基金的监管机构和自律组织有哪些(我国基金监管及自律组织有)

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又有28家私募被注销!哪些情况会被注销?
注销机构主要分为“主动注销”、“依公告注销”和“协会注销”三类。
截至今日(12月7日),协会公示界面显示,已注销私募机构共15605家,主动注销2207家,占比14.1%;依公告注销12211家,占比78.3%;协会注销1187家,占比7.6%。以公告注销的占比较大。 
哪些情况下将会被注销私募管理人登记?
1、首次登记6个月之内未备案私募基金产品
2016年2月5日,中基协发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》(以下简称《公告》):自本公告发布之日起,新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的,中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。
2、注销期限届满未提交专项法律意见书
中基协发布的《关于私募基金管理人在异常经营情形下提交专项法律意见书的公告》规定,私募基金管理人及其法定代表人、高级管理人员、实际控制人或主要出资人出现异常经营情形的,协会将书面通知私募基金管理人委托律师事务所对有关事项进行查验,并在3个月内提交专项法律意见书。
私募基金管理人未能在书面通知发出后的3个月内提交符合规定的专项法律意见书的,协会将按照《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》的有关规定予以注销,注销后不得重新登记。
其中,异常经营情形包括:
(一)被公安、检察、监察机关立案调查的;
(二)被行政机关列为严重失信人,以及被人民法院列为失信被执行人的;
(三)被证券监管部门给予行政处罚或被交易所等自律组织给予自律处分,情节严重的;
(四)拒绝、阻碍监管人员或者自律管理人员依法行使监督检查、调查职权或者自律检查权的;
(五)因严重违法违规行为,证券监管部门向协会建议采取自律管理措施的;
(六)多次受到投资者实名投诉,涉嫌违反法律法规、自律规则,侵害投资者合法权益,未能向协会和投资者合理解释被投诉事项的;
(七)经营过程中出现《私募基金登记备案问答十四》规定的不予登记情形的;
(八)其他严重违反法律法规和《私募基金管理人内部控制指引》等自律规则的相关规定,经营管理失控,出现重大风险,损害投资者利益的。
3、私募“失联”三个月未主动联系协会并提供有效证明材料
依据协会发布的《关于建立“失联(异常)”私募机构公示制度的通知》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》, “自失联机构公告发布之日起,列入失联机构的私募基金管理人,满三个月且未主动联系协会并提供有效证明材料的,协会将注销其私募基金管理人登记”。

4、违规信息披露情节严重的
2016年2月4日,中基协颁布《私募投资基金信息披露管理办法》,
中国基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分;
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,中国基金业协会可采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认为不适当人选、暂停或取消基金从业资格等纪律处分,并记入诚信档案。情节严重的,移交中国证监会处理。
第十一条  信息披露义务人披露基金信息,不得存在以下行为:
(一)公开披露或者变相公开披露;
(二)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
(三)对投资业绩进行预测;
(四)违规承诺收益或者承担损失;
(七)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞。
5、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的
2014年8月21日起施行的《私募投资基金监督管理暂行办法》,
第十条  私募基金管理人依法解散、被依法撤销、或者被依法宣告破产的,其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告,基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。
6、司法机关、监管部门调查认定不再符合登记规定的
根据中基协3月27日发布的《关于进一步加强私募基金行业自律管理的决定》(以下简称“自律管理决定”):对于已经被司法机关、监管部门调查认定不再符合登记规定的私募基金管理人,协会直接根据调查认定结果对其予以公告注销。
7、《私募投资基金管理暂行条例》(征求意见稿)规定的情形
第十三条  私募基金管理人有下列情形之一的,基金行业协会应当及时注销基金管理人登记:
(一)自行申请注销登记的;
(二)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的;
(三)登记后6个月内未备案首只私募基金的;
(四)所管理的私募基金全部清盘后,12个月内未备案私募基金的;
(五)因非法集资、非法经营等重大违法行为被追究法律责任的;
(六)不符合本条例第六条第二款规定,在规定期限内不予改正,情节严重的;
(七)国务院证券监督管理机构规定的其他情形。

1、证券业自律性组织机构有哪些?

证券业主要是证券业协会,如果把基金这块也算上的话,还有基金业协会,为自律性组织。

2、中国有多少银行,银行体系是什么样的?

