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2022开年以来，美股开局波动巨大。（A股如是！）

受到美联储鸽派转鹰、美债收益率飙高影响，美国股市遭到抛售，大量个股从高点回调，去年一片唱好的科技股持续跑低，虽然，后续股市在财报的刺激下又开始走高，但是巨大的波动性让投资者的目光开始投向了新目标：ETF 指数股票型基金。

指数股票型基金（ETF）的概念和普通基金相似，由基金公司负责投资在特定资产，如股票、债券、大宗商品等，投资者买入该 ETF，等于买进 ETF 组合（holdings）内所有投资产品，所以又有“买 ETF 等于买一篮子股票”的说法。且管理费比基金更低，不少投资者会长期定期定额投资 ETF。

本篇文章将介绍5档热门美股指数型 ETF，包括4档成长型 ETF 和1档配置型 ETF，都具有一定规模和知名度。假如你也在考虑投资美股 ETF，可以参考看看这5档 ETF，务必先深入了解这些 ETF 的各方面表现，配合个人投资策略再决定要不要进场。

美股ETF快速比较

VTI – Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF：美国整体市场ETF

VTI 由美国先锋集团 Vanguard 所发行，成立于2001年，至今已发行21年。

VTI 是美国重要 ETF 之一，Total Market，意味着广泛投资在美国整体股票市场，持股高达4000多家公司，按市值比例分散权重涵盖科技、周期性消费品、金融、医疗保健、能源、公用事业等产业，因此单一股票的波动对 VTI 的影响都很小。

VTI 追踪 CRSP 美国整体市场指数，前10大成分股占比达24.17%，包括苹果（AAPL）、微软（MSFT）、亚马逊（AMZN）、谷歌 Class A（GOOGL）、特斯拉（TSLA）、Meta（FB）、谷歌 Class C（GOOG）、英伟达（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、联合健康集团（UNH）。

VTI ETF 的管理费（expense ratio 支出比率）为0.03%，和 VOO 一样，和其他几只ETF 相比，管理费非常低。

截至2022年1月，VTI 交易价格约为225美元，年初至今下跌7.24%，52周涨跌幅在192.82美元至244.06美元。

SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust：美国大盘冲普500指数ETF

SPY 由美国道富集团 SPDR 公司所发行，成立于1993年，至今已发行29年，是全球历史最悠久、规模最大、交易量最大的 ETF 之一，流动性佳。持股多为美国市价较大的上市公司，分布在科技、周期消费品、金融、医疗保健等产业。目前最大的持股占比为苹果 6.81%，持股比例不算很集中，因此受单一股票波动影响较小。

SPY 追踪标普500指数，前10大成分股占比达28.87%，包括苹果（AAPL）、微软（MSFT）、亚马逊（AMZN）、特斯拉（TSLA）、谷歌Class A（GOOGL）、谷歌 Class C（GOOG）、Meta（FB）、英伟达（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、摩根大通（JPM）。

SPY ETF 的管理费为0.09%，管理费不算高。

截至2022年1月，SPY 交易价格约为446美元，年初至今下跌6.48%，52週涨跌幅在 368.27美元至479.98美元。

VOO – Vanguard S&P 500 ETF：美国大盘冲普500指数ETF

VOO 由美国先锋集团 Vanguard 所发行，成立于2010年，发行较晚，至今已发行12年。VOO 和 SPY 一样都追踪冲普500指数，持股组合以美国蓝筹股，如谷歌、亚马逊这些**能力强劲的公司为主，因此抗波动性较高，适合追求稳定收益的投资者。

VOO 追踪冲普500指数，前10大成分股占比达29.22%，包括苹果（AAPL）、微软（MSFT）、亚马逊（AMZN）、谷歌Class A（GOOGL）、特斯拉（TSLA）、谷歌 Class C（GOOG）、Meta（FB）、英伟达（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、联合健康集团（UNH）。

