一、精选大牌基金公司
1、创始人：创始人的履历、背景、从业经验等方面来分析。
2、投研团队：投研团队是基金经理最强有力的支持，可以从人员的规模、人员的稳定性、人员的配比的合理性、激励机制等方面来分析。
3、历史业绩：一个基金公司是否能获得较高的的评价，很重要的一条标准就是：能为投资人实现了多少的投资回报率。基金公司的平均历史业绩能较好的衡量一个公司的整体水平。
二、严选基金经理
1、从业经验：10年以上并且所管理基金经历过牛市和熊市的考验。
2、历史最大回撤：历史上是最大的回撤每个基金经理都不一样，有的回撤只有10%，有的最大回撤有35%，但这不是区分好与坏的标准，只是能否匹配您的风险承受能力。
3、估值修复能力：发生大幅回撤之后将基金的净值修复至回撤前的净值所需要的时间的长短，所经历的时间越短，估值修复能力越强。
4、历史业绩:基金经理所管理的基金在牛市和熊市的业绩表现，以及近一年、三年、五年、仍至其最早管理的基金从成立至今的业绩表现。过去的业绩表现虽然只能代表过去，但是能经过层层的筛选的基金经理，不是万里挑一，也是百里挑一。
5、管理的基金规模：基金的规模不是越大越好，每个人都有能力上限，筛选会给自己基金设限额的基金经理。
三、知悉基金重要条款
1、锁定期：锁定期越短，基金的流动性越好，正常情况下锁定期越短越好。
2、赎回条款：清楚知悉基金的赎回的条款，以便在想赎回的时候能及时办理赎回（实践中常有发生错过赎回期或是手续不完善未能正常赎回的情况）
3、前端收费和后端分成：前端的认购费、管理费、托管费以及后端的carry计提的都是比较重要的条款，购买前务必清楚知悉。
最后再次提醒：历史只代表过去，不能代表未来；投资需谨慎，入市有风险。
1、私募基金和公募基金的区别有哪些？
一字之差，但是公募基金与私募基金却千差万别。
01基金（证券投资基金）
在了解公募基金与私募基金之前我们先了解以下什么是基金（证券投资基金）。
资金募集方通过发行基金单位，将投资者的基金聚集在一起，由基金托管人进行托管，专业的基金管理人运用募集的资金从事证券投资，例如股票、债券等金融工具，投资获得的收益则按投资者所持有的基金单位进行分配。一只基金的成立是很多投资者共同投资的结果，收益及风险也是一起承担。
02私募基金
私募基金中的“私”指的是“私下”，也就是说私募基金指的是通过非公开形式向合格投资者募集资金的投资基金。
私募基金的投资要求比较高，并非所有的投资者都能够参与私募基金的投资，只有合格的投资者才能参与。
投资者是否合格主要是通过投资者的风险识别、承受能力以及资产规模来进行判断，例如机构投资者投资者单只私募基金投资额不得低于100万，且净资产不得低于1000万元；为个人投资者单只私募基金投资额不得低于100万，且持有金融资产（证券、存款、保险等）不得低于300万或是连续三年个人年收入不低于50万。
03公募基金
公募基金中的“公”指的是公开，也就是说公募基金指的是通过公开募集的方式向投资者募集资金并将募集得到的资金投向证券的证券投资基金。
现在市面上我们普通投资者可以申购的基金基本上都属于公募基金，根据投资证券品种与投资比例的不同可以将公募基金分为货币基金、债券基金、指数基金、股票基金、混合基金；根据基金单位是否可以增加或赎回又可以将公募基金分为封闭式基金（可以在证券市场进行交易）与开放式基金。
04公私之别
从定义的角度来看，公募基金与私募基金的主要区别在于是否公开募集资金，但是除此之外，两者之间区别还是挺大的。
①募集方式不同
公募基金通过公开方式募集资金，私募基金通过非公开方式募集（一般是通过信托、券商资管、有限合伙、基金专户等）
②募集对象不同。
公募基金面向所有投资者（风险承受范围内）进行资金募集，私募基金面向特定投资者（合格投资者，需要具备一定的资产规模，风险识别能力与风险承受能力较强）进行资金募集。
③投资门槛不同
私募基金的投资门槛比较高，个人投资者最低投资门槛100万元；公募基金的投资门槛较低，1000元（第三方金融服务平台最低限额1元）就可以投资。
④产品规模
相对来说私募基金的规模会小一些，处于千万级别以上；而公募基金的规模则会大一些，处于亿级别以上，有些优质的公募基金甚至超过百亿。
