基金管理人员变更后怎么办

jijinwang
新一期《基金人事》人员变动情况出炉,又看到了好多基金经理变换东家
据了解4月1日之后离职的基金经理静默期将从原来的3个月提升到6个月,可能这也是为什么最近离职的公告特别多吧
(本博仅为记录博主吃面之路,本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。基金有风险,投资需谨慎!)

1、基金经理换人了,手里的基金还应该继续持有吗?

持有的基金更换了基金经理,对基金并不产生绝对的影响。要继续持有还是选择赎回,需要分情况以及深入分析。

1、更换了新的基金经理,基金业绩一定会很差吗?虽然大家都知道,基金的整体配置,最关键的是基金经理的决策。更换了新的基金经理可以先了解他的资料以及过往管理基金的业绩和水平。如果你觉得合适,大可不必选择马上赎回,可以先观察一段时间。因为基金的决策,有时候并不完全取决于基金经理。任何一只基金背后都站着一个庞大的团队,只要基金投资策略和风格本质没有发生改变,那么大可不必过于担心。

2、假设现在持有的基金,最初申购的动机就是冲着明星金基金经理去的,因为他过往管理基金的业绩和实力,在投资者心中或许更加有保障。如果这样的基金经理被更换了,那么投资的初衷就发生了改变,可能接下来对产品管理的风格产生较大的影响。如果是因为这种情况,可以根据持有的基金状况来分析是否应该选择赎回。

3、不同种类的基金对基金经理的要求不同,例如主动型基金能否盈利,最主要的因素之一就是基金经理的投资能力。但如果持有的基金是指数型基金,这类被动型基金的业绩并不是太依赖基金经理的管理能力。只是在确立标的指数之后,构建相应的投资组合,采取尽可能完全复制指数的方法。所以这类基金哪怕是更换了基金经理,投资风格也不会发生改变,差距不会太大。

总的来说,更换了基金经理,手里的基金是应该继续持有还是选择赎回?需要密切关注以及深入分析,毕竟基金经理只是投资者买入基金的动机之一,并不是绝对的,还存在很多因素影响。但不能忽略,需要持续关注。

每个基金经理都有自己一套盈利模式,而且每一个基金经理能力又千差万别。一个基金之前要是运作的非常好,那么当一个基金换了基金经理时,稳健的投资者可以先考虑退出,并观察新基金经理基金运作的情况再定夺什么时候再次介入。尤其是股票型基金,每个基金经理的风格迥异,之前基金经理对股票的投向,新经理会有所调整。调整好了基金的盈利会更好,调整不好基金的净值会大幅度下降。

2、如何变更私募基金管理人?

,只需要在资产管理业务综合报送平台(AMBERS平台)中进行产品重大事项变更即可。

基本操作:

AMBERS平台,【产品备案】--【产品重大变更】

点击【基金业务变更】,选择需要进行重大变更的产品,点击【变更】

基金管理人变更示例

变更内容示例:合伙型基金A通过合伙人会议决议一致同意将A基金的原管理人甲变更为新管理人乙。

操作:

①在【管理人信息】页签点击【变更】,点击【新增管理人】添加新管理人乙,将管理人乙设置为信息填报人。

②在【相关上传附件】页签点击【变更】,在“变更管理人相关决议”处上传合伙人会议决议。

③点击【提交】,如有系统提示,则根据提示内容修改后再提交。

④注意:管理人甲要提醒变更后的管理人乙登陆系统, 进入【产品备案】项下【管理人变更接收】,点击“接收”按钮。只有当新增和删除的管理人都接收变更事项后,管理人变更申请才能成功提交到后台。

除了基金管理人变更,小易再给大家补充几个常见的变更操作(及类似操作)指南,以供参考,举一反三。

基金展期操作变更示例

变更内容示例:经全体合伙人一致同意,合伙型基金D 展期 1 年。

特点:此种变更既涉及基金条款变更 ,也涉及填报内容变更,所以要上传最新的基金合同/ 合伙协议/公司章程以及相关变更决议文件 。

操作:

①基金展期直接导致基金到期日延后,存续期延长。要变更【基本信息】页签下的【基金到期日】和【合同信息】页签下的“存续期限”项目

② 进入 【相关上传附件】页签 ,点击下方【变更】, 上传全体合伙人签署的同意变更决议和新签订的合伙协议。

③点击【提交】

如有系统提示,则根据提示内容修改后再提交。

类似操作

契约型基金名称变更,要上传最新签署的基金合同和相关变更决议文件。

合伙型、公司型基金名称变更,要上传最新的合伙协议/公司章程外+最新的基金营业执照/主体资格证明文件+相关变更决议文件。

合同信息页签、结构化信息&杠杆信息页签中填写内容发生变更,要上传最新的基金合同/合伙协议/公司章程+相关变更决议文件。

巨额赎回条款变更示例

变更内容示例:经基金份额持有人大会决议,契约型证券投资基金 B 决定将巨额赎回条款的认定从“单个开放日中,本基金需处理的净赎回申请份额超过本基金上一交易日基金总份额的【10%】”改为“单个开放日中,本基金需处理的净赎回申请份额超过本基金上一交易日基金总份额的【20%】”。

特点:只涉及基金合同条款变更,不涉及填报内容变更 。

操作:不必修改 【合同信息】页签内容,可点击“相关上传附件”页签下方【变更】,添加更新条款的基金合同(上传附件时注意命名规则,具体可见小易之前发布的私募产品重大变更填报要点详解),然后在“变更决议文件”处上传份额持有人大会决议即可

类似操作

基金合同/合伙协议/公司章程内容变更,但不涉及系统填报内容变更的,例如:最低申购额度、目标募集规模变更,只需上传更新条款的基金合同/合伙协议/公司章程以及相关变更决议文件,不必更新系统填报内容。

基金外包服务机构变更示例

变更内容示例:管理人变更契约型基金 C的外包服务机构(外包服务类型为份额登记、估值核算等),并向投资者发送通知。

操作:

①选择【托管及外包服务机构】页签,点击【变更】,填写变更时间和变更内容。

②选择新的外包服务机构,按实际服务类型勾选,填报完成后点击【保存】。

③点击【相关上传附件】页签下方【变更】,上传与服务机构签署的最新外包服务协议,在“变更决议文件”处上传向投资者发送的通知公告。

④点击【提交】,如有系统提示,则根据提示内容修改后再提交。

类似操作

基金托管人变更,需要上传新签署的托管协议或基金合同+变更决议文件等。

基金投资顾问变更,需上传新签署的投资顾问协议+变更决议文件。

募集结算资金账户监督机构变更,