基金投资的心态与仓位控制
炒股也好，养基也罢，亏钱都是由于心态与仓位控制不好导致的。今天想跟大家分享下我在心态与仓位控制方面的感悟。
先跟大家分享个我自己的小故事。多年前，我曾沉迷过某快开型彩票，短时间内输了近10万。当时刚成家还没立业，一点小积蓄都被我败掉了，差点导致妻离子散。这种彩票10分钟一期、中奖概率大、赔率高，那我为什么还能输掉这么多呢？总结就是心态和仓位控制出了问题。
如果有玩过彩票的朋友，应该都知道一个词，叫做倍投！一期没中，第二期号码不改金额翻倍；二期再不中，继续翻倍；十期都没中，钱就没了或者有钱也不敢买了，号码就在十一期出了！有点类似下跌途中的补仓，很多人主张跌得越多，补仓金额越多。这样操作的目的是想把被套的所有资金一起解套，理由就是他们相信概率。“都连续10期没出了，怎么也该轮到了”“都连续6天下跌，连续3周周线收阴，都创最大回撤了，怎么也该涨了”
我前段时间看了一篇关于概率研究的视频——抛硬币次数越多，正反次数越接近，这是概率；连续出10次正或者反，这也是概率。
我常说的“跌多必涨，涨多必跌”是一种概率，没有错。但跌多少会涨？涨多少会跌？没人能准确预判！我们能做到的就是控制好心态与仓位。
大盘和总仓位方面：我设定了自己心里低（3000）和心里顶（4000），然后按照这个区间来计划不同点位时的仓位（具体前面有文章介绍，这里就不细说了）。不管涨跌如何，总的仓位方面基本都是按计划行事，不贪不惧！但到了3000点时我就真的会满仓躺平吗？不会！记住，永远不要把子弹打光！破了3200时，我会把剩下的资金又重新计划到2800去，3.15前后几天我就是这样操作的。
单个基金方面：我每次买入的目的都是为了卖出获利，而不是为了解救被套的资金。因为我相信怎么跌下来的，总有一天就会怎么涨回去，不用去刻意解套，他会自然解套。加仓被埋被套住，就给他放一边，不用看了，该开始谋划下次的投资获利了。比如我上周三四五就加仓被套不少，但这个买入是在我仓位控制内的，我毫不担心。下周依然按计划跌了继续买入加仓，涨了就把有获利的份额卖掉减仓。
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如何管理仓位？
有个非常简单的原则，估值分位控制仓位
第一步，计算估值分位
举例：假设A公司的市盈率，过去连续5天为15、28、45、40、33。那么最大跨度则是：45-15=30。
如果以百分位计算，每一分位是30÷100=0.3。所以
80%分位就是15+0.3×80=39
20%分位就是15+0.3×20=21
每过一天都可以计算出新的分位值，最后得出类似这样一张图：
黑色线是PE，彩色线分别是10%-90%分位线。
根据估值分位调整仓位
有了上面的估值分位图，就可以确定当然估值在什么分位。
如果当然估值高于80%分位，我们的仓位要控制在20%以内；
如果当前估值低于20%分位，我们的仓位可以提高到80%以上。
也就是仓位=1-估值分位。
关于基金仓位知识：仓位是什么？什么是仓位控制？为什么控制仓位
股票型基金仓位要怎么设置
根据《公告募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。因此股票型基金股票仓位占比不得低于80%。股票基金持仓的情况，基金的持仓详情一般不是实时更新的，建议留意基金的月度或季度等公告。以对应基金官方信息为准。
温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。
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怎样控制仓位？
这个其实因人而异。基本原则是大盘有像样的行情动用三分之二的仓位，震荡盘整时就用三分之一仓位短线进出强势股。大势不配合空仓。不是大牛市不要盲目满仓。