⑤投资限制不同。
对资金的投向及比例要求不一样，例如前面提到两种基金都可以投向证券，但是公募基金的投资方向和投资比例有很严格的要求，但是私募基金投资则完全是按照募集时的协议进行。（例：在市场下行时，股票基金持有股票比例还是无法低于80%，而私募基金则可以根据协议约定决定是够全部抛售转换为债券等低风险产品）
⑥费用不同。
公募基金不管投资收益如何都会获取基金管理费，不会提取投资收益；私募基金则于此相反，根据业绩提取报酬，一般不收管理费。相对来说，私募基金的费率要高一些。
⑦流动性不同。
私募基金的流动性较差，每月或者每个季度固定开放日进行赎回 ；而公募基金的流动性较高，每个交易日均可以赎回（开放式）。
⑧信息披露不同。
公募基金对信息披露要求十分高，包括投资方向，每日基金净值等信息均需公开；私募基金对信息披露要求则较低，信息保密性较高。
综上：公募基金与私募基金虽然都是基金，但是两者区别还是比较大的，在投资的时候还是需要谨慎的选择。
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我们常常听别人说公募、私募，那么在选择购买基金时，这两者到底有什么区别?
1、募集方式。公募基金以公开的方式向社会公众投资者募集基金，可以通过电视报刊、基金公司网站、银行代售等方式公开发行，私募基金不能公开、只能向特定的机构或个人发行产品规模不同。公募基金单只基金的资产规模通常为几亿至几百亿元，股票池通常有几十至几百只股票。而私募基金单只基金的资产规模仅有几千万至几十亿元投资限制。公募基金在股票投资上受限较多，如持股最低仓位为6成，不能参与股指期货对冲等而私募基金的仓位非常灵活，既可空仓也可满仓，且可参与股票、股指期货、商品期货等多种金融品种的投资费用。公募基金的收入主要来源于固定管理费，由于公募基金规模庞大，每年的固定管理费便足以维持公募基金公司的正常运作而私募基金的收入来源主要为浮动管理费，该费用的收取规则是私募公司在基金净值每创新高的利润中提取20%作为提成，这就意味着私募公司必须在给投资人持续赚钱的前提下才能盈利流动性。公募基金的流动性非常好，而私募基金的流动性则相对较差，且有部分私募基金在购买后有6个月至1年不得赎回的限制法律依据《公司法》第七十七条 设立方式股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。 发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。 募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。
2、私募和公募有什么区别？
私募就是不能打广告公开向社会大众募集，公募就是可以打广告向大众宣传募集。主要就是这点区别。
一般常说公募和私募，这都是简称，全称的话，应该是公募证券基金，或者公募基金，以及私募证券基金和私募股权基金。
公募和私募都需要在基金业协会备案，都需要对外披露信息。不过公募的信息披露面向的是所有大众，谁都可以查到相关内容，而私募只需要向全部投资人披露就可以了。
公募基金的形式比较简单，大众容易理解，资金来源也是很单一的，没有什么复杂结构。像各位在银行APP、支付宝、微信支付里见到的各种名目的基金就都是公募基金。
私募就不一样了，通常都是结构化资金设计，分出优先级、次级和劣后级。优先级资金比例最高，也最先获得收益，但收益率不会很高，次级和劣后级的比例和收益次序排在优先级后面，但收益率也依次提高。
因为私募优先级面向的对象通常是特定的大资金持有者，像大型企业、投资机构之类，要优先保障这些对象的收益，而大资金为了保证风险共担，会要求基金管理者拿出自有资金来做次级或劣后，形成结构化。
这样一来，双方所求的目的就有区别了，优先级资金首先要求安全，收益其次，次级或劣后的情况会反过来。
私募面向的对象不是普通大众，不够公开透明，就会给大众造成一种莫名神秘的感觉，好像很高大上的样子，其实没什么特别的。
私募证券基金可以投资的标的是各种有价证券，包括但不限于股票、债券、存款、各类票据。
