在覆盖投资者对投教服务的主流偏好之外,广发基金聚焦重点人群,以立体有机的投资者教育体系形成合力,精准设计、靶向开展投资者教育。针对老年人群、三四线城市投资者以及学生,广发基金积极响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”投资者教育活动的号召,深入广东省广州市、湛江市、肇庆市、清远市等地,走进社区、企业、老干学校、券商营业部网点,以“金融知识普及”和“防范金融诈骗教育”为两大主线,开展15场线下投教活动,覆盖受众达数万人次。此外,为投资者提供牛基系列专刊、定投手账、指数投教扑克牌等投教物料,寓教于乐,将投教知识融入多样化的物料中,同时注重精品投教内容的沉淀,使投资者得以系统化地提高自身专业知识水平和理性投资决策能力。在日常的客户沟通中,广发基金的客户经理也会以“一对一”的形式,为投资者提供投教和陪伴服务。
投资者为何需要基金的心理按摩?
“我以前在国外工作,比较相信银行的理财经理,但是我那个理财经理经常是比较频繁建议我更换基金,最后也没赚到什么钱。后来我就联系上了广发基金的客户经理。”通过长期投资获利的祝女士接受券商中国记者采访时说到。
祝女士直言,她经常接收到来自基金公司提供的非常专业的投资者教育,让作为基民的她第一次了解到每只基金产品都有不同的风格特点、基金经理的投资特点差异等等,同时在市场趋势变化中,基金公司也经常用浅显易懂的道理,告诉基民如何才能在市场涨跌中最终获利,同时也给投资者提供了许多心理按摩,让投资者能够有信心地淡化短期亏损、长期持有基金产品。她认为,在市场下跌时,基金公司客户服务提供的心理按摩和专业资讯,能够对投资者起到很好的信心鼓励,让等待春暖花开的日子不那么孤独难熬。
广发基金投资者教育服务相关负责人接受券商中国采访时坦言,高质量的资本市场需要成熟理性的投资者队伍,投资者教育是资本市场长期健康发展的重要保障。公募基金作为普惠金融的代表,实施高质量的投资者教育责任在肩,应共同为塑造良好行业形象而努力,逐步改善行业“基金公司**,基民不**”的顽疾,让投资者所见即所得。
“在我们的日常沟通中,很多投资者会向我们反馈,我们的投资者教育让他们逐渐培养了理性投资、价值投资、长期投资理念,基金投资的体验感和成就感有所加强,有的投资者还会主动向身边的亲戚朋友宣扬这些正确的投资理念。这些反馈都让我们越发觉得,投资者保护宣传是非常有必要的,必须久久为功,持之以恒地做下去。”广发基金客户服务部门相关人士也在接受券商中国记者采访时指出,类似周先生、彭女士这样已经树立起长期投资理念的基民在各类产品上都有分布,但在市场跌宕起伏以及新基民、新投资者不断加入后,投资者教育之路依然任重道远。
截至目前,通过公募基金参与资本市场的投资者有效账户数达到11.85亿,牵系着亿万家庭的切身利益,未来公募基金将进一步提升投资者教育的针对性和有效性,在助力资本市场高质量发展,帮助更多得投资者分享中国经济崛起、促进共同富裕中发挥更大作用。
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