1月25日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道主办，先锋领航投顾联合主办的“看见未来·2022中国基金投顾峰会”在上海线上举办。会上，华夏基金总经理李一梅表示，基金投顾以客户为中心，不再是一个理念，而是实实在在的个人、家庭、生活。基金投资进化的生存法则，不再是产品本身的净值曲线，而是客户账户的资产净值曲线，她坚信，未来“十分投顾”的模式一定会取得胜利。
2019年10月，证监会正式下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，开启了国内公募基金投顾业务试点工作，华夏基金全资子公司华夏财富成为第一批基金投顾业务试点的机构。
2021年12月29日，中国人民银行发布《金融从业规范 财富管理》，开篇就对财富管理作出定义，“以客户为中心”已经从共识成为一种标准。李一梅认为，财富管理行业能够如此快速转型，投顾业务功不可没，回顾过去的两年，投顾对行业创新性的探索，为行业认知提升与模式转型都做出了极大的贡献。
2020、2021年市场对投顾业务有两大热点讨论，一是资产管理与财富管理有何差异，二是基金投顾和公募FOF有何区别。从这两大热点来看，李一梅认为“以客户为中心”不再是一个理念，而是实实在在的人、家庭、生活；基金投资进化的生存法则，不再是产品本身的净值曲线，而是客户账户的资产净值曲线，说到底就是要给客户**。
李一梅表示，“客户**这四个字看似人人理解，但在华夏财富眼中，投顾以客户为中心，所以关于客户的一切都必须像研究资产那样明确定义、理论验证、尊重数据、构建模型。”风险评级是传统机构认识客户的一大重要方法，但华夏财富发现，在不同时刻，客户对同一笔资金的风险承受能力也是不同的。从人性的维度，客户是需求的集合，深入了解客户的风险承受能力，可以进一步帮助公司理解客户的财务决策，更重要的是，可以帮助客户更好告诉投顾机构他的投资目标。
其次，李一梅指出，**不是简单实现正收益，否则客户通过投资货币基金或许就能实现，但大部分客户不会满足于货币基金的正收益。因此，要实现长期**，必须接受风险资产的不确定性，用概率来理解收益。所以当一笔投资的需求确认后，就变成了收益率、期限、概率之间的综合选择。
李一梅认为，投顾机构给客户带来的价值并不是不断推荐所谓的好的投顾组合，而是立足需求正面回答解决问题，只有帮助别人解决了问题，才值得被付费，进而形成商业模式进入发展的正向循环。只有恒久的问题，没有终结的答案。
为实现以客户为中心，华夏财富在投顾业务中构建了从需求定义到动态再平衡的严格业务规则，投顾人员、研究人员、策略人员、产品人员、运营人员全部都围绕在客户需求周围，全方位全流程参与。
李一梅表示，“我们坚信未来一定会胜利的一种投顾模式，不再是三分投七分顾，而是十分投顾。”
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