第三轮:定投ETF十年十倍计划
最近几天A股一直处于窄幅震荡中,每天涨幅也不大,大家都说现在A股正在磨底,不过这个过程磨的也是很多投资者的耐心,甚至坚持定投的决心也松动了。
其实对于定投的人来说,这段时间还算舒坦的,不需要面对市场的大起大落,唯一感到不适的估计就是感觉基金账户最近好像没什么收益。
不过小编想说的是,现在的市场仍处于2800点的低位,这样的低位震荡行情,其实是一个非常不错的机会,如果我们能够稍稍改进一下定投方法,很有可能取得更好的结果。
这个方法就是“底仓+定投”。
一、什么是“底仓+定投”式买入?
“底仓+定投”与普通定投相比有啥不同?普通定投是投资伊始就定期定额购买基金,但是“底仓+定投”就是先一次性买入建立底仓、再坚持定期定额地定投。
为什么在震荡市行情下更推荐这种方式呢?
因为A股市场目前正处于低位磨底阶段,继续大幅下跌的可能已经比较低了,一次性建立底仓风险也较小。通过这种方式也是利用低位来收集到更多便宜筹码,未来上涨中获利空间更大。
那这个底仓的比例以多少为宜呢?小编建议可以一次性买入30%—50%做底仓。底仓比例过高增加风险,底仓比例太小效果会不明显。
有人或许会疑惑,你这个底仓建好后万一市场继续下跌该咋办?大家不要担心,此时就是发挥“底仓+定投”中“定投”作用的时候了,因为如果市场继续下跌,利用后续的定投就可以继续买到更便宜的筹码。如果市场开始上涨,那底仓和定投就都会有不错的收益,走出一个漂亮的微笑曲线。
二、“底仓+定投”真的有效吗?
在震荡市行情下,这种方式真的比普通定投还有效吗?我们选取了一段典型的上证指数先低位震荡后上涨的区间。
从2013年上证综指1995点低位到2015年上证综指阶段高位4442点位进行回测,对普通定投和“底仓+定投”方式进行比较,看看收益率谁更胜一筹。
方式一:普通定投
从2013年7月开始,以月定投的方式每月买入1000元,持续到2015年4月30日。
方式二:“底仓+定投”
2013年7月先一次性买入50%做底仓,然后进行每月1000元的月定投,同样持续到2015年4月30日。
收益率比较
数据来源:Wind 2013.7.1—2015.4.30,使用内部报酬率计算公式,定投方法为每月连续定投上证指数
可以看到,如果采取方式一普通定投,截止到2015年牛市高点,累计定投23000元,定投收益率89%。如果采取方式二“底仓+定投”方式买入,总投入44000元(其中50%底仓22000元),收益率105%。
可以看到收益率也从89%提高到了105%,所以“底仓+定投”的方式是有效的。
所以长期来看,在震荡市进行“底仓+定投”方式买入基金更有利。
总结
现在市场仍处于2800点,不论是点位还是估值都比较低,我们看好未来的市场及其投资价值。如果你因为市场震荡不敢一次性买入,又担心以后牛市来了仓位不够赚的少,那不妨试一下“底仓+定投”的投资策略。
作者 普益基金
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2020年03月13日:
买入1份: 中概互联ETF(513050);
买入1份: 恒生ETF(159920);3月13日定投计划
2020年02月19日
卖出1份:创业板ETF(159915),该1份份额收益47%;
卖出1份: 5G ETF (515050),该1份份额收益20%;
2月19日定投计划
PS:懒人小白每月定投300ETF和500ETF即可;
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