进入2022年,今年基金公司的“打法”有哪些趋势变化?记者发现,首先在居民财富管理需求大时代背景下,基金投顾业务这类财富管理服务开始萌芽并快速扩围,多家基金公司首次将基金投顾业务放在重点业务位置进行布局。其次是新发基金市场或开始由“全面开花”转向“科学布局”,在重视主业的同时,更多关注保有量及优势产品营销。详情:http://www.zqrb.cn/fund/jijindongtai/2022-04-01/A1648741029757.html
1、如何精简持仓基金数量?
一不留神买了太多基金,是许多人都会遇到的情况。
原计划可能持有2-3只基金,然后在各种影响下(专家推荐、某板块暴涨等),就会渐渐的越买越多。
看过网上有些人甚至买了上百个基金(怀疑是用软件模拟的,为了刷阅读量)
但是真的没有必要买这么多基金。
基金越多,**效应越低
不要把鸡蛋放在同一个篮子里,资金也是一样,不要把资金放在同一个基金里
了解过风险控制的都知道,基金越多,风险就越分散,风险就会相对较少,
因为除了股灾,不可能所有基金都同时亏损,会起到一个平衡的作用
但是,牛市时也一样,不可能所有基金都同时盈利,即使全部都盈利,也会出现有些基金盈利多,有些基金盈利少,一平均,收益率就会降低。
比如买了20个基金,收益率分别是30%-10%,一平均下来,可能收益率就只有15%。
所以**效应就会低很多。(买基金就是为了**,如果买基金是为了少亏一点的话,那就请收下我的膝盖吧)
多少只基金比较适合呢?
这个可能真的因人而异吧,有时间精力能力的,可以持有较多的基金,
因为有些高手是会长、中、短线混合操作,对于一些热门板块的基金,可能就是做个短线(7-30天),收益可能就有30%左右啦(2020年7月-9月)的半导体、白酒、军工等等,做一个短线,就比其他基金半年的收益还高。
但是我们是普通人啊,就是买到短线热门板块,也不知道什么时候卖出。而且也不会太多高超的操作技巧。最多就是定投,大跌连跌时补一下。
所以,我个人建议持有3-7支基金是比较合适的。
可以上网做一个风险评估,看看自己是什么类型的投资者。
现在网上的都很全面了,银行、支付宝、证券公司都有这方面的风险评估。
然后就是看高、中、低风险的风险的配置。
每个风险级别要投入多少比例的资金。
真的要好好做一下风险评估,可以分析出你的家庭收入、支出、债务之间的关系,做激进还是稳健的。
如何选择(精简)基金
我国目前的基金数量应该有超过7000支,尤其2019年来,成立基金的速度不断攀升。
在这么多支基金中,如何选一支优质的基金真的眼花缭乱。
尤其是新成立的基金,分分钟都是大黑马,而且每年的基金收益王都是轮着来,很少常胜将军。
如何选择(精简)基金?
一是对比规模,同种类中,规模偏小的不要选,容易出事啊。可以了解一下巨额赎回
二是对比收益,对比近1月、近3月、近6月的收益,波动太大的不要选(同行业的一起波动是正常),基金经理投资方向可能比较偏激,为什么不对比三年五年,因为基本会换基金经理,所以太长时间的意义不大。
三是对比基金经理,选好心目中的基金,要看基金经理的业绩啦,之前管理过什么基金,其他基金业绩太差也不能选,可能会搞垮这个基金。
四是直觉,一般按上面选定几个基金,对于我们这些普通人,剩下就是看你的直觉。比如同样是新能源汽车主题、医疗主题、中小盘、大盘蓝筹、灵活混合等等,真的看直觉喜欢哪个?
五是同一行业的选一个就好了,同一基金经理的选一个就好了。
最后根据自己的风险评估,做好资金比例配置,这个要看自己。
我是有留10%的资金来做操作的,比如跌的时候,可以小补,拉平均成本。
每个月有固定收入的(工资),可以做定投
以上都是我个人的看法,接触基金也不是很多,有什么错误和不对的地方,望指出更正。
感谢大家的观看。
相信很多投资者,尤其是初学者,都会面临持仓数量太多的问题,数量太多难免鱼龙混杂,选到烂基金。精简持仓的目的是为了节省精力+提高收益。辨险识财今天教大家几个方法:
1、反复对比,限制数量,敢于放弃
买多了肯定是因为没做好取舍。看好一只基金后,别急着买入,先看看持仓里有没有与之重复的,再看看同类型的有没有更好选择,做好对比再决定。
限定持仓数量是个不错的方法,逼自己在买入一个品种基金的时候必须卖出一个。虽然死板,但是对于大部分新手投资者来说,是一个非常好的强制作对比的方法。
你也可以反过来想想,与其买那么多基金然后跟踪得很辛苦,还不如把时间用在买前对比筛选上。
卖掉不适合自己的基金,也是一种止损,停止犯错就是进步!
