定投两年从赚几十个点,到现在的亏33个点,我一直以为亏得多的时候大概40个点,后来发现应该有50个点。
我的基金没有特别重仓的,容易导致不重视,涨跌都懒得管,况且港基找来找去,真的没有找到什么好基,一直想换基也耽误了。
都说理财懒一点好,希望有翻身的一天。
1、指数基金都有哪些种类?
有宽基和窄基两类。
宽基指的是上证50,沪深300,中证500,创业板等,它们背后的企业覆盖各行各业。
而窄基包括,主题基金和行业基金,如医药指数,消费行业指数等。它们背后的企业仅仅是某一行业或某一主题的。
指数型基金都有哪些种类?首先我们先来看一下什么是指数型基金。
指数型基金又称被动型基金,就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成分股为投资对象,按照证券价格指数编制原理构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。简而言之就是基金公司按照某一个指数为模仿对象去买入一篮子股票,通过基金团队的管理使基金走势贴近指数甚至高于指数。
一般来说,指数基金分为行业指数和宽指指数。
行业指数比较好理解,涵盖各行各业,细分到一级行业、二级行业,甚至三级行业。例如医药行业、债券行业、白酒行业、环保行业等等。
常见的宽指指数基金包括:上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指数、红利指数、基本面指数、央视财经50指数、恒生指数、H股指数、上证50AH优选指数、纳斯达克100指数、标普500指数等。
指数基金投资品种有很多,需要了解再操作,确认价值之后坚持长期投资。
指数基金多的很,行业指数,大盘指数,还有投资海外指数的基金,行业指数里比较热门的像医疗医药,科技细分的(半导体,电子,计算机,5G,互联网).新能源,大消费类,食品饮料类,白酒等等,大盘指数类的基金有上证50,沪深300,中证500比较常见的基金.相比单一行业的指数基波动幅度较小,还有就是海外的最常见的就是纳斯达克指数了不过交易规则是T+2,这方面没研究不好发表意见.不懂得还可以下一个天天基金app,里面有专门的指数板块基金分类,好啦就这些了.
2、牛市来了吗?三大指数基金如何选择?
确定一个概念,什么是牛市?
牛市或熊市是事后定性,而非事前预测。A股30多年,真正的牛市就那么几轮,但是每年多少次多少人预测牛市,最终结果又是怎样?!
市场上各种角色、各种目的的牛市论也影响了一大批投资者,似乎预测对了就能指点江山,谈笑间,实现资产质的飞跃?但牛市来或者没来,对个人资产增值真有那么大影响么?即使如14-15年牛市,多少人没挣到钱,又有多少人曾经挣了,到最后又竹篮打水,一场空。
证券投资,挣的是什么钱?
有人挣宏观放水的钱,有人挣行业红利的钱,有人挣风格轮动的钱,有人挣别人口袋的钱。
作为一般投资者,我们不具备深厚的专业功底,但我们可以理解每个指数代表的含义。
上证50上证单边,成分股大部分是国企或央企,金融地产消费等白马权重居多;
创业板深市单边,民企科技类居多;
沪深300横跨两市,行业分布较为综合,也是公募基金的业绩比较基准。
某种程度上,也可以这么理解,沪深300较为均衡,是中性品种,上证50是国家利益,创业板是民企利益。
从目前国家的发展方向来说,财政政策明显在向科技创新类倾斜,因为民企的创新效率相对国企要高,新的科创板和注册制,也是这个政策具体落地的点。
所以从时代轮动角度上,创业板或者以后将要推出的科创板指数,在未来一段时间的成长空间大于上证50是大概率。具体配置哪个方向的基金,还要与你计划投资的时间周期匹配。如果计划与时代共成长,建议配置创业板。在风险与价值预估之后的性价比选择之后,5万不建议分散,因为有时候上证50和创业板指走势并不趋同,专心做一个有价值的品种,买卖点的选择上更为有效。
具体到创业板基金的交易上,我们要考虑的点:1.趋势还能否延续?2.目前位置参与价格还有优势?
