冷静分析，仔细思考
在股市中散户总是很容易被套的，这是因为他们缺乏相应的市场知识加上不稳定的心态，以及没有不会设置止损位造成的。仔细分析就会发现，在股市中被套的散户朋友都有以下几个方面的病态心理：
第一，“心不甘，胆就大”。买了股票之后略有盈利，就幻想更大的盈利，不去考虑趋势的衰竭和转势，胆子变得很大，然后盲目地加仓，结果被套后又舍不得去割肉，不做任何止损，结果自然就是越套越深。
第二，“钱不多，股不少”。自己的资金很有限，或许就几万资金或者更少，但是却对市场很关注，跟着市场盲目买卖，账户上股票越来越多，但是不见盈利，也不见卖出。分散资金过头，总希望一个篮子多个鸡蛋，熟了的先吃，但最后鸡飞蛋打。
第三，“股不多，心不小”。说白了就是贪心，有幸抓到一只好股票，就妄想凭借这支股票大赚特赚，殊不知自己才有那几百股而已，结果股票主力拉高出货，获利了结，自己帮忙抬了轿子。很多人都容易犯这个错误。
第四，“肉不多，舍不得”。就是一点都不懂的，买进之后就不知道怎么办了，涨了不敢卖，跌了更不敢卖，任由市场行情决定，过山车坐了一趟又一趟。简而言之，不知进退。
第五，“轻听轻信一根筋”：这种散户朋友目前最多，一旦听到一些消息，就轻易相信，然后满仓，把自己的交 易计划策略统统抛在脑后，觉得别人比自己强，宁可相信别人的指导，把自己的资金轻易的去满仓。股市没有百晓生，也没有股神，所谓的内幕消息，更是空穴来风，有时候甚至是庄家玩的技俩。操作起来都很被动，进退两难。
以上几种心理，相信很多股民朋友都经历过，被套那种撕心裂肺的痛，或者说那种麻木不仁的疼，让很多股民都不知所措，想去学习 想去改变目前的现状却不得其法，往往适得其反，江 恩先生曾经只出过一般投资者在市场亏损的三个原因：有限的资金过度买卖，缺乏市场知识，不设止损。其中，缺乏市场知识最为重要，所以，在这里，也提醒各位股友，资金是自己的，为自己的账户负责。学习 专业的股票知识和技术，把自己武装起来，才能在股市有一番作为。
长线投资如何选股？值得散户认真研读！
一、长线的本质
按照世俗的说法，短线交易是投机，长线交易是投资。投机有点类似于赌博，追求的是概率。对于做短线的人来说，由于时刻都在盯盘，始终会出现兴奋点，因此，短线较为在乎过程。投资则有点像经营自己的事业，需要的是稳定和长远的利益。
对于做长线的人来说，基本不需要看盘，甚至可以没有炒股软件，只需要对一家公司的价值进行评估，对一个行业的价值进行评估，对整个市场的价值进行评估。如果认为某只股票被低估了，就可以择机买入，等到股票价格已经体现了它的价值，并且已经达到了市场的平均估值水平、甚至超过了市场的平均估值，这个时候就可以卖了。在买和卖的过程中，无论大盘和个股如何涨跌，都是无关紧要的。因此，长线更加在乎开始和结果。
就像龟兔赛跑中，兔子是一蹦一跳的，速度非常快，可谓是短线。可是兔子贪玩，而且自以为是，它只享受跑的过程。乌龟是靠爬的，速度肯定是没法跟兔子比，但是乌龟方向明确，态度坚定，意志顽强，所以乌龟最终还是赢了兔子。
二、长线的理念
1、长线交易者是工程师
如果说短线交易者是艺术家，那么长线交易者就是工程师。艺术家可以没有很高的智商，但必须时时刻刻充满激情，这样才能挥洒自己的灵感；工程师不仅需要很高的智商，还要有很高的情商，有坚忍的意志，有不怕吃苦的精神，有忍受孤独的气质，这样才能不畏艰辛和挑战。长线更注重理性，而不是激情。
2、罗马不是一天建成的
罗马城不是一天就可以建成的，能够一天建成的，只有茅屋。因此，长线是为了能够进驻罗马城，而短线只是一天换一间茅屋。
3、放长线才能钓大鱼
小鱼一般游得比较浅，而大鱼一般喜欢潜入水底。另外，小溪和小河里面小鱼是比较多的，而大江、大河、大海才适合大鱼生长。因此，如果我们想吃小鱼，只需要拿一根线很短的鱼竿，往小溪或是小河边一蹲，用不了多久就能钓到鱼。可是，如果我们想吃大鱼，那就必须用线很长的海竿了。
4、巴菲特名言
“拥有一只股票，期待它下个星期就上涨，是十分愚蠢的。”
5、人多不是方向
