毕业于哈佛大学并于21世纪初回国加入华夏基金的李一梅，十多年来一直致力于研究如何满足客户需求，如何帮助客户理性投资。在对客户进行全面调研的积累中，李一梅不仅让华夏基金的投资咨询团队熟悉了“客户心理按摩”的方法，还注意到，正是因为很多人在教育、养老等问题上缺乏事先的规划和应对方法，在需要时会特别被动。
从李一梅的经验来看，这种投资咨询服务的升级在华夏基金内部是很自然的。无论是最初的“华夏基金为您理财”还是“华夏基金贡献信托回报”，华夏基金的核心理念都是为持有人提供专业的投资咨询服务，创造持续良好的回报。“这是我们的初衷，也是我们的社会责任”。
给中国财富插上翅膀
投资大师彼得·林奇说：“敞开心扉，接受所有创新想法。”在过去的20年里，华夏基金多次引领基金业的创新金，自然不愿意落后。
简而言之，“查理智能投资”是情景下的专业智能投资咨询系统。所谓“场景”，就是从用户的角度解决财务需求。目前，华夏基金基于情景的智能投资系统可分为三个系列：养老智能投资系列、教育智能投资系列和增盈智能投资系列，共有9个投资组合。
其中一个财务方案是养老金方案。
一个不容忽视的现实是，在中国，当涉及养老金计划时，大多数人并不积极。一方面，他们不愿面对衰老。另一方面，人们普遍认为养老金计划的设计有一个门槛。在华夏基金的专家看来，实现高质量的养老金身份并不难。
例如，假设年化投资回报率相同，如果一个人从小就开始每月投资1000元用于养老，那么最终的回报率是20年后开始每月投资1000元用于养老的8倍。
专业能力凸显核心竞争力
作为公司的“老人”，李一梅相信华夏基金会竭尽所能，“只有在这个领域有一定的核心竞争力，我们才会这么做”。
截至2017年6月，华夏基金管理108种公募基金产品，涵盖股票、混合基金、债券、理财、货币、指数等各类基金产品。近年来，华夏基金还广泛、持续地发行行业和主题基金，发行了医疗、消费、制造、军工、科技等一批行业基金，将行业的深度研究转化为资产配置的子基金产品。
从《投资时报》与标点财经研究所联合编撰多年的《中国基金业马拉松总排行榜》中看出，通过对wind信息7年、5年和3年的大量基金业绩数据的统计、研究和整理可以看出。多年来，在总排行榜上，华夏基金有许多热门产品。
华夏海外收益a RMB和华夏海外收益c这对孪生兄弟在QDII基金三年期总排行榜2016年选定的72种类似产品中排名第17和第18位，过去三年的净增长率分别为20.39%和19.09%。事实上，这类产品的净价值增长有一半是负的，实现20%的增长实属罕见。
在固定收益投资领域，华夏基金也有着耀眼的明星。
在国际货币基金组织2016年三年总名单中，华夏货币B位列榜首，在86只可比基金中排名第24位，净值增长率为14.03%。
值得称道的是，在华夏基金各产品线出色的中长期业绩背后，其短期业绩也令人印象深刻。
根据2017年公募基金行业业绩统计，《投资时报》记者发现，无论是华夏回报、华夏上海证券交易所的主要消费ETF、华夏环球精选、华夏消费升级、华夏市场精选等，它们要么在众多同行中排名前十，或者同一类别的前十名，可以说是打造了一个阵容强大的“学吧基金圈”。
打造全方位的财务咨询平台
在李一梅看来，华夏财富在线的Cha rational investment浓缩了华夏基金在投资和咨询两个领域的不同经验和投资，但她希望投资者不要误会智能投资顾问是一个**的利器。
“综上所述，Charlie smart investment的三种情景与市场上的金融投资组合之间最大的概念差异之一是，我们关注生活目标和需求的实现，而不是简单地关注风险偏好或资本回报。”
从李一梅的理解和研究来看，“智慧投资咨询”的智慧体现更多的是“咨询”而不是“投资”。基于十多年的投资咨询经验，华夏基金梳理出的投资咨询的精髓之一是，无论是人还是机器作为投资顾问，我们都应该首先了解客户的需求，在此基础上为客户进行财务规划，并将其财务规划与适当的产品或组合相匹配。
“匹配后，投资咨询服务应该在两个方面延伸。一方面，我们应该定期调整客户的投资组合，这是投资的一部分；另一方面，我们应该不断检查客户需求和客户心理的变化，以便为客户提供持续的咨询和‘心理按摩’服务。”
在金融电影《兴趣风暴》中，约翰·图尔有一句独特的话：“这个行业有三种生存模式：更快、更聪明或更多欺骗。”
华夏基金选择了第二个——更聪明。
怎样挑选一只好债券基金
