总部设在广州,在北京、上海、深圳、香港等地设有分公司或子公司。公司股权结构均衡稳定。
股东分别为:
广东粤财信托有限公司,持股22.65%
广发证券股份有限公司,持股22.65%
盈峰控股集团有限公司,持股22.65%
广东省广晟控股集团有限公司,持股15.10%
广州市广永国有资产经营有限公司,持股7.55%
员工持股合伙企业,合计持股9.39%
易方达不是第一家员工持股计划的公司,首开先河是中欧,中欧2014年就开展了股权激励,效果非常不错,随后天弘、汇添富等公司也都相继展开股权激励政策。易方达实施员工持股计划已经是2019年底了,但是因为蛋糕大,所以分出来的9.39%也蛮大的,涉及了近两百人。
图片
有员工持股的公募基金,它的人才不会太流失,可以保持核心团队的稳定,对基金公司长久的健康发展有帮助。毕竟是为自己打工嘛,所以基金经理也会比较上心。
易方达成立于2001年,那个时候《基金法》还没有颁布,所以按照分水岭来划分,易方达就是老基金公司。
图片
基金业的发展是这样的,1991年就有基金了,但是当时是混乱的,没有统一监管,直到1997年,基金监管部开始筹建,1998年,中国基金业起航。而《基金法》是直到2003年底才通过的,2004年中开始实施,在此之前都用《暂行办法》管理。所以2003年之后成立的基金就有很多前辈的经验参考借鉴,而1997-2002之间成立的那些基金公司,都是先驱者,在为各种创新而尝试。
图片
当然也有各种挑战,毕竟当时的监管也在摸索期,整体法规、风控合规等都有欠缺之处,对交叉交易的认识处于模糊地带,也给了很多不法基金可乘之机。
不过易方达在那个时间段其实没有多少存在感,你去看编年史,有的基金公司是带着创新任务在做新产品,有的基金公司是犯错为监管完善敲警钟,易方达就没有存在感,当时谁曾想它现在会变成了行业第一呢。
图片
易方达基金管理有限公司
www.efunds.com.cn/html/menu/802.htm
(上面链接为获过奖的基金,也可直接在官网查询。)
易方达管理的基金数量很多,快400只了,类型也非常丰富,什么都有。但是有的基金经理管理的基金实在是太多了,几十只。
图片
作为行业第一的基金公司,低调就不是它的风格,造星力和广发简直不相上下。像富国,很少用朱少醒去做噱头,朱少醒本人也不开新基金,低调得和成绩成反比。但易方达却是星光熠熠,张坤都不知道上过多少次热搜了。
出圈的基金经理大家肯定或多或少听过,比如张坤、萧楠、张清华。
图片
但是,仔细看就会发现,易方达似乎很喜欢白酒股,比如张坤的中小盘、萧楠的消费行业、冯波的中盘混合、张胜记的上证50、祁禾的灵活配置、陈皓的科翔混合、郭杰的国企改革等等,名字五花八门,白酒复制粘贴,让我都要怀疑它是不是对白酒情深义重了。
我觉得不能一竿子打死,至少张清华就没有,而且人家还是债基大佬,几乎拿了所有奖项。难得的是不仅擅长债基,近些年也在股票类投资上颇有建树,唯一的担忧就是他管理的基金真的太多了。如果在易方达选债基,可以在张清华这看看。
图片
回到股票型,其实虽然重仓白酒股的基金不少,但是但是重仓医药、军工、能源的也不少,比如祁禾、余海燕、林森、刘武等等。
总体来说,易方达的产品可选择性是比较高的,基金类型也很多,大写加粗的优秀的基金经理也比别家多,比如张坤、萧楠、张清华、陈皓、冯波、张胜记,潜力的基金经理也不少,像祁禾、刘武、林森、王晓晨、郭杰等等。如果要选择股票型的基金,易方达有很多选择,如果要选债券型的基金,关注张清华和王晓晨就行了。
图片
题外说一下,我一般不会在基金火爆的时候买太红的基金经理的产品,因为优秀的基金经理知名度太高了,太高也是有坏处的,大家会盲目相信,导致基金的规模越来越大,基金规模太大是很笨重的,成长性也不高。
所以,我是不会在现阶段买张坤的中小盘的,既然以前没有挖掘到,现在也不会买了,无论他取得怎样的成绩,我也不心动,因为没有在好的时机建仓,就是错过了,反正以后
1、什么是基金?