我国股市中大都是短线交易者，十个股民中至少有九个是做短线的，不管有没有赚到钱，都乐此不疲。可是，人多不是方向。蜂群中，最开头、最前端的蜜蜂是勇敢的，而它身后的蜜蜂只知道跟着前面的蜜蜂飞，最后丧失了自我，成为别人利用的工具。难道不是吗？否则主力机构怎么可以做到低位吸筹、高位派发呢？
三、长线的成功要诀
1、估值为长线第一要领
巴菲特之所以能笑傲股市，几乎全凭其老师格雷厄姆的估值方法。那么，他们风靡全球的价值投资理念，到底有什么奥妙呢？巴菲特将其归结为三点：第一，把股票看成很多的微型单元；第二，把市场波动看作你的朋友，而非敌人，利润有时候来自对朋友的愚忠；第三，购买股票的价格应低于你所能承受的价位。巴菲特就是靠着这三招打遍天下无敌手。事实上，大多数股民都读过这三句话，也都能理解，但是很少有人能像巴菲特那样，数十年如一日地坚守着自己的理论和理念。
2、跟大盘的方向共振
顺水行舟易，逆水行舟难，这句话用在长线投资上也是恰到好处的。只是，在中线波段操作里，我们讲顺水逆水针对的是自己的个股；而在长线投资里，我们讲顺水逆水针对的是大盘。个股、板块、大盘，这三者之间呈现的是点、线、面的关系，涨跌的方向基本一致，大有富贵相依、唇亡齿寒的联系。因此，要想成功地操作好长线，就需要判断大盘的长期走势，最好在熊市的末期或是牛市的初期选择介入。
我国股市中之所以有人呐喊“远离长线”，说长线是“美丽的谎言”，只是因为很多股民都是在高位追进，结果不幸深套，进而被迫选择做长线。这样一来，变成了牛市末期和熊市初期买入，正好是逆水行舟，想不亏钱也难了。
3、盯盘是长线交易的死穴
笔者的朋友不少是做操盘手的，他们每天的工作很简单，除了经理下指令交易的时间之外，其余的时间都会泡在散户厅和网上的一些股吧里面，打探和调查广大散户对想要操作的个股的态度，然后根据大部分散户的心理趋向，选择相反的操作。也就是说，当他们想拉升一只股票，而大部分散户看好的时候，就故意打压，让散户抛掉股票，以便轻装上阵；在拉升的过程中，如果建仓完毕，就开始派分析师到处发布利好消息，让散户哄抬股价；当股价已经到达了目标价位，他们会再次去做调查，如果广大散户看好，那就拉高派发，如果广大散户不看好，那就打个平台，继续发布利好消息，让散户在高位接盘。操盘手就是这样来完成操盘过程的。所以，盯盘实在是等同于自己把脸凑过去，然后乖巧地说“你打我一巴掌吧”。
盯盘有两大弊端：
第一，容易被机构所利用；
第二，容易被自己的情绪干扰。
也就是说，一旦自己眼睛不眨地盯着盘面的变化，就要遭受两方面的攻击，一是主力机构，二是自己，正可谓是腹背受敌。
四、散户怎样才能拿住优质成长股
那么怎样才能使自己有信心在合理的估值区域拿住优质成长股筹码呢？
1.逢低潜伏，低成本是拿住牛股的有利条件。不要在短期上涨过快和严重透支时追高买入，事实证明较低的成本是能够长期拿住一只牛股的有利条件。因为当你成本较低，遇到较大调整或是回撤时，你可能被套不会太深，甚至可能还有利润，这样心理上人性弱点的恐惧压力就会小很多，从而有利于自己能够长期拿的住优质成长股。
2.基本面优秀，业绩持续增长，估值合理，好的个股使你拥有持股的底气。当你手中持有的是业绩持续下滑、公司管理不善、产品没有核心竞争力、股价因为不能产生实际业绩的概念股，因此持有这种公司是没有底气的。而当自己持有的是业绩持续增长、公司管理优秀、产品具有核心竞争力、短期内没有大幅炒作导致估值过高、行业前景广阔的优质成长股，那么你将拥有面临股价调整而不乱，山崩于前而不惊的镇定，成功的持股直到收获。
3.像了解你的孩子一样，去了解你手中持有的公司。短线炒股，也许花上几分钟看看K线图和当天热点就可以做投资决定了。而长线投资，你必须深入的去了解这家公司。了解公司的战略布局方向、了解公司的财务报表稳健性状况和业绩增长情况、了解公司的产品是否具有核心竞争力和巨大成长空间、了解公司当下遇到的困难、了解和预判未来几个季度公司业绩可能的变化情况，做到了如指掌、心中有数，则遇事不乱。
