我们在投资基金过程中，经常会看到一个持有收益率，那么基金的持有收益是如何进行计算的呢？下面二种算法结果是一样的。
算法一:基金持有收益率=（基金净值-基金持仓成本）/基金持仓成本*100%
算法二:基金持有收益率=持有收益/（基金持仓成本*基金持有份额）*100%
还很多人直接用基金的持有收益与基金的持有金额做对比，但是算出来的结果是不对的，因为持有金额就已经包含了持有收益，需要将其减出来之后再计算。
比如图一，正确算法是，4497.09/（30796.25-4497.09）=0.1709974767，四舍五入为17.10%
你会算了吗？明天我们来讲一讲和持有收益率相关的“累计收益率”是怎么回事？
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基金盈亏怎么计算
基金盈亏优化算法：基金市值=基金认购*单位净值，将获得的金额与资本投入的资本相比，就可以知道盈亏。在基金网站上，会显示每日基金净值。除了购买时的基金净值，个人收入的百分比就是投资者损益的百分比。在打开金融机构的网站查询基金的时候，网站会显示投资者的损益波动。
基金，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证——基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、收益及本益偿还支付。
受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的账户，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。在单位信托基金出现问题时，委托人对投资者负责索偿责任。平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。
根据基金的净值怎样能计算到基金的收益率？
1、净值法如何计算:
（1）引入一个“单位净值”和“份额”的概念，初始单位净值为1，初始份额为第一笔本金除以初始单位净值，即等于初始本金。单位净值=总市值/总份额。
（2）增加本金，必须以当时最新的单位净值入股，计算出这笔新本金能入股的新份额数，将这个新份额数加上原来投资的份额得到一个新的总份额，后续的单位净值需要用这个新的总份额计算
（3）后续取出不再投资的资金时，也必须以当时最新的单位净值为价格“退股”，计算出这笔退出资金能退出的份额数，将这个退出份额数从当前总份额中扣除得到一个新的总份额，后续的单位净值需要用这个新的总份额计算
（4）使用单位净值，前后两个单位净值的涨幅就是收益率。
由此我们看到:收益计算和本金无关。
单位净值计算公式:单位净值=总市值/总份额
新增本金时公式:新增的份额=新增本金/单位净值，总份额=原份额+新增的份额
退出本金时公式:退出的份额=退出本金/单位净值
总份额=原份额-退出的份额
2、A年初投入1万元，10月份股票大涨账户总市值变成了15000，接着卖出部分股票并取出5000用去消费了，股票账户中还剩10000。年底账户继续增值到了12000元，如何计算收益率呢?
一开始:本金1万;总市值1万;初始单位净值1;初始份额就是10000/1=10000。10月份取钱之前时刻:总市值15000;单位净值=15000元/10000份=1.5;年初到这时刻的收益率是(1.5-1)/1=50%。10月份取钱之后时刻:总市值10000;单位净值不变还是1.5(某个时间点的单位净值是一样的)退出份额=5000/1.5=3333.333份;最新总份额=10000-3333.33=6666.667份。年底时:总市值12000;单位净值=12000/6666.667=1.80;年初到这时刻的收益率是(1.8-1)/1=80%。取出钱后到年底:收益=(1.8-1.5)/1.5=20%。
基金怎么计算盈亏
目前的净值和你买入的净值之差再减去相应的手续费,大于零就是盈,否则就是亏. 要看他涨还是跌看基金的累计净值与你购买时是涨还是跌,再扣除你购买时的手续费.这还不简单吗,你每份一块钱买的,花一万块能买一万份,如果人家基金东家拿你这钱**了,不管人家炒股还是搞实业,总之人家**了才能给你分红,人家**了,你买的基金就增值了,一份长一毛的话,一万块钱你就长了一千块.当然,买基金是要手续费的.初次申购时,手续费在千分之十几,不一样基金手续费不一样.一万元就得花100多元.如果觉得亏了,想赎回来,你也得花钱.想买基金不要买了赎赎了买.趁住气,权当存钱了,说实话,比存银行强多了,别看利息一个劲地上调,再上调十次我也不存银行的,买基金!风险当然有了,但风险与利益共存.比起买股票,风险小多了.毕竟你的钱是些专业人士在用来投资,我们省心,又**.具体的计算,没必要说了.这东东不是算出来的.OK!
基金净值盈亏怎么计算
投资者可以根据基金当天晚上公布的净值，与前一个交易日公布的净值计算出投资者当天的盈亏情况，即投资者盈亏＝持仓份额×（当日公布净值－前一交易日公布净值）。
比如，投资者持有某基金1000份，在3月8号时，该基金公布的净值为1.5元，在3月9号时，该基金公布的净值为1.6元，则投资者在3月9号的盈亏情况为：当日盈利＝1000×（1.6－1.5）＝100元。
投资者也可以跟据当日公布的涨跌幅来计算其盈亏情况，即盈亏＝投资者持前一交易日的市值×当日公布的涨跌幅，比如，投资者投资的某基金，在3月8号的市值为10000元，在3月9号，其公布的涨跌幅为：－5％，则投资者在3月9号的盈亏情况为：亏损＝10000×5％＝500元。
扩展资料：
基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。普通老百姓希望通过对基金的投资来分享我国经济高速增长的成果，这本非但无可厚非，但我认为，投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识，以使自己的投资更理性、更有效。
现在发行的基金多是开放式的股票型基金，它是现今我国基金业风险最高的基金品种。部分投资者认为股市正经历着大牛市，许多基金是通过各大银行发行的，所以，绝对不会有风险。
但他们不知道基金只是专家代你投资理财，他们要拿着你的钱去购买有价证券，和任何投资一样，具有一定的风险，这种风险永远不会完全消失。
参考资料来源：百度百科-基金基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金的总份额。 盈亏是当前净值减去你申购时的净值乘以你持有的基金份额再扣减手续费。净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。比如你买1000份某基金，净值是1.2元，那你买入的价格就是1200元，卖出时的净值是1.3元，卖出时你能得到1300元，净赚100元。。
看基金的盈利或亏损要看这个指标——浮动盈亏。浮动盈亏是正数，说明你赚了，浮动盈亏是负数，说明你亏了。基金盈亏只需要关注市值和收益率就可，目前基金处于盈利状态，收益接近9%。当前市值就是你目前的总资产额，与你当初投入的本金相比较，就可以知道大致盈亏情况了，这个数值在每个交易日是波动的。
但是赎回的基金具体盈亏，只能大致估算，而不能精确计算。比如你今天看到的基金总市值比你的成本高了1000元，但你真的明天就赎回了，几乎不可能真的就盈利1000，较大的可能是要少于1000元的，除非的你的基金明天大涨一两个百分点甚至更多。因为你看到的基金净值，总市值都是“过去的”，不能成为成交依据。