经过群里小伙伴的提醒，发现农银新能源主题更换了基金经理。难道赵诣有什么新情况？吴哥赶忙进去基金详情页看了一下，来是农银新能源主题增加了一个基金经理，这是赵诣老带新呢，还是想跑路呢？
今天我们也就借这一篇文章来分析一下农民新能源主题的三季报情况，顺便也说说农银新能源主题换基金经理的事情。
和农银新能源主题不得不说的事
说起农民新能源主题，吴哥可谓是又爱又恨。大家都知道，吴哥比较喜欢看排行榜。老实说也很喜欢参照这排行榜上的基金来选择投资对象。所以在年初的时候，吴哥参考去年的冠军基金，挑选出了农银工业4.0这只基金，于1月份入手。
不过很不幸，没过几天好日子，这只基金也随着一波大幅回撤，开始了跌跌不休。当度过了最难挨的那段时间，吴哥其实手上已经有了三只新能源基金，分别是新华鑫动力、创金合信工业周期及农银工业4.0。
吴哥就想对对新能源主题的基金进行一轮评测，看看哪只基金才是最好的。
一轮评测下来，吴哥发现农民新能源主题得分最高！（那时候还没有发现前海开源公共事业，要是那时候发现就好了。不过当时的小崔也才接手没几个月，成绩还没有出。）
所以吴哥当时就非常果断地将农银工业4.0转换成了农银新能源主题。这一转换果然对路，因为与农银工业4.0相比，新能源主题是更加纯正的新能源基金。
如此也持有了相当长的一段时间，在9月14日将之出手。主要原因如下：
从整个今年的情况来看，做为去年冠军基金经理的赵诣，其管理的基金虽然稳健，但表现其实并不处太好，实话实说是这样子的。
因为从今年的行情来看，新能源还是比较火热的。很多在这个赛道上的基金都出现了较大幅度的增长。从农银新能源的表现来看，稳定有余，进攻力略显不足。所以在今年的整个战况中，排名还是比较靠后的。
但是赵诣毕竟是经历了去年一整年的风风雨雨，并且最后笑到了最后，所以在9月中旬过后（几乎也就是吴哥出手后的一段时间），农民新能源主题的表现，让人眼前一亮。这只基金的表现，回撤控制相当不错，而且也是众多之新能源基金中率先创出新高的。
而与之形成巨大反差的就是施成的那些基金回撤控制几乎都超过30%。相形之下，一个天一个地。
今天我们就从农银新能源的三季报来看看，赵诣在这个过程中，做对了哪些！
农银新能源主题三季报解读
1、规模变化
农银新能源是一只原本规模就比较大的基金，二季报时，其规模已达199.01亿，三季报显示规模上升到259.18亿。增长幅度是30.23%！
从份额来看，由于基金净值持续上升，所以实际增加的份额是2.03亿。比例并不算大。
不过从整体而言，这只基金在新能源基金里，规模还算是偏大的。由于今年很多基金在规模变大后，对业绩的增长影响还是比较明显的，所以从这个角度来说，基金规模并非越大越好。
2、股票占比
二季报时，股票占比是88.63%，三季报时，股票占比是88.23%，略有下降，但降幅不大，基本持平。
3、十大重仓占比
二季报时，十大重仓占比是70%，三季报时，这一占比为66.48%，也是略有下降。
综合十大重仓占比和股票占比来看，赵诣很显然更多考虑了持仓的风险，主动进行了一些配比的分散。
4、调仓情况
相比其他新能源基金，赵诣是一位换手较低的基金经理，从二季报中我们就可以看出来，二季报的十大重仓，相比一季报来说，没有变化，只是各自仓位做了增减。
而到了三季报，我们发现，赵诣只更换了一只重仓股，即嘉元科技 ，其他并未发生改变。很显然，赵诣对其手上的重仓股还是比较有信心的啊。
前十大重仓中，只是把应流换成了嘉元。我们来看看这十家企业，都是做啥的。
- 宁德时代，目前的新龙头，锂电王者；
- 天赐材料，电解液龙头，且有有机硅和正极材料。
- 新宙邦，氟化工，电解液，也是锂电材料
- 恩捷股份，锂电池隔膜龙头
- 振华科技，元器件+军工，这家锂电概念不强
- 璞泰来，负极材料和锂电设备
- 当升科技，正级材料
- 赣锋锂业，锂矿龙头
- 隆基股份，光伏组件龙头
- 嘉元科技，锂电铜箔材料
从上面的分析来看，我们发现，赵诣在新能源赛道的选投，更偏爱锂电相关。而且选的个股都是龙头，且基本上都是市值较大的品种。
这主要也是因为其基金规模较大的原因，必须有大市值个股来匹配，否则进出仓会形成不必要的波动，而大市值的好处也是相对比较稳定。
另外还有一点非常重要的，这些重仓股都有一个可能会忽略的特点，即都是高价股，股价最低的是隆基，也要90元左右。这种高价股的好处就是散户少，股价波动小。
对吴哥来说，这个作业就没法抄了。。。
5、基金经理的话
从整体来看，赵诣的持仓在几个季度并无太大变化，其思路相对连贯，且已经在为明年的行情进行布局。从基金经理的介绍来看，持仓也非完全集中于新能源，而是包含了军工、医药等行业，且赵诣认为未来新能源会出现分化，更加注重具有核心竞争力的好公司。
关于基金经理更换的事项
11月3日，基金公告增聘了基金经理刑军亮。公开资料显示，刑军亮是微电子博士，聚焦高端制造与科技成长。这是不是农银也要向前海开源学习，聘请一些专家型的基金经理？
刑军亮从业已113天，目前还独立管理一只基金，即农银行业轮动混合，上任113天，取得21.20%的业绩，还是很不错的。
这只基金在更换了基金经理后，走势还是不错的，在经历了9月下旬的大调整后，目前也是再创新高。
从持仓来看，这只基金的重仓股很分散，占比只有38.92%，很有意思。而持仓也是集中于新能源领域，但光伏占比更多一些。
赵诣目前在管四只基金，总管理规模为377.85亿，很显然，农银新能源主题就是其旗舰基金，想过去，赵诣应该不至于放弃这只金蛋，增配一名基金经理，更多是老带新，互相配合吧！
所以综合上面的情况来看，对于农银新能源增配这名基金经理，应该对完善整个持仓结构，还是有所助益的。
不过前提是，赵诣可别甩手不干啊！毕竟赵诣的经验，和之前的稳定表现，还是很值得称道的。
总结一下
从农银新能源基金的三季报中，我们可以看出赵诣的换手相当小，而其延续了半年多的大部分重仓股一直持有到现在，多集中于高景气的新能源车领域，且都是行业龙头，大块头，因此整个基金净值的稳定性相对较高。
另外吴哥也认为只要赵诣保持稳定性，不挪窝，增加一名更具专业背景的微电子博士，或许更能让赵诣在管理上如虎添翼吧！