2、深度研究,只选符合自己投资理念的基金
好的基金那么多,各有优劣,其实没有最好的。自己认同的基金才是最适合的,才能拿得住、拿得稳。
投资还是要勿忘初心,不是为了持有而持有。持有某个基金,是因为从内心对该基金的投资理念有很强的信心,愿意长期持有,才去买。
因此要加强对基金的深度研究,了解基金经理的投资理念,看看与自己理念是否相符合,不认可的基金应该尽早卖掉。
如果你认同低估值价值投资,却买了个成长型的基金;看好蓝筹,却买了中小盘的基金;不喜欢择时,却买了个喜欢择时的主动型基金,那肯定会拿得不舒服。
但是有些新手可能还没有形成自己的投资理念,很容易觉得这个策略也好,那个行业机会也不错,另一个板块估值比较低,都想参与。其实以上机会可能都能**,但是如果你都去参与,它们之间可能会相互抵消,最后跑出来的走势,可能跟宽基指数差不多。
新手实在找不出自己认可哪种投资理念,也没关系,加强学习和总结,尽快形成自己的投资理念,再作调整。
3、选自己的能力圈之内的基金,卖掉自己看不懂的
在能力圈内投资是非常重要的投资纪律:清楚自己的能力圈;在能力圈范围内投资;努力扩大能力圈。
投资是认知的变现,我们还是要尽量做自己看得懂的投资。买了自己不懂的基金,即使再好,你也未必能在上面赚到钱,反而容易亏钱。即使凭运气赚了钱,将来也有可能凭实力亏掉。
所以大家不妨梳理一下自己的持仓,看看自己是不是真的明白什么是低波动、什么是一级债、什么是对冲、什么是美元债。如果搞不懂,又一时半会学不会,不妨可以考虑先卖掉对应的基金。
4、同一风格、策略、行业或板块的基金可以精简一些
某一种风格/策略/行业/板块下面可能还会有很多种细分策略,选1-2个就够了。
举例:红利指数是最普及的策略,有中证红利、标普红利、红利低波、沪港深高股息、港股通高股息、红利潜力、红利低波100等多个指数基金。
但是不管你多喜欢红利策略,最好也只精选1-2个你最看好的,买的太多,效果并不会更好。
同一基金经理管理的基金,也尽量只选一个。
5、培养组合思维,重视对持仓比例的调整,而不是新增持仓数量
要习惯于把投资组合视为一个整体,给自己设定一个可以接受的预期回报、波动率和最大回撤,尝试调试持仓比例到符合你的要求。
举个例子,假如你配置了: 易方达蓝筹精选25% 富国天惠25% 广发稳健增长30% 博时信用债20%。
如果你觉得波动偏大,你不一定要增加持仓,可以将比例调整为: 易方达蓝筹精选22% 富国天惠18% 广发稳健增长30% 博时信用债30%。
如果调整后已经可以满足你的风险偏好和预期收益,那再新增配置基金可能都是给自己增加负担。
6、固收类基金不需要太多,可以减少持仓
只有股市才会经常有风格变化,其他投资品种的风格和趋势,一般是比较稳定的。固收类的基金经理,也不太会存在风格漂移的问题。
因此,不需要配置太多固收类基金。直接选最好的配置1-3个就行,而且长期来看,表现优秀的债基经理可以持续表现优秀。
另外,在一个5年以内的中短期,哪怕你没有选到最优秀的债基,收益也并不会差太多。所以没必要在这方面耗费太多精力。
精简持仓的其他注意事项:
(1)注意调仓带来的手续费摩擦,许多基金持有不满两年都需要赎回费,其中大部分基金持有不满30天时,赎回费较高。一般至少满30天再考虑调整。
(2)组合理念是投资组合的关键,不能为了精简基金影响到了整体的组合运作,进而影响投资收益。
相同板块买一只就行了,其他剔除。还有了冷门板块慎入。类似房地产,银行
2、基金怎么算出涨跌多少?
单个基金的涨跌幅计算:
日涨跌幅 = (当日基金净值 - 上一个交易日基金净值)/上一个交易日基金净值
例:当日基金净值1.1035 上一个交易日基金净值1.0892
日涨幅 = (1.1035-1.0892)/1.0892 = 1.3129%
若:当日基金净值1.1035 上一个交易日基金净值1.1228
日跌幅 = (1.1035-1.1228)/1.1228 = -1.7189%
同理:周涨跌幅 = (周最后一个交易日基金净值 - 周第一个交易日基金净值)/周第一个交易日基金净值
根据图片持仓数据如何计算该日该基金涨跌多少
投资者在购买基金时,可以根据其涨跌幅来计算其收益,当基金涨跌幅为正时,投资者盈利,当基金涨跌幅为负时,投资者亏损,那么,基金涨跌幅又是怎么计算的呢?
基金的涨跌幅度=(基金的现价-基准价)/基准价×100%,如果投资者购买的是场内基金,基金当天的涨跌幅=(收盘价-开盘价)/开盘价×100%;如果投资者购买的是场外基金,其当天的涨跌幅=(当晚公布净值-前一日公布的净值)/前一日公布的净值×100%。
比如,投资者购买某场外基金1000份,在19号晚上公布的净值为1元,则在20号晚上公布的净值为1.1元,则该基金在20号的涨跌幅=(1.1-1)/1×100%=10%,那么,投资者在20号的收益=1000×1×10%=100元。
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