原创 星漓 全民微播
(本篇笔记两千五百余字,如作者旨意,旨在让新手了解股市的大致来历,不至于闻股色变或者受各种诱惑洗脑无知的盲目跟风入坑)
威 武
投资有风险
入市需谨慎
面对股市的两种极端心态:
1、妖魔化股市。
认为股市是赌场、财富绞肉机、专杀普通投资者。
------眼光狭隘,会错失许多财富增值机会
2、轻视股市。
认为股市是提款机,自己可以轻松地捞一笔钱。
------狂放自大,迟早堕落成为第一种人
写作本书出发点:
1、让投资者在进入股市前,正确的认识股票,掌握基础的股票知识;
2、形成正确的投资世界观,投资方法;
3、坐享投资收益。
主角:赵铁柱
同学:王小花
教练:里皮
主线:
明道,投资的基本世界观。摒弃投资最忌讳的一夜暴富心理,深刻理解复利的魔力。
言术,阐明股票本质。正确认识股票,不妖魔化、提款机化。
用器,列举实用的投资工具。股票买进指标的简单解读。
作者对年轻投资者的建议:把股票投资当成一份兼职,不误主业,同时不断学思实践。
学习中的复利:
学习与不学习的人,在每天看来是没有任何区别的;
在每个月看来,差异也是微乎其微的;
在每年看来,差距虽然明显,但好像也没什么了不起的;
但是在5年来看的时候,可能已经是财富的巨大分野。
等到了10年再看的时候,也许就是一种人生对另一种人生不可企及的鸿沟……
故事:
铁柱:11年-16年,买雪佛兰每月还贷款4000,首付9万,五年计34万,车变成了价值5万的旧车;操心刮痕、保险、油耗、债务等等,一直忧虑的生活,啃老。
小花:11年-16年,买了20000的二手车,每月拿4000投资到基金,五年24万变成50万。不担心刮痕、保险、油耗、债务等等,一直快乐的生活,独立。
小花:
有钱人的一个重要衡量指标,就是被动收入占总收入的比例非常高,往往超过90%。相反主动收入占比却非常少。
变富的过程,其实就是一个被动收入占比从零逐渐升高的过程。
主动收入:必须付出大量的时间和精力才能得到的收入。例如:工资。
被动收入:一边游山玩水一边也能轻松赚到的收入。例如:存款利息、股票分红、房租收入等。
基金:本质上就是筹集一大笔钱,用于投资到各种资产。
货币基金:主要投资的是银行存款和国债等非常安全的产品。
问:你知道市面上哪些收益较高的货币基金吗?快练习用活期存款买入货币基金吧。
答:余额宝、微信理财通、百度钱包、京东白条、华夏基金、易方达、建行速赢等等。
故事——复利的力量:
1726年印第安人卖给荷兰人的曼哈顿岛24美元,到2000年价值2.5万亿;
1726年如果投资24美元债券,每年年化收益7%,到2000年价值2.34万亿;
1726年如果投资24美元债券,每年年化收益8%,到2000年价值76万亿。
复利是人类的第八大奇迹——爱因斯坦
10万,每年年化收益15%,60年后达到4.4亿。
10万,每年年化收益10%,60年后达到3000万。
先慢慢积累本金,再不断学习理财知识,把自己下金蛋的金鹅养大,最坏的情况也不过是大器晚成。
短期内快速致富的人:拥有超级信息优势的人。
普通人唯一可以复制的致富渠道,就是善用复利的力量。
投资的核心灵魂有两部分:
1.理解复利的魔力。
2.获得复利的能力。
——查理·芒格
问:一张厚度为0.1毫米的餐巾纸对折42次之后,其厚度比东方明珠塔更高还是更矮?
答:0.0001*2^42=439804651米远大于468米高的东方明珠塔
问:最后谁赚的钱最多?
投资5年,每年收益率分别为30%、30%、30%、30%和-30%,五年收益100%
投资5年,每年收益率分别为15%、15%、15%、15%和15%,五年收益101%
投资核心的第二点,获得复利的关键,首先就是要防范亏损。
一只基金,涨50%,又跌50%,最后是亏25%;跌90%,要涨900%才能回到原位。
你在投资生涯里可以赚几万倍,无数次100%,但只要有一次-100%,就资产清零,破产啦。
人类有两个思维层次,一个叫第一层思维,它的思维很肤浅;另一叫第二层思维,它的思维很缜密。——《投资中最重要的事》霍华德·马克思
问:你做过哪些因为从众而加入,事后却懊悔不已的事情?
一旦有适当的利润,资本就胆大起来。如果有10%的利润,它就活跃起来;有50%的利润,它就铤而走险;为了100%的利润,它就敢践踏一切人间法律。——马克思
问:你知道世界上有哪几大金融交易中心吗?中国的股市是哪一年成立的呢?
股市的本质:拥有企业的部分所有权。
问:想想你每天的日常生活,列出5个经常产生互动的上市公司。
美国1802年-2006年大类资产的回报情况。物价上涨16.8倍,黄金涨32.8倍,国库券涨5061倍,债券涨18.235万倍,股票涨1270万倍(年均8.6%)。
1990年-今,上证100点-3100点31倍;深证1000点-10000点10倍。
为什么股票长期会不断上涨?因为工业革命之后,人类文明加速前进,财富不断积累,而上市公司股票的背后正是这些财富的一种重要表现形式。
创业变现:对创业者的褒奖,创业者抛弃稳定安逸,凭借胆识和智慧开创事业。
初始价格=市值/股本
PE市盈率=市值/净利润(代表一家公司的回本年限)
PB市净利=市值/当前净资产(代表一家公司的净资产溢价度)
股息率=年度分红金额/股票价格(代表一家公司的分红回报率)
长期慷慨分红的公司的两个优点:
1、公司能**。
2、公司尊重小股东的利益。
分红率=分红金额/净利润
一家上市公司,过去五年平均分红率大于50%,非常慷慨;小于30,%铁公鸡一只。
股息率可以以三年期银行定存利率作为判断标准,高于该值算好,低于算差。
问:找出5只股息大于4%(且PB小于1.5、PE小于8)的中国A股股票。
差的股市行情两个明显特点:
1、过去一两年股票曾大幅上涨;
2、指数和个股的PE、PB都非常高,股息率则非常低。
能做到不在高估时进场,并且在泡沫时逐渐退场,这么简单的一条,就战胜了大部分的股民,也摆脱了‘七亏二平一赚(一千二百万)’的魔咒。
集体的愚蠢是最没有成本的愚蠢,也是代价最高昂的愚蠢。要记住,当社会上最后一个观望的人也进入了股市,家庭里最后一笔闲置资金也买成了股票,哪里还有钱来继续推动股票继续上涨呢?剩下的可能性只有一种——暴跌。
泡沫期卖出,模糊期买入一部分,便宜时大量买入。
新手选股的方法:
1、购买便宜股票指数基金;
2、便宜组合法。
问:构建一个便宜组合,其中包括10只股票(可以是中国A股,可以是港股)
投资股票一定要用3年内都不会使用的闲置资金的一部分。
第一不要和别人比收益。那除了满足自己毫无意义的好奇心之外,没有任何意义。嫉妒是灾难性的思想状态,只会让人们失去理智。
第二复利的核心,稳定的收益注意防范亏损。
第三能**的投资方法有很多。
永远不要奢求自己能把握所有的投资机会。
投资有风险
入市需谨慎
威 武