看了很多朋友的分析，纯粹是用散户的思维来分析，或者是用期货的思维来分析，其实我们历史上也实行过T+0，1992年12月24日，上交所率先对A股和基金推出了日内回转交易制度（俗称“T+0”规则）。1993年11月深圳证券交易所也取消T+1，实施T+0。1995年1月1日，基于防范股市风险的考虑，沪深两市的A股和基金交易又由T+0回转交易方式改回了T+1交收制度，一直沿用至今。
为什么当初由T+1变成T+0，核心原因是和国际接轨，毕竟国际上都是T+0和不设涨跌幅，所以我们的股市也想一步到位，但是压根不是那么回事，后来，基于防范股市风险的考虑，变成了T+1。
很多散户不**，认为是T+1造成的，其实是大错特错，散户不**，首先是不够专业，基本面技术面资金面宏观面，主力是面面俱到，散户基本上拎不清；第二是制度，这个制度不是说T+几的制度，而是跨市场的对冲制度，比如股指期货，期指的门槛有50万，把很多散户排除在外，为什么呢？因为期货的目的是对冲风险价格发现，大户可以用期指来对冲，但是散户只能承受，这是制度不对称；为什么不放开期指的门槛，因为太专业了，在管理的眼中，你连被捆绑的A股都玩不转，还想玩衍生品吗？
t+0，就是日内可以交易，对筹码是颠覆的，但是千万不要认为散户就能**，大家看看可转债，看看玩期货的，有几个**的，都是亏的多；主力就是主力，能决定市场的股价，有发言权，散户没有。
大家再搞清楚，上交所研究t+0的目的是什么？不是为了增加股市的回报率，是增加市场的活跃度，大白话就是，让你们多交易几次，为什么呢？大家能想得到吧；T+0，对散户是不是利好，搞不清楚，但是对税收部门，一定是利好。
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