选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风险的承受能力，确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者；其次，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
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债券基金怎么买比较好？
一.关注债券基金的投资范围
债券基金主要通过投资债券市场获利，增强类债券基金虽然能通过“打新股”、“投资可转债”等投资于股票市场，却有严格的比例限制。
二.尽量选择交易费用较低的债券基金
目前债券基金的收费方式大致有三类：a类为前端收费，b类为后端收费，c类为免收认/申购赎回费、收取销售服务费的模式，其中c类模式已被多只债券基金采用。不同债券基金的交易费用会相差两到三倍，因此投资者应尽量选择交易费用较低的债券基金产品。此外，老债券基金多有申购、赎回费用，而新发行的债券基金大多以销售服务费代替申购费和赎回费，且销售服务费是从基金资产中计提，投资者交易时无需支付。
三.投资债券基金主要面临三类风险
1.利率风险，
即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益;而银行利率上升时，债券价格必然下跌。
2.信用风险，
即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌。
3.流动性风险，
债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。
如何购买基金债券，要详解
你好到银行开立基金帐户后银行工作人员就为你介绍基金理财产品了，工作人员会帮你买的还是不要买的好，不如实际些买贵金属。1、在代销机构，如银行或证券公司开一个户，或在基金公司开一个网上直销账户 2、开通基金账户 3、转入资金 4、申购你想要的基金就行了。
债券基金如何挑选 债券基金挑选步骤是什么
债券基金挑选技巧和步骤是：
首先，要分辨出债券基金的类型。债券基金的类型可以分为纯债基金、一级债基、二级债基以及可转债基金这四种。纯债基金指的是投资对象仅限于不参加股票投资的债券基金;一级债基金指的是可以参加一级市场新股申购，可以持有因为可转债股形成的股票，股票的派发或者可分离交易可转债、分离交易的证券等等资产的债券基金;二级债基金指的是能适当参与投资二级市场的股票及中国证监会允许基金投资的权证等其他的金融工具，也能够参与一级市场新股申购的债券基金;可转债基金指的是以投资可转债为主的债券基金。
上述的几类债券基金的风险由大到小，当然收益也是一样的。纯债基是不能够参与股票投资的;一级债券可以打新股;二级债券除了可以打新股之外，还能够适当的参加二级市场的交易，但是由于证券会已经叫停了债基打新，所以，目前一级债基等同于纯债基。
其次，要了解基金的持债情况。债券的种类非常多（由赢家财富网www.yingjia360.com提供），但是在不同的时期，不同的债券的特性变化会很大，所以要购买什么品种的债券要取决于投资者的投资目标。就目前来说，债券的投资对象主要包括国债、金融债、企业债、可转债等等，这些品种的收益风险特征有着比较大的差异，基金的配置比例不同也导致基金的风险不同。当然这其中收益风险最最大的就是可转债，股票的涨跌都和它密切相关。最稳定的就是国债，其最大优势是稳定，但是，收益也是最低的。
然后，要尽量选择交易费用比较低的债基。就目前来说，债基的收费方式大约有三种，即A类为前端收费，B类是后端收费，C类是免收申购赎回费但是收取销售服务费用的模式。在这当中，C类模式已经被多只债基所采用，不同债基的交易费用会差到两到三倍，所以投资者应该尽量的选择交易费用比较低的债基产品。
最后，要看基金管理人的投资能力。通常来说，基金经理对基金的表现有着非常重要的影响。除此之外，管理团队的实例也和基金公司紧密相关。债券基金业绩的好坏主要取决于基金经理对于债券市场的把握，主要通过国家货币政策、市场利率走向、股市黄金比例等等，若债券基金的业绩好，则说明基金经理对于宏观把握的能力比较强。尽管国内基金公司众多，单个基金公司的实力还是相差比较大的。