投资收益推理公式：
仓位决定态度，态度决定分析，分析影响决策，决策影响收益。
真正影响绝大多数投资者投资收益的决定性因素是“仓位控制”。
仓位控制影响投资者的风险控制能力。
仓位控制的好坏决定了投资者能否从股市中长期稳定的获利。
仓位的深浅还会影响投资者的心态，实战中较重的仓位会使人忧虑焦躁。
最为重要的是仓位会影响投资者对市场的态度，从而使其分析判断容易出偏差。急跌时果断买进。 三、在大盘阴跌处于低迷时、大盘处在箱体震荡中或调整初期，保持四成至六成仓位，手中股票逢高及时减磅，摊低被套 股票的成本一、大盘稳步上升时保持七成仓位，待手中股票都获利时，增加仓位，等待时机。 需要提醒投资者的是，无论什么时候，腾出资金来补仓，使之早日解套。 二，都不建议满仓操作。 此外，见利就收，快进快出，可抛出已获利的部分股票，调整持仓的结构也是控制仓位的一种，投资者可以将一些股性不活跃、盘子较大，可满仓持有。如果后买的股票被套，不要抱有侥幸心理，要忍痛割肉，落袋为安摊低被套 股票的成本，见利就收，快进快出，不要抱有侥幸心理，要忍痛割肉，落袋为安，急跌时果断买进，使之早日解套。 二一、大盘稳步上升时保持七成仓位，待手中股票都获利时，增加仓位，都不建议满仓操作。 此外，腾出资金来补仓、大盘处在箱体震荡中或调整初期，保持四成至六成仓位，手中股票逢高及时减磅，调整持仓的结构也是控制仓位的一种，投资者可以将一些股性不活跃、盘子较大。 三、在大盘阴跌处于低迷时，可抛出已获利的部分股票、缺乏题材和想象空间的个股逢高卖出，选择一些有新庄建仓、未来有可能演化成主流的板块和领头羊的个股逢低吸纳，可满仓持有。如果后买的股票被套，等待时机。 需要提醒投资者的是，无论什么时候选择期货交易合约和交易方向以及建仓量都需要进行计划，一个成功的期货投资者是严格按照自己的投资计划进行操作的。期货对技术分析的要求非常高，因为大多数期货投资者是进行的日内短线操作，那么每一个建仓或平仓的时机选择都是从需要技术分析中的来的。可以用k线形态进行判断，加上macd指标或者是自己熟悉的技术分析指标。对于初学者来讲，要严格设定止损、止赢点，假如：我们没做一笔交易将止损点设定为5，止赢点设定为15点，严格按照这个规定执行，如果我们一个交易日内做10次交易，按以上方法其中5次成功，5次失败，那么你的帐户还是整体盈利的。当你能够比较准确的掌握了行情软件后，你可以自己判断并设定止损点、止赢点。再一个做期货一定要顺势而行，因为使用的是保证金交易所以一定要控制自己建仓的资金，日内短线操作建仓资金不要超过总资金的80%，中长线不要超过总资金的30%。
我想大概了解基金经理人是如何操盘买股票的，是怎样选股，怎样控制仓位，有什么样的策略以及选股思路？
选股和操作的方法太多太多了，每个基金公司乃至每个人的操作套路都不一样，因此现在基金的收益也参差不齐，要在这里用1万字的限制来把整个体系阐述清楚有点困难。建议看一下这方面的书。
大概可以简述如下：
基金经理选股通常是依托券商、第三方研究机构的报告，从宏观经济-行业-公司的步骤自上而下的分析，然后选择基本面没有问题的公司，选择合理的买卖点介入，然后借助题材拉抬股价，最后出货。
我国规定公募基金的仓位任何情况下不能低于60%，而私募基金没有限制，这也是为什么公募基金通常不如私募基金收益高的原因，因为私募在行情不好的情况下可以空仓，而公募不允许。
另外基金仓位不能太高，如果所有基金平均仓位超过90%，那么市场的资金面就会吃紧，也就是说，市场已经没有钱去拉抬价格了，因此需要调仓换股。基金经理：倪邈,李铧汶,董阳阳每个人都有自己的选股思路及操作策略，用在别人身上能成功的未必适合自己，关键还是找到适合自己的。每个基金经理的操作风格是不同的，你可以去基金公司打工做个卧底了解下。