开放式基金申购和赎回价格的确定与股票及封闭式基金交易价格的确定，有着很大的不同。开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（NAV）为基础计算出来的。开放式基金申购时费用及基金份额计算方法如下。
一、基金的申购费用
基金的申购费用的计算公式为：
申购费用=申购金额×申购费率
基金申购的份数为：
申购份数=（申购金额-申购费用）/T日基金单位净值
二、基金的赎回费用
开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下。
基金的赎回金额为：
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
基金的赎回费用为：
赎回费用=赎回金额×赎回费率
投资者所得支付金额为：
支付金额=赎回金额-赎回费用
一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金单位面值为1元，那么：
认购费用 =100万元× 1% = 1万元
净认购金额 =100万元-1万元= 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元=99万份
一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么：
申购费用 =100万元× 2%= 2万元
净申购金额 =100万元-2万元=98万元
申购份额 =98万元÷1.50元=653 333.33份
一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么：
赎回价格 =1.5元×（1-1%）=1.485元
赎回金额 =100万× 1.485=148.5万元
一、基金的申购费用
基金的申购费用的计算公式为：
申购费用=申购金额×申购费率
基金申购的份数为：
申购份数=（申购金额-申购费用）/T日基金单位净值
二、基金的赎回费用
开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下。
基金的赎回金额为：
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
基金的赎回费用为：
赎回费用=赎回金额×赎回费率
投资者所得支付金额为：
支付金额=赎回金额-赎回费用
一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金单位面值为1元，那么：
认购费用 =100万元× 1% = 1万元
净认购金额 =100万元-1万元= 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元=99万份
一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么：
申购费用 =100万元× 2%= 2万元
净申购金额 =100万元-2万元=98万元
申购份额 =98万元÷1.50元=653 333.33份
一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么：
赎回价格 =1.5元×（1-1%）=1.485元
赎回金额 =100万× 1.485=148.5万元
基金的持有时间具体是如何计算的呢？赎回费用多少呢？
第一：持有时间不同收取的赎回费用不同，不同基金要求不同。如：
第二：先进先出原则
基金赎回遵循“先进先出”原则，即简单理解为先申购的基金份额，赎回时优先被赎回，持有时间越长，赎回费率越低。
第三：需要知道什么自然日和交易日呢？
交易日可以简单地理解为股票市场开盘的日期，而不管是交易日还是非交易日都属于自然日，就是每一天都是自然日。
例：国家调休本周日正常上班，但股票不开盘，那么这一天也不是交易日。法定周六周日调休需要正常上班，但股市都是休市的，所以所有的周六和周日都不是交易日。
第四：举例说明
基金的持有天数计算规则是按照自然日计算，从基金申购确认日开始计算，到赎回确认日的前一个自然日结束计算。
1月7日确认申购基金份额并开始计算基金持有时间，计算到赎回份额确认1月16日的前一天1月15日，共9天