第一个问题:疫情之后,创业板明显最先启动,其实细算下来,19年到现在创业板指已经翻倍。一方面是18年底的商誉减值风暴,把14-15年创业板外延式增长的毒基本去的差不多;另一方面从18年底以来推出的科创板、注册制等改革措施的红利持续。形象点就是内毒已清,外药正在起效,且这个药效还远没见终点,毕竟科技兴国的战略刚开始见效,还有很长一段时间要走。所以我认为拉长周期来看,创业板的趋势还会持续。
第二个问题:目前这个位置参与创业板,价格高不高。价格是价值和情绪两个纬度叠加的结果,价值的算法各有不同,很难准确,但市场情绪的表现,可以很容易从盘面来看到。上周五早盘,券商、资源股等拉指数,创业板走弱,11点之后,创业板再度走强,两市继续共振,说明目前市场情绪和结构都是良性的。即使再差,还有余韵,所以我认为目前还是有参与价值的。
当然,我们也要清楚,潜在的风险点来自哪里:1.疫情和疫苗问题;2.如果疫情得以控制,全球大国博弈是否会带来金融大波动;3.市场情绪过热之后,会否暂时冷却。这里面也有一个量变累积到质变的问题,而非即时反应。目前这前两个风险,都还看不到能对市场产生负面影响的点,大氛围还是相对安全。主要还是情绪对市场波动影响,以及对应您的仓位调配情况。
基金的话,个人建议参与对应指数的ETF。一般的开放式基金,即使在支付宝或天天基金网里做,申赎费用合计也在千分之三左右,并且都只能以收盘之后净值成交。ETF是盘中实时成交,且手续费买卖合计一般在万分之五以内。2019年是ETF基金份额大幅增加的一年,目前细分已经很多了,如创业板相关ETF.就有创业板、创蓝筹、创成长等。
跬步论市,不预测,不臆断,走好脚下每一步,终成千里,欢迎关注交流。
本周作为牛市旗手券商板块大幅拉升,之前最弱上证指数本周涨幅居首,目前上证指数确立周线三浪主升行情,而深成指与创业板都已经处于周线五浪上升行情,如果单从指数上来说,配置应该会主板方向倾斜!
单从题主给三个指数:上证50,沪深300,创业板,小编会给予其比例为5:3:2,其原因在于创业板指数上半年涨幅过猛,单从估值方面来说上证50,沪深300较低,再配合上证指数三浪主升浪比深成指与创业板五浪涨幅确认性更好。
年初至今涨幅:上证50涨幅4.22%,沪深300涨幅8.81%,创业板指数涨幅37.57%,单从涨幅来说上证50吸引力会显得更加突出。
再来重点说下上证50指数成分股:上证50指数中金融行业权重占比过半,合计达到58.25%。上证指数要拉升必须依靠证券、银行、保险三大金融马车!而证券已经有所表现,其他两个板块必然会随之联动,到时候上证50会继续上涨。
除金融行业外,上证50指数还具有一定的消费行业属性,食品饮料、医药生物两个消费类行业权重分别为12.13%、4.34%。无论与可比指数估值横向对比,还是与自身历史估值相比,上证50指数估值均处于较低水平,具有较大优势,所以小编给予上证50五成配比。
50ETF(510050)50只成分股:(它会随上证50指数变化而变化)
作为市场晴雨表的沪深300指数:配置占比三成,有利于投资者大小盘均衡配置,分享整个市场的平均收益,而不受市场权重,小盘板块风格轮动影响。
创业板指数:配置占比两成,由于前期涨幅过大,而上证50涨幅过小,导致目前阶段的配置,等上证50指数涨幅起来,可以从上证50指数拿一至两成再去配比创业板指数,牛市中后期,创业板涨幅依然会更加强劲!
关于如何上车问题:牛市到来如今投资三大指数根本不会被套牢,更大涨幅还未到来,目前市场有逼空嫌疑,投资者可以再耐心等待,等上证指数回踩3056区域再投资布局三大指数基金,这时候买入成本价会相对便宜点,如果急于现在上车前期可能会被套牢,后期长远来看也无忧,但不利于自己的好心态。建议有操作能力的投资者可以建议买场内ETF,费用最低廉,没有操作经验可以采用场外定投其联结基金,可以不予理会这短期的波动,无脑定投,设置止盈止损点就好。
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如果确认是闻到牛市的味道,关于三大指数,自然是选择β属性更高的创业板指数,虽然创业板指数今年已上涨了50%以上。
贝塔系数反映了个股对市场(或大盘)变化的敏感性,也就是个股与大盘的相关性或通俗说的“股性”。可根据市场走势预测选择不同的贝塔系数的证券从而获得额 外收益,特别适合作波段操作使用。当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个不涨阶段的到来时,应该选择那些高贝塔系数的证券,它将成倍地放大市场收益率,为你带来高额的收益;相反在一个熊市到来或大盘某个下跌阶段到来时,你应该调整投资结构以抵御市场风险,避免损失,办法是选择那些低贝塔系数的证券。
所以,牛市行情中三大指数,肯定是选择创业板指数啦。当然,如果想平摊风险,可以选择创业板指数定投。