大事件！2022，一整年的时间，用来验证指数长青永续分红B的稳健性和收益性。
参考指数基金和分级基金理念，借助指数期货（T+0和双向的特性），做资金占用比例少（杠杆性）的指数基金投资，形成指数分级投研所对指数基金投资分级的B部分，命名为指数长青永续分红B。
A股行情大部分是所谓的结构性行情，很多时候哪怕是涨指数，却也是跌个股的行情。
根据上海证券交易所和深圳证券交易所数据，截至2021年12月31日，沪市共有股票2079只①，深市共有股票2614只②，两市共有股票4693只。
沪市股票数量2079
深市股票数量2614
参考资料：
①上海证券交易所每日股票情况：上海证券交易所→数据→股票数据→成交概况→股票成交概况[EB/OL].http://www.sse.com.cn/market/stockdata/overview/day/
②深圳证券交易所每日股票情况：深圳证券交易所→市场数据→市场总貌[EB/OL].http://www.szse.cn/market/overview/index.html
个股暴雷、指数涨股票跌……很常见的一个现象，炒股的散户大部分是亏的，而买基金的投资者基本都是赚的。
在超过四千五百只股票中，如何选到一只跑赢市场的股票？
为避免个股暴雷、选股难等问题，其实，做股票指数是更好的选择。至于为什么，那歇在此就相当于留一个问题：跟买卖个股相比，股票指数基金有什么好处？
指数基金享受市场发展的红利，不怕暴雷，也不会有特别大的涨跌，更不会退市。
那么，有没有什么办法，投资指数基金，又跑赢指数基金呢？
用股票指数期货来代替股票指数就是一个不错的选择。
一、在指数跌的时候可以立即空仓（T+0），再在低位接回来，对标指数基金，可以在盘中积累筹码优势。
二、跟指数基金相比，买指数期货可以采用保证金模式，不用占用全部资金，底部资金可以用于做其他固定收益的产品。至于用于持仓的头部资金和用于其他用途的底部资金，可以根据自己对行情及操作安全边界的把握进行分配。
三、在极端大跌的行情下，指数期货还可以卖空，反向拿到部分利益，扩大筹码优势。
此时，假设市场永远连续（股票指数及对应期货一直存在），以沪深300指数基金及其对应指数期货IF当月连续为例，截止2022年12月31日收盘，沪深300指数报收4940.37，其对应期货IF一个点值300元，假设通过买一手IF期货来代替购买沪深300指数基金，以此来计算买入的指数基金金额为：4940.37*300=1482111，即一百四十八万两千一百一十一元。
2021年12月31日沪深300指数和IF当月连续收盘价
同时，截止2021年12月31日收盘，IF报4943.0，升水2.67个点。
在2021年1月份的时候，小歇曾用一个期货模拟账户（同花顺期货通模拟账户）实践过该投资策略，账户初始资金100万，可惜没有坚持。
账户初始资金
假设就以100万初始资金运用该策略操作1482111的指数基金，不管是存银行，还是做其他的固定投资，四十八万资金多少也有点收益。此处先忽略不计，这里重点考虑的是如何通过操作股指期货跑赢指数涨跌，从而实现只要指数及其对标期货一直存在，该基金就能一直拿到跑赢指数部分的分红。
假设操作股指期货平均每周能跑赢沪深300指数20个点，一年按50周计算，每年就能跑赢沪深300指数1000个点，相当于每年可分红的金额为：1000*300=300000，即30万。
然后计算收益率：300000/1482111≈20.24%，即不考虑本金的盈亏（沪深300指数的涨跌），通过期货对标指数基金，只要能每周跑赢指数20个点，年化收益即可接近20%。
在指数4940点的位置，每周跑赢20个点难吗？难，或者不难，并不知道，毕竟2021年没有坚持策略进行验证，但小歇相信并不难。
所以，指数长青永续分红B的重点，就是通过指数期货实现跑赢指数基金，然后拿跑赢部分的利润每年分红，理论上说，只要股票指数及其对标期货一直存在，该基金就能一直分红。至于基金本身随指数涨跌的部分，什么时候退出，就能按照当时价格（当天收盘价）跟初期价格对比得出。
保证金模式让期货可以通过占用部分资金操作指数基金，T+0和双向的特性为跑赢指数提供方式，沉淀的底部资金可以产生其他固定收益，跑赢指数的部分可以一直为投资者提供分红，指数长青永续分红B，以2021年12月31日指数的收盘价为基础计算，投入部分资金，操作相当于0.2手IF期货的指数基金额（相当于购买296422元的指数基金），能不能跑赢指数，出发吧，总是值得期待的一件事情！
日期：2022.01.03
指数基金初始金额：1482111
沪深300指数位置：4940.37
期货账户初始金额：保证金抗住200个点的波动。
IF当月连续位置：4943.40