前几天说,我开始定投中证500了。
依据是,它的价格不高,**能力也不弱。现在买的话,比较安全。
这种思路不新鲜,它叫估值法。是江湖三大派之一:
市场上的东西都有价值,但价格却是忽高忽低。我们在足够便宜时买,等它足够高时再卖。
就能轻松**了。
估值法的好处是,容易理解,一讲就懂;方法也容易复制——只要弄懂谁高估、谁低估就行。
适合小白和散户,做指数定投。
不像江湖上另外两大门派——趋势派和量化派,虽然也很好用,但要搭模型、画均线、做技术分析...
没有一定金融基础搞不定。
而且估值法还解决了定投最大难题——赚到钱之后,我们什么时候卖掉?
估值高时,果断卖掉。
它的技术难点就一个:我怎么知道哪个估值低、哪个估值贵呢?
引入一个现成的工具吧,它可以帮到我们。
二.
我之前写过货币三佳,来自且慢,大家普遍反馈很不错,闭着眼睛打败80%货基。
其实且慢还有一个更好的工具,每日估值——
它每天更新,能直接告诉你——哪个指数被低估了,该买了;哪个被高估了,应该卖掉了。
我们照着做就行了。
问题在于:我怎么知道它判断的对不对呢?
且慢的优势是,相对于其它估值工具,它引入了三个标准,让预估更准确——
一个是PE。
我之前简单说过,PE指的是市盈率,用来衡量现在的估值是高了、还是低了。
PE越低越好。
一个是百分位。
PE不能只横向对比,因为不同行业、不同品种估值基础不一样,比起来意义不大。
所以且慢引入了百分位——对比同一个指数的PE在历史上的位置。
比如百分位90%,指的是目前PE比历史上90%的时候都要高。
那肯定算不上低估了。
还有ROE。
光是PE低、百分位低,也不够啊。如果我们买的是个垃圾呢?
一路向下不回头,再便宜也不能买。
所以还要看ROE,又叫净资产收益率,用来评估长期盈利能力的。
所以你看,且慢的估值挺苛刻的——
只有当指数PE足够便宜,纵向对比位置也低,而且**能力还挺强的时候。
它才会提醒你:低估了,该买了。
三.
方法有了,工具也有了——怎么用呢?
你可以关注它的估值工具,自己找个基金销售平台买。
或者,跟随现成的策略。
且慢有一个估值策略叫「U定投」,适合每月盈余不多的上班族——
你可以设定任意一天作为定投日,比如每月1号、或者每周的周一;
设定好固定的投资金额,比如每月3000元;
然后且慢在定投当天,会选出低估最多的三个指数,帮你自动买入。
当指数高估时,也会及时提醒——该卖了。
你不用自己凭感觉去选买什么,也不用忧愁什么时候止盈,这个计划都代劳了。
省心、省力、省事。
Ps.
多说几句。
关于投资,好的方法不少。
我前面提到的三个方法估值法、趋势法、量化投资,都经过了市场的长期验证,是有效的。
但它们也各有缺点,谁也不能说自己万能、战无不胜。
不然大神满天飞了...
我们要做的,不是找一个万用“神器”,而是找到一个适合自己的、长期坚持下来。
假以时日,**就不是问题——问题是,大部分人做不到...
事实上,采用估值法的最大难点是:如何克服人性弱点...能否承受住波动和下跌。