三分钟了解基金转托管
当你的基金需要“转托管”时，你知道应该怎么操作吗？相信大多数基民都会遇到这个问题，基金转托管可以帮助我们实现所持有的基金在不同平台之间进行转换。那么关于办理基金转托管到底要注意哪些呢？我们一起来了解一下吧！
场内基金和场外基金
在给大家详细介绍基金转托管之前，要先为大家科普两个概念，场内基金和场外基金。其中，场内是证券市场，也就是大家常说的二级市场。
场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易，也可以按当天净值赎回。
场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道，以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。
普通的开放式基金一般为场外基金，每天只有一个净值作为申购赎回的价格，可以在场外申购赎回，就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外，既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回。
场内（二级市场）
场外
交易方式
交易、申购赎回
申购、赎回
销售渠道
证券交易所
银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
可购买基金
封闭基金、ETF、LOF
开放式基金
基金转托管的定义
基金转托管，顾名思义，就是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或者部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。
投资者可以自由进行基金的转托管，既可以从场内转托管到场外（包括基金的直销和代销机构），也可以从场外转托管到场内。
基金转托管的流程
基金转托管业务分为一步式转托管和两步式转托管，具体业务流程如下：
分类
一步式转托管
两步式转托管
流程
1. 先在转入机构开立/登记基金账号；
2. 基金账号开立/登记确认成功后，到转出机构办理一步式转托管，并告知其转入机构销售商席位号（凤凰金信席位号：349），办理申请资料与转出机构确认；
3. 转出申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
1. 转出机构办理两步式转托管转出，并在规定的时间内到转入机构办理转入手续，规定时间以基金公司为准，办理申请资料与转出机构确认；
2. 在办理转托管转入之前应先在转入机构开立/登记基金账号；
3. 转入必填信息基金名称（基金代码）、转入份额、对方销售商代码及名称（代销商代码为3位数），选填项原申请单编号（回执上的流水号，若不能提供可通过原代销机构或基金公司客服查询）。
4. 转入申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
基金转托管的注意事项
1、用户在柜台办理基金转托管业务时需要准备这些资料：
① 身份证正反面复印件
② 基金交易申请表
注：转托管转入基金必须为我司代销的开放式基金。
2、办理转托管业务，一般要求投资者需要在即将转入的销售机构开立转入基金对应的基金交易账户。
3、两步式转托管，原代销机构转出成功后请在基金公司规定的有效时间内到转入机构办理基金份额转入申请，过期无效，具体时间以各家基金公司规定为准。
4、若基金公司有特殊要求的，请以各家基金公司规定为准。
当你的基金需要“转托管”时，你知道应该怎么操作吗？相信大多数基民都会遇到这个问题，基金转托管可以帮助我们实现所持有的基金在不同平台之间进行转换。那么关于办理基金转托管到底要注意哪些呢？我们一起来了解一下吧！
场内基金和场外基金
在给大家详细介绍基金转托管之前，要先为大家科普两个概念，场内基金和场外基金。其中，场内是证券市场，也就是大家常说的二级市场。
场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易，也可以按当天净值赎回。
场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道，以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。
普通的开放式基金一般为场外基金，每天只有一个净值作为申购赎回的价格，可以在场外申购赎回，就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外，既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回。
场内（二级市场）
场外
交易方式
交易、申购赎回
申购、赎回
销售渠道
证券交易所
银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
可购买基金
封闭基金、ETF、LOF
开放式基金
基金转托管的定义
基金转托管，顾名思义，就是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或者部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。
投资者可以自由进行基金的转托管，既可以从场内转托管到场外（包括基金的直销和代销机构），也可以从场外转托管到场内。
基金转托管的流程
基金转托管业务分为一步式转托管和两步式转托管，具体业务流程如下：
分类
一步式转托管
两步式转托管
流程
1. 先在转入机构开立/登记基金账号；
2. 基金账号开立/登记确认成功后，到转出机构办理一步式转托管，并告知其转入机构销售商席位号（凤凰金信席位号：349），办理申请资料与转出机构确认；
3. 转出申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
1. 转出机构办理两步式转托管转出，并在规定的时间内到转入机构办理转入手续，规定时间以基金公司为准，办理申请资料与转出机构确认；
2. 在办理转托管转入之前应先在转入机构开立/登记基金账号；
3. 转入必填信息基金名称（基金代码）、转入份额、对方销售商代码及名称（代销商代码为3位数），选填项原申请单编号（回执上的流水号，若不能提供可通过原代销机构或基金公司客服查询）。
4. 转入申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
基金转托管的注意事项
1、用户在柜台办理基金转托管业务时需要准备这些资料：
① 身份证正反面复印件
② 基金交易申请表
注：转托管转入基金必须为我司代销的开放式基金。
2、办理转托管业务，一般要求投资者需要在即将转入的销售机构开立转入基金对应的基金交易账户。
3、两步式转托管，原代销机构转出成功后请在基金公司规定的有效时间内到转入机构办理基金份额转入申请，过期无效，具体时间以各家基金公司规定为准。
4、若基金公司有特殊要求的，请以各家基金公司规定为准。