基金投顾试点从2019年10月批准公募基金投资顾问业务试点工作以来已经运行2周年，各家试点机构在2周年之际也纷纷拿出了不错的“成绩单”。
以首批获准试点的南方基金为例，两年投顾试点工作以来截止至2021年10月21日，南方基金的司南投顾整体持仓客户盈利占比达到77.46%，复投金额占比高达90.28%，客户留存率达62.16%。其中复购金额占比最高、最受欢迎的投顾是司南多因子成长，复投金额占比96.18%，其次是司南小目标，复投金额占比95.17%；而司南安鑫和司南股债平衡盈利客户占比分别为89.31%和86.56%，近9成客户盈利。
数据截止至2021/10/21，来源：司南投顾。
从南方基金司南投顾拿出的成绩单来看，不管是从客户盈利占比、复投金额还是客户留存率可以看出客户的整体投资盈利体验是比较好的，同时用户对司南投顾的认可度也比较高，复购的意愿较高且愿意长期持有。
投顾试点2年了，咩咩也有买过投顾，也有分享过。不过还是有部分朋友不清楚投顾的运作模式？投顾是否真的靠谱呢？今天咩咩就来跟大家聊一聊。
01投顾是什么？
投顾类似于基金组合和FOF基金，也就是一揽子基金。但不同的是，它相对简单的基金组合来说更“智能”。它的基金组合并不是固定的，会有专业的投研团队融合大数据、人工智能等技术，结合行情追踪市场变化自动调仓。基金投顾会站在买方也就是投资者的立场，更加关注回报，因此在配置上会注重纳新吐故，寻找优质的基金。
02投顾靠谱吗？
相较于前两年的普涨行情，今年市场的主旋律是震荡，“躺平”变“躺赢”的养基方式成为过去式。尤其是今年下半年，市场风格轮动的太快了，“一买就跌、一卖就涨”成为不少基民的养基常态。
而基金投顾就是为了解决“基金**基民不**”的问题，它会利用大数据等高端技术手段通过职业经理人对后市的风格预测，结合风险预警等因素，从全市场基金中精选出牛基并定期或不定期进行动态调仓，帮助投资者避免追涨杀跌，获取超额收益。从而解决基民不会选、拿不住的难题。
都说基金经理是主动型基金的灵魂，选基金就是选基金经理。在选择投顾的时候，投研能力出色的主理人也很重要，能够实现风险和收益的平衡，在最小的风险范围内达到目标收益率。
司南投顾的投资经理、南方基金FOF团队的领头人李文良作为南方基金FOF部的负责人，同时也是全市场首只FOF基金 南方全天候策略混合(FOF)A 的掌舵人，从业12年，具有7年投资组合管理的经验，之前还有从事过美国401K养老金管理。
在过去的一年，他带领着的团队从全市场8000多只基金中精选出400只基金，同时也对400名基金经理进行了线上和线下的同业调研。据说，只要给他一串基金代码 ，他就能立马说出基金名字、经理以及特点出来，对市场基金的熟悉度很高，因此他还有行走的基金库之称。数据会说话，他近3年的加权业绩超过95%的同类基金经理（来源：天天），南方全天候策略（FOF）近3年上涨41.46%，同期业绩比较基准18.42%（来源：基金三季报，截止至2021/9/30）。
除了主理人外，基金公司的投研能力也同样不容忽视。司南投顾团队来自南方基金FOF投资部，成员均为基金经理出身，平均10年以上的宏观策略分析与基金研究经验，投研实力很强，整体管理资金规模超过200亿。
而南方基金本身也是老牌基金公司，有完整的风控体系和强劲的投研实力。产品覆盖较全，旗下的 南方中证全指证券公司ETF联接C 、 南方中证申万有色金属ETF联接C 、 南方军工改革灵活配置混合A 都是被大家所熟知的基金产品。正所谓专业的人做专业的事，基金投顾靠谱与否也得看基金公司的投研实力和主理人的能力。
好了，关于基金投顾是否靠谱的分享就到这了。对基金投顾如果还有其它想了解的可以直接下方评论区留言，有问必答。
本文分享就到这了，盘中分析13点分享，具体的操会在14：30左右分享，右上角点“关注”可第一时间收到。
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