今天一位朋友向我反映了他自己的一个情况，希望大家引以为戒。内容如下：今天下午大约四点，一个电话号码为400-159-5***拨打过来，他以为是骚扰电话就直接挂断了。没隔两分钟，这电话又打了进来，这次他接听了，然后被告知大概如下内容：
“你是某某吧，J行总行监控到你借了XX贷资金8万，通过XX贷账户转至他人银行卡后又转回到你的J行储蓄卡，这笔钱被你转到了支付宝的余额宝账户。请你于11月6号前还清XX贷账户至账户本金应还余额为0，不还会影响你的征信，还了XX贷可以继续使用但不能再挪用XX贷消费贷资金到基金账户。”
这8万元事情大概如下：
今年9月10日，他完成J行XX贷8万元额度开立，并在当天支用此笔资金；
9月11日，他通过J行将该笔资金转至他妹妹储蓄卡，然后由妹妹储蓄卡转回他J行账户。当他收到这笔钱后，又将钱提现到支付宝账户，准备放置几天后进入他的证券账户，但是由于支付宝开通了零钱自动转入余额宝功能。（余额宝属于天弘基金）
距离支用这笔消费贷资金53天后，东窗事发，他便接到文章开头所述的J行电话。
其实这个是由于“短期内同比例贷款资金回流本人账户后直接流入基金账户，触发模型预警。”针对J行的这种资金监管，要断流才行，行话叫不回流。最好跨行转多次，现在转三遍都可能查到。但在这里我还是建议大家为了避免被封卡甚至影响自己的个人征信，切勿将消费贷资金挪用于楼市、股市以及基金投资等行为。
“你是某某吧，J行总行监控到你借了XX贷资金8万，通过XX贷账户转至他人银行卡后又转回到你的J行储蓄卡，这笔钱被你转到了支付宝的余额宝账户。请你于11月6号前还清XX贷账户至账户本金应还余额为0，不还会影响你的征信，还了XX贷可以继续使用但不能再挪用XX贷消费贷资金到基金账户。”
这8万元事情大概如下：
今年9月10日，他完成J行XX贷8万元额度开立，并在当天支用此笔资金；
9月11日，他通过J行将该笔资金转至他妹妹储蓄卡，然后由妹妹储蓄卡转回他J行账户。当他收到这笔钱后，又将钱提现到支付宝账户，准备放置几天后进入他的证券账户，但是由于支付宝开通了零钱自动转入余额宝功能。（余额宝属于天弘基金）
距离支用这笔消费贷资金53天后，东窗事发，他便接到文章开头所述的J行电话。
其实这个是由于“短期内同比例贷款资金回流本人账户后直接流入基金账户，触发模型预警。”针对J行的这种资金监管，要断流才行，行话叫不回流。最好跨行转多次，现在转三遍都可能查到。但在这里我还是建议大家为了避免被封卡甚至影响自己的个人征信，切勿将消费贷资金挪用于楼市、股市以及基金投资等行为。
1、假如天弘基金倒了，我们的钱怎么办，如何理赔呢？
你现在理解为什么国家会拿支付宝开涮了，并不是针对，毕竟是民营，商人重利，国家不一样，还是要兜底的，老百姓几十年身家，如果买房砸了，好歹还有个东西，如果是基金砸了，那就是大问题了，甚至引起社会动乱都有可能，所以国家要求支付宝的钱必须在央行的监管之下。直接就避免了问题的发生，而个别老百姓，有奶便是娘，只能看到眼前利益，风险却没考虑到，还各种批评央行。我也用支付宝，但信任并不能代替监管。
我就是说我的钱被盗是什么时候才能够理赔给我了。
2、余额宝有挂失电话吗？
余额宝是天弘基金旗下的一款货币基金，遇到问题可联系天弘基金公司。
天弘基金公司的联系方式：电脑WWW.thfund.com.cn,选择首页旺旺咨询或在线咨询；拨打热线电话95046咨询（服务时间周一到周五9：00～19：00）