6月15日晨。
基金实盘记录,今年盈亏额:+16310元。
端午假期期间,标普和纳斯达克上涨,道琼斯微跌,A50微跌。10年美债收益率1.49%[微笑]。
首先,来看一个小故事:
北山村很穷,没有一户人家买得起拖拉机,粮食产量很低。一天,从外地打工回来的村民A想出了一个好主意,宣布全村成立“买拖拉机基金”,让每家每户每月出一些小钱,交给村长保管。不到半年时间,钱就凑齐了,买了拖拉机,耕了地,北山村慢慢过上了富裕的生活。这笔买拖拉机基金,就是集中财力办大事的智慧之光。
用最通俗的话说,基金就是把大家的钱集中在一起,交给专业人士即基金经理去打理,进行多样化投资的一种理财方式。
也就是说,专业的基金经理,把通过银行、基金公司、第三方券商平台等各种渠道募集到的大量资金,去做投资,帮助投资者赚更多的钱。同时,基金经理只能用这些募集到的钱来投资,每一只基金也会受到严格的监管,钱放在基金里是相对安全的。
总的来说,基金具有“三化”的特点:
- 资金的集聚化,办大事
- 管理的专业化,省心
- 投资的多样化,分散风险
基金的两种类型
根据投资理念的不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。
一、主动型基金
主动型基金就是由基金经理主动出击,用我们的钱来替我们投资,寻求超越平均水准的超值回报。投资哪些股票,哪些债券,什么时候买,买多少,都是由基金经理和他的团队说了算。
主动型基金有两个值得注意的问题:
1.过度依赖基金经理
这是由主动型基金的运作方式决定的。如果你眼光好,在市场上千只主动型基金中,选中了一位非常牛的基金经理,帮你跑赢市场,获得超额收益,那么恭喜你。
但这件事情往往没有想象中的那么容易,从历史数据看,能长期跑赢市场的基金经理为数不多。
2. 交易成本偏高
各家公司主动型基金的申购费、赎回费、管理费等各种费用都不便宜。想到基金经理和团队这么辛苦帮你**,没有功劳也有苦劳,付点钱也是理所应当的,但这些偏贵的手续费也会拉低你的实际收益。
综上,想要挑选出一只靠谱、高收益的主动型基金,并非易事。
二、被动型基金
被动型基金又叫指数基金,就是基金经理不主动寻求超越市场的表现,而是复制别人(通常是某股票指数)的整个投资,不需要花费他自己的太多精力做投资选择。
你一定听说过“股神”巴菲特,他的一生通过投资积累了普通人难以想象的巨额财富。然而就是这位股神,曾经白纸黑字立下过遗嘱,请求家人在自己去世之后,把他90%的资产投资于指数基金。对,你没有听错,90%的资产,不是投资可口可乐或麦当劳,而是指数基金。
巴菲特曾说:通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,能够战胜大部分投资专家。
事实上,巴菲特在2008年发起过一个10年赌约,赌注是50万:10年后,标普500指数基金,能打赢任何的主动型股票基金组合。当时只有一个基金经理应战。2018年,10年赌约截止,标普500涨了85%,而跟他对赌的经理的基金组合,只涨了22%。
说到这里,指数基金的优势就很明显了:哪怕你手头只有100块,都能立刻开始投资;你只需要跟着一个策略走,以不变应万变。每个月做定投也就占用你不到10分钟的时间,长期下来,却能获得和股神相似的收益,简直是上班族、没钱党的必备投资技能,便宜、简单、省时,还能赚赚赚!
从这个角度,称指数基金定投为理财中的战斗机都不为过。
什么是定投?
定投就是在固定的日期投入固定的钱。举个例子,你在每月8号领工资,到每月10号就从工资里转出800元,投入到你选好的基金里面。每月重复这个动作。
每月定投比起一次性投资有很多好处,特别适合小白。
- 投资门槛很低:每月拿出几百块,比一次性拿出2万块简单多了;
- 操作非常简单:每月固定时间向选中的基金投一笔钱,而不需要花很长的时间分析你所投资的公司;
- 摊薄投资成本:指数和股票类的主动型基金,价格波动大,你很难确定购买的时候是不是处在最便宜的位置,而分开到每月买一次,成本就被平均了;
- 强制储蓄资金:养成每月把钱转入基金账户的好习惯,可以避免脑子一发热就把钱花光了。
总结一下:
第一,基金就是把大家的钱集合在一起,交给专业的基金经理去打理,进行多样化投资的一种理财方式,有三大优势:资金的集聚化,办大事;管理的专业化,省心;投资的多样化,分散风险。
第二,根据投资理念的不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。
第三,主动型基金依赖基金经理进行投资选择,交易成本偏高。
第四,被动型基金也叫指数基金,长期投资往往能战胜主动型基金。
第五,基金定投的好处:投资门槛很低,操作非常简单,摊薄投资成本,强制储蓄资金。