私募股权基金可以投资的标的就很明确了，就是未上市公司的股权。大家这些年常听说的创业界各种风险投资都是私募股权基金的一种。
最后再说一个，公募基金没有封闭期，公众投资者可以随时买入卖出，但私募基金通常会有封闭期，在封闭期内，已买入的资金是锁定的，不能出去，不过基金份额可以转让给别人。
两者的差异非常明显，主要区别在于发行方式、募集对象、投资方向、买卖规则、费用情况、退出机制、监督管理、风险水平等方面。
发行方式
- 公募基金：公开发行，面向全社会宣传推广
- 私募基金：不公开发行，特定小圈子推荐
募集对象
- 公募基金：社会上的公众投资者
- 私募基金：有资金或投资能力限制条件，根据产品，会限制投资人数
投资方向
- 公募基金：以股市为主，覆盖债券、货币以及海外部分资产。从名称上可以进行区分
- 私募基金：根据约定进行投资，涉及股市、期货、基金、股权等其他金融产品
买卖规则
- 公募基金：根据股市开市时间，场内基金按照股票的交易方式，在证券公司开户操作。场外基金买卖按照未知价原则，银行、证券公司、网络各大平台都可以买卖。首发基金会有封闭期，期间3个月-2年不等，封闭期内基金公司可以运作，但是投资者不能进行任何操作。
- 私募基金：根据合同约定，通常都是封闭运作，每年约定开放时间进行交易。
费用情况
- 公募基金：起点金额1元、10元、100元不等。采用收取管理费、托管费模式，具体收费标准根据不同基金公司的不同基金进行收取，详细情况可以查看公告出来的详细信息。
- 私募基金：起点金额100万，300万及以上。采用交易手续费模式以及业绩提成方式等，根据合同约定，没有统一标准。
退出机制
- 公募基金：场内基金在跌停时会出现卖不出去的情况。场外基金只要在开市时间，都可以随时进行赎回（卖出）操作。
- 私募基金：只有开放期才可以赎回。
监督管理
- 公募基金：有法律制约，严格监管，信息需要按照规定披露，公开透明度较高。
- 私募基金：实行备案制度，投资者可以通过专用网站查询相关信息
风险水平
- 公募基金：因为涉及7类基金，风险等级各有不同，但是总体风险比股票低，也相对可控。投资方向明确，所以根据类别，基本可以掌握自己投资后的风险。（如果不懂其中的具体规定，可以查看我的往期视频或者文章，都进行过详细讲解）
- 私募基金：风险高，最好熟悉和信任操盘人风格，所有细节了解清楚再综合考虑。
总而言之，公募和私募有本质的区别，投资者要学会识别金融产品，了解每种产品的标的资产，从而从意识层面认识风险，再从行为上管控资金，最后学会在动荡的市场中进行适合自己风格的操作。
根据最新统计，我国私募基金的规模超过14万亿，达到14.34万亿，私募基金进入越来越多投资人的视野。让人不解的是，公募基金和私募基金有何区别呢？为什么私募基金销售火热？
01 公募基金和私募基金的区别集中在4个方面
简单来看，公募基金面向不特定社会公众公开发售，募集资金，而私募基金则主要通过非公开发售，向特定群体募集资金，这就是“公募”与“私募”名称区别的来源。
由于服务人群的不同，公募基金和私募基金体现出以下4方面区别：
- 第一，投资门槛不同。公募基金面向社会公众，投资门槛较低，一般1-100元起投，大部分公众都可以参与投资；私募基金则需要对投资者进行“合格投资者”认定，私募基金风险较高，因而投资门槛较高，通常30万起投，有的甚至50万起投、100万起投。
- 第二，投资范围不同。公募基金是标准化产品，投资标的主要是股票债券等，而私募基金则自由很多，基金公司可以自由选择投资标的，它可以投资未上市公司的股权等等风险更高收益也更高的标的。
- 第三，投资限制不同。公募基金是社会化产品，服务的主要是社会公众，因此监管机构对公募基金的监管非常严格。从如何投资、到资金监管、再到持股要求，公募基金整体的运营过程都处在监控之下。
无疑，监管是有成本的，社会公众资金少，风险承受能力差，因此有关部门需要维护大众利益，严格监管基金公司。而私募基金则不同，它主要服务高净值人群，这些人资本雄厚，风险承担能力强，本身对于理财也有较深了解，因此对于私募基金的监管比较松，投资限制比较少。