4.心态要好，大道无为，不急而速，不在乎一时的得失。投资股票一定要心态好，其实很多东西我们都学了，但为什么还是做不好呢？因为虽然学了很多，但还是心态不好，做不到知行合一，也很难**。所以炒股炒到最后，炒的是心。在成长股投资中，我们一定要有耐心，同时也需要信心，这份耐心是出自于你对公司未来的期待和投资中长期的磨砺，这份信心是来自于你对公司各方面情况的详细了解。不要因为别的股涨了，而自己手中持有的优质股一时没有上涨就慌着卖掉。不要因为自己持有的优质股一时的调整就怀疑公司的价值，而是我们应该冷静、理智的认真再分析一次公司基本面有没有发生重大的恶化，如果基本面仍然是继续向好，且估值没有严重透支，那么我们就应该继续耐心持有，不在乎一时的得失。
5.不要融资借钱、不要把急用的钱用来买股票。当你大量高杠杆融资买入股票后，时间就站在了你的对立面，你买的股票必须能够立即持续上涨，否则你将付出惨痛的代价。当你用自己闲置的资金买入优质的公司股票，时间站在了你的这边，此时时间成了你的朋友，因为好的公司迟早会上涨，而你又有足够的时间和耐心能够等到黎明的到来！
6.长期实战后的投资经验，并形成一种正确的强化观念。对于实战经验不丰富的投资者，你可能在初次投资成长股时表现的信心不足，不知道这种投资模式是否可行？一旦稍微遇见一点回调，那么你可能很快会过早的下车，而错失**的良机。当我们多经历几次失败和成功之后，随着投资成长股的经验逐渐丰富，形成了正确的投资观念，那么就能从容面对中途遇到的情况。
7.多回顾历史，用现实的数据证实成长股投资的有效性。俗话说以人为鉴，可以明得失；以史为鉴，可以知兴替。历史不会简单的重复，但是历史总是惊人的相似，历史的经验很多地方总是值得我们回顾和学习借鉴。尤其股票的投资，总是在涨跌之下、牛熊之中，不断的重复循环。老子说，道法自然，万事万物都有它自身的运行规律。我们要去回顾历史、观察规律、掌握规律、运用规律。我们多去回顾一下历史的规律，同时通过事实的成功例子，增强自己成长股投资的持股信心。
8.适当的分散风险，持有能力范围内的几只股。当你持有一只股票，那么一只股每天难免波动会比较大。同时也怕遇见黑天鹅，所以适当持有自己能力能够理解经营、精力足够持续跟踪的能力圈范围内的几只股票。太多了不好，因为精力有限，可能分析和跟踪会有所不足。太少了也不好，因为如果长期持有一只股，常在桥下走，哪有不湿脚，难免遇上黑天鹅，不利于稳健的投资心态。
五、总结
通过前面的总结，我们得出散户投资成长股在时间和精力上比较悠闲，而且通过历史的牛股回顾，我们可以清楚的证明成长股投资法的有效性，通过正确的运用和磨练我们能够拿住优质成长股，享受企业高速成长给我们带来的丰厚回报。在投资成长股时，有一个需要重点提醒的事，历史上大部分超级大牛股都具有一定时代的特征，符合当时经济的发展方向。
产生这些超级大牛股的必备两个条件：
1.公司是大行业小公司。公司行业空间巨大，但是公司当时的市值规模对比行业空间还非常的小，从而为未来持续快速发展奠定成长空间的基础。
2.公司符合当时经济的发展方向。我们从举例中看出，大部分超级大牛股，无论是万科A、格力电器，亦或者是贵州茅台，他们都是符合当时经济增长的方向，拥有市场环境的巨大需求。
如何通过中长线投资获取稳定收益？
如何通过中长线投资获取稳定收益？
首先说，我说的中长线投资不是指价值投资，而是基于良好个股基本面的、结合趋势的投资，这个趋势投资是逆趋势的，而不是顺趋势的。逆趋势投资？不懂？看完就明白了！
从去年10月做中长线持股，经历了太多的起起伏伏，有了自己最真实的亲身感受。而且最好的也是最惨的经历是这次中长线持股从开始就一路套牢，而且套牢幅度非常深，让我体验了中长线持股的残酷，也承受了其中的心理波动，更承受了资金的大幅回撤。这就是对我最有益的经验，千金难求。
今天上午陪孩子上课外班，正好有时间，而且正好本周五不仅填平了从去年10月中长线持股600686和300632套牢的亏损，还获利不少。这里面的失败与成功都经历了，所以正好写出来，供自己后续操作参考与坚持！
