基金显示的数额和卖岀的怎么不一样啊
买入时会根据该基金T日的收盘单位净值把你的金额来折算成份额,卖出时显示的也都是份
额,份额和金额当然不一样了,份额要根据T日基金的单位净值来计算金额,也就是份额×T日
单位净值-赎回费用 。截止到2015年1月30日大成2020生命周期单位净值为0.686,周六周日不是交易日,现在卖的话,会在下周一提交到基金公司,按下周一的单位净值计价。假如按周五计价的话,20000*0.686*(1-0.003)=13678.84元,赎回费率0.3%,如果你1月30日赎回的话,可得13678.84元,周一赎回的话,把0.686按成周一的单位净值计算就可以了。
基金赎回时规定多少数额不能一次赎回
一般来讲,对于赎回是没有限制的,特殊情况有以下几个:
1.巨额赎回:即当日净赎回份额超过上日基金规模的10%,基金管理人可以决定部分赎回。此时若投资者选择“不顺延”,则未被确认的部分就不赎回。
2.特殊基金:某些定期开放的基金约定,在开放期最多赎回份额不能超过基金份额的15%,超过的话也采取部分赎回。
3.新基金建仓期最长可以3个月后才打开赎回。
4.基金赎回后剩余份额低于某个限额的,系统会将剩余份额强制赎回。