#老司基硬核测评# 近期多城下调首付比例,“稳增长”措施越发有力,今天看下银行主题方向有哪些优更优的基金,接下来将分三篇文章,即分别:银行主题、保险主题、大金融地产对比等三篇文章,具体看下“稳增长”预期下的绩优基金有哪些?
先上结论:
鹏华中证银行指数(512730)
通过检索,未合并下市场共有32只银行主题的基金,成立超1年的有27只,超50亿的有两只,华宝银行ETF和天弘中证指数ETF联接C。
本文将通过基金筛选、基金对比两方面展开。
一、基金筛选
1、同花顺评分90分及以上有8只产品,如下:
2、规模超10亿的产品有9只,如下:
其中标红的是既是规模超10亿,又是评分90+的基金。
3、年化回报大于4%+2021年度正收益+2020年度正收益,有以下8只产品
其中的鹏华中证银行ETF是这三个维度里的前三交集的一只。
4、业绩大于同类平均:在第3点条件的基础上,增加近1年、近2年、成立至今业绩大于同类平均的条件,可以得到如下5产品:(其他时间段差别不是很大)
其中华夏中证银行ETF是这六个时间维度里唯一的一只交集基金。
5、最大回撤
最大回撤表现优于同类平均的,有如下图5只产品。
业绩与回撤求,即:第三点和第五点,共有两只,易方达中证银行指数和招商中证银行指数。
二、基金对比
通过以上可以发现,业绩比较好的有两只产品华夏中证银行ETF和鹏华中证银行ETF,回撤比较好的有两只产品易方达中证银行指数和招商中证银行指数,接下来对比下这四只基金。
515020.OF 华夏中证银行ETF
512730.OF 鹏华中证银行ETF
161723.OF 招商中证银行指数A
161121.OF 易方达中证银行指数(LOF)A
1、规模变动
从规模变动上看,易方达中证银行指数和招商中证银行指数是呈完全上升趋势的,规模增长比较明显,另外两只,相对表现较平稳。
2、业绩表现
从下图的业绩表现看,在可比的时间维度里,长中短期业绩都比较优秀的是鹏华中证银行ETF。
易方达中证银行指数和招商中证银行指数这两只都是晨星(五年)五星评级,相对来看易方达表现更优一些。
3、持有人结构
机构持有人占比比较高的是鹏华中证银行指数和易方达中证银行指数。
4、动态回撤
从上图看,动态回撤差别不是很大,基本都重合了。
综上,鹏华中证银行指数(512730)表现相对较优,美中不足的是规模有点小,备选易方达中证银行指数(161121)。
本文为个人观点,不作为投资建议,据此操作风险自担,盈亏自负。
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本文完。