近期有诸多的小伙伴在向MsC抱怨说，为什么一些第三方基金销售平台白天实时公布的基金“净”值与当晚基金公司公布的基金净值，有时会有很大的出入，明明收盘时看“净”值是红色的，等到晚上基金公司公布的净值居然是绿色的，难道是基金经理在偷吃？
关于这些疑问，本期MsC会详细介绍为什么第三方基金销售平台公布的“净”值跟基金公司公布的基金净值不同。
MsC小课堂
MsC先解释一下小伙伴们说的两个不同出处的基金“净”值，具体有何不同。
首先明确一点，基金公司每日公布的基金单位净值是作为当日基金申购、赎回交易的唯一价。也就是“官宣”的基金净值。（如果有不明白，请参考上一期“基金的三个“值”和一个“价”你都了解吗？基金单位净值和累计净值”）该处请加链接！
其次就是小伙伴们前面提到的在第三方基金销售平台看到的那个“净”值，这个“净”值会
在每个交易日实时更新，这个净值准确来说其实应该被称为“净值估算”，主要参考的其实就是基金公司已经公开的历史数据，再通过公式计算，最终得出估算值，但是因为参考的这些数据不是当下实际情况，所以并不准确。
打个比方：
MsC去日本旅行，小君要MsC帮忙带一套化妆品回来，根据当时的汇率小君大概要支付2000元，但最后小君付的一定就是这个价格吗？
当然不是！
根据MsC购买那天实际的汇率，最终小君要支付的价格为：2100元！
在这里，2000元相当于我们前文说的基金“估”值，而实际支付的2100元则相当于你实际成交的净值！
通过以上的解释，我们不难得出以下的结论：
基金单位“估”值---理想(计算依据具有滞后性，不能做为基金交易价格)
基金单位净值---现实(使用当日实际交易数据计算，基金交易的唯一价)
故：基金“估”值（理想）≠基金净值（现实）
通过此结论，就不难理解为什么会出现明明收盘时网站公布的“净”值是红色的，等到晚些时候一看，居然基金公司公布的净值是绿色的。
所以一些不明真相的小伙伴，就认为基金经理有“偷吃”的行为。MsC这里还要提一下“偷吃”这个话题。
在每个交易日交易时间结束后，当日的交易数据由两市交易所同时发送给基金管理人（基金公司）及托管行，双方在同一时间做净值计算，并且最终在双方核对无误后，方可由基金公司公布当日基金净值。基金经理并不参与当中任何环节。
最后，MsC要跟可爱的小伙伴们说一下，基金“估”值仅能作一种参考作用。小伙伴们在购买基金时还是要根据自己的风险承受能力，基金投资方向，基金经理的业务能力等做出最适合自己的投资选择。
MsC会在下期跟大家一起分享---基金未知价，下期见！
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