我国的银行包括3家政策性银行、5家大型商业银行、1家邮政储蓄银行、12家股份制商业银行、133家城市商业银行、5家民营银行、859家农村商业银行、71家农村合作银行、1373家农村信用社、1家中德住房储蓄银行、1311家村镇银行、48家农村资金互助社,总计3822家。



根据最新的银监会官方报道,农村商业银行数量已达1000家,意思就是说,这个数据现在应该会更大。

以下列举一些主要的银行:

3家政策性银行

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国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行

政策性银行,即由政府创立、参股或保证,不以营利为的,专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接或间接地从事政策性融资活动的机构。

近几年来,随着市场化发展和互联网金融的兴起,政策性银行也开始探索创新和谋求商业转型。

5家国有大型商业银行

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中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行

国有商业银行是指由国家(财政部、中央汇金公司)直接管控的商业银行。虽然数量不多,但是体量大,资产占据中国银行业的40%左右。

在这5家银行中,工商银行的体量最大,交通银行相对体量较小,总资产7万亿左右,约相当于工商银行的三分之一。



12家全国性股份制商业银行

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根据最新数据来看,兴业银行的资产总额最大,中信银行和招商银行紧随其后。在仅有的3家未上市银行中,恒丰因今年高管涉嫌私分巨款的消息颇受关注,之前一度传出将全面退出跟P2P平台的资金存管合作,但至今没有进一步证实。



仔细看这些耳熟能详的银行控股股东,你会发现民生银行,平安银行和广发银行股东都为保险企业,其中安邦还是招商银行的第三大股东,险资控股银行会是下一步新趋势吗?另外你能想到华夏银行的“爹”是首钢,浦发银行的控股股东是中移动吗?

133家城市商业银行

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20世纪90年代中期,中央以城市信用社为基础,组建城市商业银行,是中央金融主管部门整肃城市信用社、化解地方金融风险的产物。



自2007年到2016年,北京银行、宁波银行、南京银行、江苏银行等先后实现改革在A股上市。目前,不少城商行的总资产规模都超过了1万亿,超越了部分全国性股份制银行。

城市商业银行发展迅猛,但银监会对城商行异地设点等监管开始趋严。城商行想要进一步突破,还有些路要走。

859家农村商业银行

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在众多农商行中,重庆农村商业银行、成都农商银行、北京农商银行、上海农村银行、广州农商银行等在农商行中发展较好,总资产规模已达5000-8000亿区间。



2016年7月,江阴农商行成为了首家登陆A股的农商行。同时,青岛农商行、东莞农商行与广州农商行的总规模都超越了当地的城商行。

5家民营银行

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前海微众银行、天津金城银行、温州民商银行、浙江网商银行、上海华瑞银行

从2014年,微众银行成立开始,民营银行就颇受关注。但是迄今两年,民营银行在市场上的影响并没有满足大众的期待。

最受关注的两家互联网银行微众和网商银行发展也远不如腾讯和阿里既有的其他金融业务(当然互联网银行不能设立线下网点,也不能自己发行银行卡)。

银监会统计数据显示,截至2016年6月末,首批5家民营银行资产总额1149亿元,各项贷款512亿元,不良贷款率0.34%。

此外,2016年民营银行申请已有14家完成论证,其中3家已批复筹建,分别为重庆富民银行、四川希望银行和湖南三湘银行。

业内人士猜测,客商银行、华通银行、中关村银行、苏宁银行的呼声都较高,进入下一批批复名单的可能性也较大。

资本逐鹿银行牌照已不是新鲜事。据媒体报道,今年1-9月民营银行核名总数已达131家,越来越多的企业加入到这场角逐。新的加入者能否改变为现在的金融格局带来一些新的改变,值得关注。

如果要问所有银行的总数,这个是无法给出一个具体答案的。因为社会在发展,人们的需求也在增加,所以银行的数目也是一直处于一个动态变化中的。但是可以肯定的是,中国的银行主要有三大类,分别是国有银行、民营性质的银行,以及只在网上办理所有业务的网络银行。

1、 中国银行业结构

中国的银行体系在过去是单一的,中央银行,即中国人民银行(PBOC)是被授权开展业务的主要实体。直到1980年代初期,政府开放了银行体系,并允许5家国有专门银行接受存款并开展银行业务。这五家专业银行分别是中国工商银行(ICBC),中国建设银行(CCB),中国银行(B0C),交通银行(B0C0M)和中国农业银行(ABC)。

1994年,咱们中国又建立了3家银行,每家银行都专门用于特定的借贷目的。这些决策银行包括中国农业发展银行(ADBC),中国国家开发银行(CDB)和中国进出口银行。

专业银行都进行了首次公开募股(IPO),并且公众拥有不同程度的所有权。尽管进行了这些首次公开募股,但这些银行仍是国有银行。

中国还允许十二家股份制商业银行机构和一百多家城市商业银行在中国开展业务。同时,也有专门针对农村地区的银行。还允许外国银行在中国设立分支机构,并在许多国有商业银行中进行战略性少数投资。

2019年,中国银行体系的总资产为人民币285万亿元(约合40.6万亿美元)。

2、 几大国有银行

中国工商银行(ICBC)排名第一。按总资产计算,它是世界上最大的跨国银行。截至2019年,资产总额超过4万亿美元。它成立于1984年,是一家有限责任公司,顾名思义,它专门为制造商,零售商,电力公司和其他企业提供商业贷款。它是第一家同时在香港证券交易所和上海证券交易所同时上市的公司。 

中国建设银行(CCB)。截至2019年拥有资产33.8亿美元。截至2018年,它拥有近15,000个分支机构, 在卢森堡(作为该行的欧洲总部),南非,韩国,美国和美国设有分支机构。它成立于1954年,前身是中国人民建设银行,并于1996年更名。在最近的几年里,它一直能做到持续快速增长。

