截止今天收盘， 持仓总市值134574.40，浮动盈亏为 -14398.66元！
一：买基金成交净值是什么意思
成交净值就是在工作日下午3点钟前，成功申请卖出或买入的基金价格，也就是当天基金的收市价，可以在当晚10点左右查询到。基金成交净值是申购或赎回的价值。累计净值是基金净值的平均价值。赎回净值和成交净值差不多。因为我们每天看到的都是前一天的基金净值，提出申请后，要等当天交易结束，得到当日净值。即当日净值才是申购或赎回的净值。
(BalanceFund)分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人看跌后市时，会增加抗跌性较强的债券投资比例；当基金经理人看好后市时，则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
二：基金委托成交是什么意思
基金与股票的区别有以下几项：
1、交易规则区别：
股票都是即时交易的，申报交易后只要到达成交条件即触发交易，交易完成后无法撤回。
而基金的交易不是即时交易，是尾盘交易。申购后在未到收盘之前是可以撤回的。
2、交易成交价区别：
股票交易的成交价是等于或低于申报者委托价的，是可知可控的。
而基金交易的成交价是未知价，申购时是不知道成交价的，只能通过估值进行参考。
3、交易金额区别：
股票交易都是以股数为成交量的，成交金额必须以百为整数股乘于每股金额。
而基金交易都是以金额成交的，在以当天收盘净值来折算成交份额。需要特别强调的是基金赎回却是以份额成交的，此时跟股票又有点相似，只是他不需要整百而已，可带零头赎回。
4、风险控制区别：
股票交易的涨跌幅度是每个交易日±10%和±20%，ST股±5%。是有涨跌幅度限制的，涨停很难买进，跌停又很难卖出。
而基金交易的涨跌幅度是可以根据投资者的风险承受力来自行选择的。基本单日涨跌幅度都比股票小，很少会出现无法赎回的情况。
对于低风险者可以选择货币基金+债券基金，年度收益可控制在4-10%；
对于中风险者可以选择债券基金+股票基金，年度收益可控制在±20%；
对于高风险者可以选择纯股票基金，年度收益可控制在±50%。
5、交易成本区别：
股票交易成本包含证券交易佣金(双向收取万分之三到八，不低于5元）和印花税（单向收取千分之一）。
基金交易成本包含申购费和赎回费，还有管理、托管、销售服务等费用（后面称为内向费用），后者都是按年度计算的，在基金每日计算净值自动扣除的。
基金对极端操作是有惩罚扣除赎回费的（持有未到7日的扣1.5%赎回费）；而对于不同类型的基金申购费和赎回费是不同的，
对于长期持有者（1-2年以上）可以选择内向费用偏低的A类基金，只需要承担申购费用0.12-0.15%；
对于中短期持有者（1月左右到1年以下）可以选择内向费用偏高的C类基金，可以做到免申购费和赎回费。
6、投资种类区别：
股票交易一般只能是买卖企业股票；当然也可以买卖场内债券和场内基金，但相信大部分在股票市场上的投资者很少选择场内债券或场内基金作为交易标的。
基金交易的种类很多，有货币型、债券型、股票型（又分为混合型和指数型）、QDII（境外市场基金），还有少数期货型等等。
从上述股票与基金的区别可以看出两种的优缺点：
股票属于高风险高收益的投资类别，适合于具有充足经验的投资者参与，对于参与者要求参与资金量比较大。
基金风险层次是可选的，适合各类投资者参与，对于参与者的资金量要求不是很高，可操作性强。对于资金量不大的参与者可以通过合理的操作来降低成本或风险。
三：s基金是什么意思
S基金的独特魅力：1. 时间周期短。由于S基金是受让二手的私募基金份额，往往选在私募基金较为成熟的时期进入，因此能有效缩短基金份额的存续时间，存续期最短仅为2+1年，因此基金回报周期更快。2. 盈利空间大，回报倍数更高。考虑到S基金的资金持币特性，具有较强的议价能力。不仅如此，S基金还拥有一定的逆向投资能力。在投资时，可在原有估值基础上进行折价交易，因此拥有较大的盈利空间。据统计，私募基金的IRR约为12.6%，而S基金的平均值可达16.7%，净回报倍数的中位数明显高于传统意义上的私募基金。
3. 提升基金效益可见度。中国的VC/PE基金从设立到退出的周期普遍在5-10年，而美国的基金存续期较长，多为10年以上。无论是中国还是美国的LP，很难预测若干年后的基金回报率，因此LP有较高的“盲池”风险。而S基金多选在VC/PE基金较为成熟阶段进入，在投资时能全面了解整个基金组合的运营情况，相当于“开卷考试”，也进一步提升了基金效益的可见度。
4. 分散配置，风险更低。S基金主要以优中选优的方式来投资于不同产业、不同年份的二手基金份额，通过有效分散化进行资产配置，降低了各类潜在风险，具备一定的抗周期能力。
楼主的理财知识该好好树立了.我先说一点通俗意义的基金概念吧. 打个比方就是几个人（比如你和我）一起出钱想投资，可我们对这方面不懂，于是找到我们的朋友－a，他对这方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交给a请他帮忙投资。这100元钱就可以算是一个基金，将来不管赚了钱或是赔了钱，你和我都要按投资的比例承担，和a没关系，谁让我们当初相信他的投资水平找到他呢。在现实生活中，a就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。 可这里还有两个问题，1是a虽然是朋友可也不能免费帮我们做事啊，于是他要收取一定比例的管理费，不管是赚是赔都要先付给他这比钱。2是万一a背信弃义拿钱跑了怎么办？于是我们找到1家银行，和银行约定a只能使用这100块钱进行我们约定好的投资，不能进行买房买地的投资，更不能取出来自己用。可银行说我凭什么白帮你们管啊？这么麻烦！于是我们又决定支付银行一笔托管费。那什么是基金净值和份额呢？回到刚才的例子，你出了60元，我出了40元，将来赚了钱怎么分呢，为了计算简单，我们干脆一开始就说好，把这100元钱分成100份，现在每份就价值1.00元，你拿60份，我拿40份，这1.00元就代表了基金现在一份的价值，这100份就是基金的总份额。等将来这100块钱变成了120元，每份基金就价值1.2元了，我的40份就价值40*1.2＝48元。 我所说的4通俗的基金定义.首先基金4一种投资,而不是像股票那种爆富的方式.所以买基金首先要树立正确的思想,没有只赚不赔的理财产品.因为存在风险所以投资也要谨慎.想不赔钱,严格的说4没有的.但是,如果妮做基金定投业务,就能将风险给分散,时间一长,成本便能以平均价取得,所以可以说4不会赔的.我感觉基金不能分什么好坏,因为每只基金的投资理念都是不一样的.有的只是适不适合妮的风险承受能力.不过好的基金公司有太多,我大体上推荐妮几个,希望对妮的投资有帮助,广发,上投,融通,易方达等等吧.妮可以多关注一下.有很多.需要的话,我在给妮,不过感觉这些已经足够妮选择了,因为每个公司旗下的基金都有很多品种供妮选择.希望我的回答对妮的投资能有所帮助.如果有什么需要9q我吧.