这次600686金龙和300632光莆的中长线操作，确实是十分的失败，完全的失败，虽然目前实盘结果**了，而且就是坚持持有这两只股的最终结果也可能**，但是却必须承认，我这次操作犯了很大的错误！！！
一、这次中长线操作中失败的主要教训：
教训1：对于上升趋势中30日线、60日线、120日线和ENE通道的支撑位的作用，过于相信：
由于10月份开始琢磨做中长线，但是当时的思维其实还是基于20多年来的短线思维和惯性逻辑的，所以买入过早，当时看到新能源车由于替代燃油车传闻和锂电池的火热，安凯等带来的新能源车的暴涨，所以急匆匆在20日线的16元多买入了金龙，而且是重仓，现在看来真的是完全的错误！其实，对于中长线投资来说，如果个股股价快速上涨后，无论回调到20日线、30日线、60日线，都不一定是好的买点。就像金龙当时的情况，从10元一口气涨到了18.7元，这时候回调到20日线、30日线，甚至60日线都不是好的中长线买点！ENE的通道线买点也只是短线买点，中线暴涨后的ENE买点也没有安全性！
说明下：上述买点是我去年实际操作的买点，但是很多买点从中长线角度看是错误的，当然也有正确的，要看完全文你才明白！
因此，不要买入暴涨后的个股，也不要在暴涨后的个股回调到中期均线和ENE下轨时买入是最重要的教训与经验。 处于历史低位的股票，不管是什么线，其实都可以买的！对于处于历史低位的个股，ENE的买点是非常好的加仓点！
教训2：中长线资金管理没做好，前期的支撑位买入仓位过大，没有留较大的现金仓位：
由于去年10月初始建仓金龙时，其实还没经过中长线投资的残酷洗礼，所以最大的错误就是在初始股价还出于高位时建仓多大，不是说对于良好发展业绩预期及趋势到中位的个股回调到重要支撑位时就不能买，但是第一次全部个股建仓的总资金量比例一定不能超过40%，说白了，就是别急于**，中长期持股失败的最重要原因往往就是急于**而初始建仓资金比例过高！所以，今后中长线投资时，前几次建仓务必控制资金量在70%以下，一定要留点资金。
教训3：在板块行情过热时，进行了中长线投资的错误：
回想起来，这次去年10月买入金龙和300632光莆，其实都是在金龙对应的新能源车和光莆对应的次新股的板块行情过热时，当时买入光莆并不是最看好这只股，其实是因为同板块的国科微、长电、三安光电等已经涨到高位了，所以选了三线的跟随股。所以，最大的教训是今后不能在板块过热时或板块过热不久后进行中长线建仓！
教训4：没充分认识中国的政策市中管理层导向的决定性作用，逆政策操作：
其实，一直知道中国股市是政策市，但是中长线持股一定要关心政策的导向，去年10月开始管理层一直重点打压题材股，10-12月中小创包括主板的题材股暴跌，而指数从3200点涨到了3580点，可是大量的中小创创出了2638点时的新低，为什么？因为管理层疯狂打压题材股和中小创。所以，如果时光重来的话，如果回到去年10月份的话，从几个月中期投资的角度看，最应该买入的是蓝筹股和钢铁、水泥、化工等去产能周期股。当然， 从1-2年的长期角度看，那时侯应该等待休息或者只是少量仓位做蓝筹，因为长期持股的角度看，当时蓝筹股和周期股已到相对的反弹中位，涨幅已有一定程度，长线安全度已不高，而10-11月中小创、题材股也还没有回杀太多，而且每年11月中开始一直到第二年的1月底，一般无论指数还是个股都是以下跌为主的，所以从长线看，不适合大比例建仓！更不适合逆着管理层的政策要求而去建仓中小创，当时我高位建仓金龙和光莆，现在看来就是在找死！
而且，这次中小创、次新及题材股在2月底开始的大幅反弹，其实也是管理层为了富士康等科技股的上市打造，为了大会期间的稳定，阶段放松了对中小创等题材股的打压而产生的。有群友前天问我：为何以往每年11月底的高送转没炒作起来，3月份高送和次新炒起来了？其实原因很简单，就是10-12月管理层打压太严了，而且当时时点没什么公司敢高送转，导致板块家数小，起不到群体作用！而且高送转与次新紧密相连，当时次新都被整死了，所以炒不起来。现在，如今，管理层为了稳定，大幅下降IPO每周数量，而且IPO的注册制被延长，关键还要召唤一群科技类独家兽回归，而科技类多数是中小创和题材股，所以这才是这次高送转、次新能被炒起来的真正原因！政策市就要跟随政策呀！