中国农业银行(ABC),有时也称为农业银行,成立于1951年。 顾名思义,它最初专为中国农村地区的企业融资,但最近它已多元化发展为公司和消费者服务。银行服务及产品涵盖了从货币交易到信用卡的各种业务,可以说是应有尽有。该银行拥有300多万零售客户,近三万名公司客户和世界各地的约25,000分支机构,其中包括几乎所有的主要城市:伦敦,纽约,悉尼,新加坡,首尔和东京。 在贷款业务上来看,农行是世界第三大提供商。农行拥有超过3万亿美元的资产,雇员人数与工行相似,为464,000至449,000。于2010年上市。

中国银行(BOC)成立于1912年。 2009年,该银行被公认为中国第二大贷款提供方。其总资产为3.092万亿美元。他的金融活动包括企业账户,个人账户,投资银行和保险。尽管不再是中央银行,但它也被许可在中国的两个特别行政区发行纸币。中行被认为是中国所有银行中最国际化的银行,因为它在世界上每个有人居住的大陆都设有分支机构。它在57个国家/地区运营,包括加拿大,美国和整个英国。

综上所述,中国银行体系非常完整,包含了国有银行,民营银行,当然也有部分外资银行。

说到中国银行体系,那还是相对比较复杂的,截止2018年底,我国银行业总共有4588家银行业金融机构法人名单和115家外国及港澳台分行,如果单纯从开展银行业务的角度去看的话总共有4093个。

先来看下总体的概况:

再来看下具体的银行业体系构成:

一、央行1家(1家)

央行就是中国人民银行,相信大家都不陌生,央行不是商业机构,不以盈利为目的,而是国务院的一个重要组成部门,主要负责我国货币政策的制定,银行业的监督管理,支付体系的建设,征信体系的建设,信贷服务,经理国库等。

二、开发性金融机构(1家)

目前开发性银行只有一家,那就是国家开发银行。国家开发银行成立于1994年,是直属中国国务院领导的政策性金融机构。2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司。2015年3月从政策性银行剥离出来,国务院明确国开行定位为开发性金融机构。国开行目前是全球最大的开发性金融机构,中国最大的中长期信贷银行和债券银行。

三、政策性银行(2家)

目前政策性银行只有两家,即中国进出口银行和中国农业发展银行。这两个银行主要以贯彻政府的经济政策为目标,在特定领域开展金融业务,不以盈利为目的。

四、国家控股大型商业银行(6家)

目前国有控股商业银行有6个,分别是工行银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行和邮储银行,其中邮储储蓄银行于2018年底正式被纳入国有大行行列(之前为单列)。这6大行是我国银行业的中坚力量,也是客户最多,服务面最广的6个银行。

五、股份制银行(12家)

目前股份制银行有12家,分别是招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行、渤海银行。这些银行是我国银行业的重要组成机构,也是最具活力和创新的一类银行。

六、城市商业银行(134家)

目前城市商业银行总共有134家,这些银行很多都是通过整合当地的信用社发展而来的,主要服务于地区经济发展。但有些城商行有全国性牌照,所以可以在全国开展业务,比如北京银行、上海银行、宁波银行、江苏银行、广州银行等等。

七、农村商业银行(1427家)

农村商业银行是信用社发展到一定程度之后改制而来,和信用社同属一个系统,以服务县域经济以及乡镇经济为主。目前全国农商行总共有1427家。

八、农村信用社(812家)

农村信用社跟农商行性质其实差不多,都是属于农信系统的,主要服务于农村地区的社会经济,目前农村信用社各省是相互独立的,比如广东的信用社和湖南的信用社是独立的,转账就属于跨行。

九、村镇银行(1616家)

村镇银行由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。目前大部分村镇银行都是有大型商业银行作为发起人设立的。现在全国村镇银行的数量是1616家, 是数量最多的一类银行机构。

十、农村合作银行(30)

农村合作银行是信用社发展到一定规模后改制而来,介于信用社和农商行之间,农村合作银行是在遵循合作制原则基础上,吸收股份制的原则和做法而构建的一种新的银行组织形式,是实行股份合作制的社区性地方金融机构,农业比重较低,当农村合作银行具备一定的条件之后可以改制成农商行。

十一、外资银行(41)

外资银行简单理解就是境外银行在大陆设置的银行分支机构(包括香港、澳门、台湾以及其他国家的银行分支机构),目前总共有41家外资银行在我国开展业务,机构数量是115个,具体如下表:

十二、民营银行(17家)

民营银行是从2014年之后才开始出现的,目前在总共有17家,这些银行有明确的服务领域,比如面只能面对本地客户,比如有的只能开展网络银行等等,这是我国银行也的创新。

上市银行和非上市银行

除了上面我们提到的这些银行分类之外,银行还可以分为上市银行和非上市银行,目前我国总共有46家上市银行。