,代人理财”的信托业务。从这个意义上看,凡是主要从事此类业务的机构或组织都可以称为资产管理公司。

三、注册资产管理公司流程及条件

    1、名称核准:北京XXX资产管理有限公司  XXX(北京)资产管理有限公司

    2、注册资本:5000万以下区工商局。5001万以上市工商局、国家局

    3、开临时账户、入资、验资、工商交件、出照、制章、税务、组代、开立基本户。

    4、注册时间:20个工作日。市局一次入资:2周

    5、经营范围:项目投资;资产管理;投资管理;投资咨询;投资顾问、财务顾问;企业管理等!

四、现有朝阳05年成立的1000万资本管理有限公司

    公司经营范围:资产管理;投资管理;投资咨询;市场调查;财务咨询(不得开展审计、验资、查账、评估、会计咨询、代理记帐等需经专项审批的业务,不得出具相应的审计报告、验资报告、查帐报告、评估报告等文字材料)企业策划;经济贸易咨询;企业管理咨询;承办展览展示活动。

五、转让1亿注册资本资产管理公司

     经营范围:项目投资、资产管理、技术开发、企业管理、投资管理。

六、转让5000万注册资本资产管理公司

七、转让3000万注册资本资产管理公司

1

投资公司是以自有资产进行投资,并以投资作为主要经营业务的公司。它不同于金融性信托投资公司。《公司法》对投资公司这种形式已予以肯定,因此,应当允许设立投资公司。设立投资公司不须经人民银行批准。

2

投资公司可以在名称中使用“投资”一词,并可作为标示行业的概念。投资公司的投资业务和直接经营的业务应予区分。投资公司经营范围中的“投资”是指该公司投资某行业、产业的范围,而不表示该公司直接经营该项业务。

3

内资设立的投资公司,其投资的领域除国家法律、行政法规禁止的外,核定经营范围时,对其投资的范围可以用概括性的语言表述。投资公司除投资外,可以直接经营其他业务,直接经营的业务,属于法律、行政法规规定须报经审批的,应报有关部门审批.

4

资产管理业务的含义:资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。

5

资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中,投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产,以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。

6

资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理,避免了因专业知识和投

资经验不足而可能引起的不必要风险,对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。

7

小规模纳税人是指年销售额在规定标准以下,并且会计核算不健全,不能按规定报送有关税务资料的增值税纳税人。所称会计核算不健全是指不能正确核算增值税的销项税额、进项税额和应纳税额。

注意事项

租赁办公地址,到工商局申请名称核准。

拿到名称核准通知书后,到工商局指定的银行办理入资手续。.拿到入资单后到会计师事务所出具验资报告

填写企业设立申请表,连同验资报告一起提交给工商局。.工商局受理后一周内领取营业执照。

拿着营业执照到技术监督局办理组织机构代码证书。代码证书领取后办理税务登记证。

以上所有证书全部办齐后即可办理开户许可证。.持开户许可证和营业执照到工商局办理划资手续,将注册资金划转到自己企业的基本账户。

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