教训5：持股板块过于集中，个股数量过于集中：
回想这次中长线投资，资金全部集中于题材股，完全没在管理层鼓励的蓝筹股和去产能周期股布局是非常错误的！而且个股集中在2只股，完全没有回旋余地，一旦个股出现下跌，风险会集中释放！
教训6：对于中长线持股的风险，完全没有真正的意识和防范措施
去年10月，当时进行中长期投资，只想到了中长期**的一种可能，起码潜意识中是如此的，但是其实现在看来，中长线持股的下跌风险承受力和对应的资金准备是必须提前考虑和做好应对措施的！如何应对风险？其实很简单，就是要留下现金仓，等待出现超预期下跌时分配加仓。另外就是把持股仓位分散，避免个股集中带来的集中下跌风险释放！
有人说长线投资很像鳄鱼捕食，静静地趴在食物丰盛的水里，等待前来寻食的猎物，等着它，慢慢的，慢慢的靠近，然后一口吃掉。不过，要想成为这条鳄鱼，并不简单。窍门在哪里呢？
对长线投资来说，第一笔买入成本很关键，一定要在价值低估的前提下买入，任何人高成本持有个股都不会有好心态。心态不好，那么出问题、错判的概率就会极大。一定要克服人性的弱点，绝大多数人贪婪的时候，要谨慎；绝大多数人恐惧的时候，要放开自我。对自己要诚实，要知行合一。正确的实施了投资策略，也取得了不错的成绩，吹吹也无妨；但如果没有严格遵守投资原则，导致投资失败，那么该反思反思，该总结总结，不能报喜不报忧，表功不说过。只有这样才能让自己有资格下次继续吹牛。
长线投资不是持股不动，一拿七八年，而是持续跟踪企业经营运转，动态调整持仓头寸。很多投资者都会觉得，就算买在一轮牛市的高点被套，无论等多少年，总有解套的那一天。这种想法其实很可怕。大家有没有想过，钱买了股票，是没有利息的，一等等五年甚至八年。这些钱按照年化5%的收益率，五年至少增值50%。因此，不要自欺欺人，好好研究个股基本面与行业发展，有学习才会有收获，赌博从长期来看，很难盈利，不亏很多就算很幸运了。
因此，耐心是最大的美德，耐心等待合适的买卖点位出现，耐心的等待企业价值兑现，耐心等待高估出现。产业、行业、企业；社会、国家、地区；最简单一句话，在股市中找到朝阳产业的优质头部公司，这才是王道。估值以30倍为限，再好的企业也不能超过40倍；对应的peg0.9为限，再好的企业不要超过1；两者相结合，然后耐心等待，做只鳄鱼。就像现在的茅台，短时间从每股200元涨到每股700元，贵不贵？看估值与成长性，也许什么都释然了。
从投资的角度来看，要分散投资，同时重视风险。几千万以下的资金，分散5-10只甚至5只以内，单只个股持仓不要超过三成。一方面规避投资风险，另一方面也相对集中，有利于研究跟进。
长线投资要重视基础技术的应用，基本面和技术面绝对不冲突，以基本面为基础，运用均线系统或者量价关系等等指标，对买卖点位的把握会更有帮助。
同时重视财务分析和实地调研，这两个方面都会帮投资者排除更大的地雷。不过财务分析和实地调研，这要求相对专业的知识技能。如果不懂财务分析，那就要学；如果不能进行实际调研，那就看具备实地调研能力的机构都投了哪些公司，比如公募基金。总之，各行各业都需要专业的技能，要想在行业立足，就要有在行业立足的底气。否则还是赌博。
长线投资既要拓宽格局也不要为格局所限，每个人的出身不同，既要有努力奋斗拓宽视野和格局的勇气，也要有坚守自己熟悉的能力圈的定力，先吃下自己能力圈里的饭再说。
投资要有三五知己，一群伙伴，这条路既孤独又漫长，惑而不迷心，行而不间断，都需要朋友们相互碰撞、相互切磋、相互影响、共同成长。同时坦荡自然，保持真性情，既不压抑自己，更不苛责别人。
这就是长线投资的基本原理，要说有多少窍门，对于肯学的投资者来说，窍门无处不在；对于混沌的投资者来说，可能并没有看到任何窍门。想了解更多详细顺畅的内容，建议您主动联系我，毕竟机会不等人啊。