一：基金累计净值增长率
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日基金净值－（昨日净值－分红）]/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。 封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。
二：基金的净值增长率
年化净值增长收益计算公式为：收益＝持有金额×年化率×持有时间／365，比如，投资者持有金额为1万元，其年化净值增长5％，则其收益＝10000×5％＝500元，如果持有时间为6个月，则其收益＝10000×5％×1／2＝250元。自成立以来的年增长率与7天年增长率的区别
1.适用产品不同。自成立以来，年化增长率主要用于衡量产品净值的增长情况，一般用于净值理财产品，如长江养老天年祥、建行养老飞跃366等。7天年化预期收益率是指将产品过去7天的平均预期收益率进行年化后得到的数据。一般用于货币基金产品。
2、功能不同自成立以来，年化增长反映了产品基金净值的变化。如果产品建立时间较长，则反映了长期净值增长的平均速度。7天年化反映了基金预期收益率的变化，固定在近7天的计算类别中。但是，自成立以来的年化增长率和7天年化预期收益率均代表该产品过去的表现，并不代表实际的预期投资回报。自成立以来，年度净值增长率是指自成立以来的年度净值增长率，一般指基金的价格。自成立以来，年化净值增长主要用于评估基金一年内的表现，为投资者选择基金提供参考。基金净值增长率的计算公式为：今日净值增长率=[今日基金净值-（昨日净值-股息）]/（昨日净值-股息）。
三、基金中的股票净值和净值增长率是什么意思？基金份额净值是指基金持有的所有金融资产的市场价格之和净值增长率是指一段时间内基金份额净值的相对变化，基金自成立以来的年度净值增长是什么意思年化收益率为单位基金单位（即1元）最近一年的收益率之和*100%。累计收入的年化收益率有时比7天的年化收益率高有时低，这不是绝对的。计算收益时不考虑复利。所以，如果你投资100元，全年的年收益率为3%，你的实际收益会大于3元。累计净值增长率是指基金从开始到现在的累计利润（加上分红）除以1所得的结果，这个数字越高，基金的盈利能力越强！！！将分红后的净值称为当前净值！年化净资产增长是什么意思？年度净值增长率一般是指基金的年度净值增长率，净值就是基金的价格。年化净值增长率是指基金资产价格在一年内的增长率。
三：基金的增长率怎么算
日增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值*100%四：基金日增长率计算公式
很多人买基金，估计都没有看过基金的年报。原因可能就是太长了，不知道从哪入手。下面我找了一个表现不错的基金的年报。带大家一起看看。
这只基金是【中欧时代先锋股票（001938）】。我们可以在天天基金网
基金简介
主要包括：基金基本信息、基金管理人、基金托管人、会计师事务所和律师事务所的有关情况。
在基金产品说明里面，我会重点
基金主要财务指标
在年报中，我们最关心的便是基金在上一年的业绩表现。
分析要点：
1、注意基金净值增长率
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；如【中欧时代先锋股票（001938）】在19年的基金份额净值增长率为65.53%。也就是说，如果你在19年1月1日买入1万元，一年之后的收益率有65.53%。虽然最终的结果不错，但不代表中间也是一直不错的。
这里还有一个指标是“本期加权平均净值利润率 ”，这个平均净值利润率就充分考虑了每一天的申购赎回情况。如果“加权平均净值利润率”与“基金份额净值增长率”相差很大，说明该基金的净值增长只是集中在少数的时间里。研究深一点，我们可以看看基金净值增长大的时间点是哪几个时间点，原因是什么？
还有一个累计净值增长率，表示基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现，如果这期间不是同一个基金经理，我们就要注意，有多少业绩来自目前的基金经理。这只基金从16年开始，基金经理一直是周应波，在19年底累计净值增长率为156.51%，年化增长率有30%多，业绩还是很不错的。
2、看基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
在上面我们已经知道了它的业绩比较基准，现在就来看一下它有没有实现这个目标。从下图我们可以看到，这只基金的收益都在时间段内都超过了业绩比较基准。说明基金经理确实通过自己的努力实现了一定的超额收益。这正是我们买主动型基金的目标。
从①-③来看，过去1年超出业绩比较基准41.21%，过去3年超出109.6%，取得了不错的超额收益。下面还有一个过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
从这个表我们可以看出，在上涨的年份，【中欧】的表现都比业绩比较基准涨得多，在下跌的年份，也比业绩比较基准跌得少。特别是在16年，基准业绩下跌的情况下，它还能有一定的正收益。整体表现确实很不错。忍不住要给基金经理点个赞了。
3、看分红
有些人很关心基金的分红，再往下我们就可以看到基金的分红了。
资本利得+分红是股票基金的收益
基金管理人报告：
基金经理报告归纳基金经理人的简介、总结经营和投资经验、总结管理过的基金情况、对基金在过去一年表现的评价和对大市在新一年的预测等。在这里我们可以看出基金经理的投资风格和投资测率是否和自己方向一致。
我们可以看到关于周应波的介绍，他有9年的证券从业经验，至少经历了一个牛熊，在2014年加入的中欧。
以下是他对过去1年表现得评价，总结了自己的成功之处，把握住了市场整体的机会；也看到了自己在某些行业挑选个股的局限。
“2019年市场的上涨主要来自估值与情绪的修复，以及一部分行业基本面的景气度提升。他的投资思路是“聚焦能源变革，
从超额收益看，基金在2019年整体上取得了较好 的超额收益，但季度与季度之间波动加大，这一点既有市场本身的原因，也有我们更多 地坚持自下而上持股策略调整的原因。 总结来说，2019年我们在大类资产、在行业配置上“基本成功”，在精选个股上 “有喜有忧”。即第一，在对市场整体机会的把握上基本成功；第二，行业配置上，在 消费和科技两大领域均把握了景气度较好的几个领域；第三，在精选个股层面，我们在电子、医疗服务、传媒等领域均把握了一些优质个股，但在很多行业依然有很大提升空 间，在5G、半导体、新能源汽车、消费品、创新药等领域都错过了不少优质的龙头成长股。”
对于2020年，表示会更加
基金年度财务报告：审核(计)报告包括会计审计报告、内部监管报告、基金托管人报告等的审核报告。
分析要点：
(1) 注意有关会计师事务所提供的财务审计报告，査看其对基金公司提供的财务数据是否持保留意见。倘若没有，则可认为基金公司提供的财务数据是真实的、可靠的；若有，则投资者在对该基金投资时应当极其小心。
(2) 注意内部监察报告中有关管理人经营中的工作经验及错误等内容。
财务报表：
有比较才有鉴别，简单地对一家基金进行分析很难看出该基金的业绩好坏，而且只对基金年报进行分析，而不对基金的过去表现和现在表现有所了解，得出的判断往往很片面，这就需要对基金进行横向和纵向的比较。横向就是和其他基金公司同类型的基金报告进行比较，纵向是和基金的历史记录作比较。
基金份额持有人信息
注意机构占比是否过大，如果机构持有份额占比过高就需要特别留意了。机构的占比过高，那他的申赎就容易导致基金暴涨暴跌。如果机构短时间内赎回一笔较大的资金会给基金经理增加布局的难度，也会给基金带来流动性风险。
我们可以看到19年中欧时代先锋的机构占比情况，合计在17%左右，同时反应了机构对这只基金的认可。
这样从头到尾，我们就把基金年报的重点内容都读了一遍。虽然年报的页数看起来有点吓人，但如果你想赚这只基金的钱，还是建议多看看年报，增加对它的了解。熟悉了之后，一遍下来也不会花费太多的时间。