- 第四，开放期设置不同。私募基金一般会设定固定的开放期，投资人只有在开放期内，才可以申购赎回，其他时间，基金操作暂停。大部分私募基金的开放期在1个月、3个月、或者1年。
理性来看，随买随卖对于基金运营是不利的，设置开放期可以减少份额变化对基金运营的影响，减缓基金净值波动的范围。然而，公募基金服务群体更广，人群对于资金的需求需要考虑，因此，公募基金只能随时申赎。
02 对于基金经理而言，私募基金是“香饽饽”
在中国的基金市场，基金经理岗位变动的频率很高，而公募基金奔私是重要的趋势。大量基金基金在公募基金取得亮眼的业绩之后，就奔私，自行开设基金。
为什么基金经理喜欢“奔私”，这与业绩报酬计提基准设置有关。
公募基金根据基金规模提取管理费，相比起谋求更好的基金业绩，基金公司更希望做大基金规模。公募基金只收取固定管理费，在一定程度，抑制了基金经理的工作热情。
私募基金则按照业绩表现核算收入，基金营收超过一定比例，基金经理可以按照事先约定的比例，提取收益，这对基金经理而言，是非常大的金钱诱惑。
除此之外，刚刚说到，公募基金受到的监管很多，基金经理是“带着镣铐跳舞”，而奔私之后，基金经理受到的限制很少，能够“一展抱负”。
举个例子，曾有一个基金经理看好茅台公司，结果他的私募基金在几年内就只持有茅台一只股票，这在公募基金是不可想象的。
03 对于绝大多数投资人，私募基金不一定是更优选项
说了这么多，私募基金就一定比公募基金更好么？我认为并非如此，事实上，对于绝大多数投资人而言，老老实实买公募基金更靠谱。
- 第一，看收益，大部分私募基金的收益并不比公募基金高。市场上有不少私募基金的神话，但是人们的视线常常被神话吸引，而忽略了“噩梦”。
私募基金的业绩差别是非常大的，头部基金确实收益不菲，但是投资亏损、甚至基金经理跑路的私募，也不在少数。
数据显示，目前，成立时间超过10年并且还在正常运营的私募机构有90家，90家私募机构十年平均收益为145.18%，其中36家私募机构十年年化收益超过10%。
排名第一的私募机构林园投资年化收益高达20.66%，但是从排名第10的私募机构开始，年化收益就在12%左右，不少公募基金也能够达到这样的收益水平。
- 第二，看风险。通过刚刚的比较，大部分私募基金业绩并没有比公募基金更好，但是私募基金的投资风险显然是更高的。
一方面私募基金受到的监管更少，另一方面，私募基金经理按照业绩拿钱，因此，私募基金往往有赌博心态，常常会投资一些高风险高收益的项目。
对于投资人而言，这可不是好事，缺少了风险控制，私募基金就像是“火药桶”，一旦出现投资失误，就可能跌入万丈深渊。
综上所述，公募基金和私募基金的区别主要体现在4方面，对于基金经理而言，私募是一个好去处，但是对于投资人而言，私募基金不见得比公募基金更好。
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3、私募基金的收益分配方式是怎样的？
基金利润的具体分配顺序如下：
1. 基金的回报首先返还给LP以清偿其全部本金出资(包括对项目投资的出资，管理费出资以及其他各项费用的出资)；
2. 如果基金的内部回收率(Internal Return Rate) 不超过优先回报率(Preferred Return Rate), 则GP不会得到任何提成收入(carry interest), 基金的利润在返还LP全部本金后，余下部分将按出资比例分配给全体合伙人。优先回报率是基金GP在基金成立时向投资人承诺的投资回报率。美国基金业内惯例是，优先回报通常为8%的年复合率，值得一提的是，和中国不同，美国是一个基本利率很低的国家。如果基金的IRR高于优先回报率，则投资人将会得到基于其全部本金计算的优先回报 (Preferred Return)；
3. 投资人获得优先回报后，GP通过追补条款(GP Catch-Up) 会获得其LP优先回报部分上获得的20%的提成收入；
4. 所有剩下的基金利润在GP和LP之间以20%和80%的比例分配。 私募投资基金利润分配的另一基本模式是按项目分配(Deal-by-Deal)模式，指该基金每退出一个投资项目会就该项目的投资收益在GP和LP之间进行分配。