VOO ETF 的管理费为0.03%，是这几只 ETF 中最低的。

截至2022年1月，VOO 交易价格约为410美元，年初至今下跌6.49%，52周涨跌幅在 338.57美元至441.26美元。

QQQ – Invesco QQQ Trust：纳斯达克100科技股ETF

QQQ 由美国景顺投信公司 Invesco PowerShares 所发行，成立于1999年，至今已发行23年。

QQQ 主要追踪那斯达克100指数，而那斯达克100指数集中了纳斯达克交易所上市的100家最大公司，主要成分股属于科技类股，因此向来都是科技股表现的风向球。科技股表现好的时候，QQQ 会强势上涨，报酬可观；同样当科技股下跌时，QQQ 也会跟着回调。波动程度比一般 ETF 高，股价曾经回调高达80%，适合追求指数成长，但风险承受能力较高的投资者。

QQQ 前10大成分股占比达52.50%，包括苹果（AAPL）、微软（MSFT）、亚马逊（AMZN）、Meta（FB）、特斯拉（TSLA）、英伟达（NVDA）、谷歌 Class C（GOOG）、谷歌Class A（GOOGL）、思科是统（CSCO）、Adobe（ADBE）。

QQQ 和纳斯达克100指数每个季度会重新平衡一次，成分股组成每年会重组一次。

QQQ ETF 的管理费为0.20%，在这几档 ETF 中偏高。

截至2022年1月，QQQ 交易价格约为361美元，年初至今下跌9.95%，52周涨跌幅在 297.45美元至408.71美元。

QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF：掩护性买权ETF

QYLD，中文全称是 Global X 纳斯达克100掩护性买权 ETF，由 Mirae Asset Global 所发行，成立于2013年，成立9年，在这几档 ETF 中属于资历最浅的。

这个ETF 最特别在于利用掩护性买权（Covered Call）的操作，达到每月配息，已连续7年稳定发放利息，配息率高达11.97%。

QYLD 和 QQQ 同样追踪纳斯达克100指数，持股组合完全相同，均以科技股为主，但在操作上则有差异。QQQ 追求股价成长，而 QYLD 则追求固定收益，并将之回馈给投资者。

掩护性买权（Covered Call）的概念是期权操作策略之一，先买进纳斯达克100指数中的现股，在持有现股的同时卖出该股的买权（Call）来收取权利金（Premium），在月底则将权利金的收益分配给持有 ​QYLD 的投资者，这就是 QYLD 高配息的来源。

比较之下，QQQ 的主要报酬来自股价上涨，而 QYLD 则牺牲了股价上涨的空间，放弃资本增值，专注在透过权利金获取固定收益，因此拥有更高的收益率，股价波动也很小，适合追求稳定收入的投资者。

QYLD 前10大成分股占比达52.58%，包括苹果（AAPL）、微软（MSFT）、亚马逊（AMZN）、Meta（FB）、特斯拉（TSLA）、英伟达（NVDA）、谷歌 Class C（GOOG）、谷歌Class A（GOOGL）、思科是统（CSCO）、Adobe（ADBE）。

QYLD ETF 的管理费为0.60%，是这几档 ETF 中最高的。投资者若对布局 QYLD 感兴趣，除了管理费，还需留意美股的税务问题。美股股息需要缴付配息税（Withholding Tax），税率为30%。通常券商会直接预先扣除，因此投资者所收到股息，已经是扣过税的股息了。

截至2022年1月，QYLD 交易价格约为20.91美元，年初至今下跌6.19%，52周涨跌幅在 20.87美元至23.58美元。

ETF怎么买？

ETF 中文是指数股票型基金，和股票一样都可在证券交易所自由交易，投资者可有过海外券商交易。

假如打算长期投资 ETF，推荐使用以下较常见，且有合法监管的海外券商：

• TD Ameritrade 德美利证券
• Interactive Brokers 盈透证券
• moomoo 富途证券（新加坡）
• Longbridge 长桥证券
• Tiger Broker 老虎证券

总结

投资 ETF 无疑是稳定和较为安全的产品之一，买进一档 ETF 等于一次买进了多家优秀的上市公司，或是不同投资产品，能够擦下选股的时间。特别是投资追踪美股大盘指数的 ETF，等于买下整个市场，风险分散在成百上千档股票中。不过，不是所有 ETF 都表现良好，甚至还有下市的 ETF，因此在投资前，依然需要挑选符合个人投资策略的 ETF，才能安心投资！