中亚汇银资本控股商业计划书独家解析：
一、分类与用途
二、对象与作用
三、结构与写法
融资并不难，商业计划书是关键。商业计划书本质是股权融资，IPO是股权融资最好的见证，是资本市场的里程碑。如果，商业计划书不是站在资本市场维度，可能就是落后的、过时的文件而已。
2021年是十四五破局之年，你的公司，还在用曾经的、老套的、网上的商业计划书吗？中亚汇银资本控股团队凝聚多年不同智慧，对商业计划书融资，提出了新思路。这篇文章阐述的商业计划书内容肯定是与众不同的思维。
【中小企业资本市场融资】
日月其迈，岁律更新，全国中小企业股份转让系统挂牌公司7994家，其中，精选层挂牌47家，创新层挂牌1112家，基础层6835家。总股本5257.7亿股，流通股本3175.73亿股，成交股数2292.54亿股，成交金额41437.3亿。精选层1.7亿，创新层2.3亿，基础层2227万。
中国每年大约有100万家企业倒闭，其中百分之90都是中小企业。
而大多数中小企业生命周期仅仅为3年，能存活到5年以上的仅仅占10%左右。这就意味着在未来10年，超过80%的企业可能会走向死亡。真正死亡的原因就是现金流断裂，融资融不到，不是因为团队、管理和经营。
【中小企业资本市场空间巨大】
中国现今有8000万中小企业，挂牌接近8000家，挂牌占比万分之一。
这说明，中小企业都是靠传统银行融资和民间借贷融资，根本没有关注资本市场的直接融资方法，而企业的商业计划书恰恰是直接融资方法的核心。
统计表明，中小企业所创造的最终产品和服务价值已占全国的60%以上，缴纳税金占全国的50%，提供了75%以上的城镇就业岗位。中小企业在国民经济增长中发挥着不可或缺的重要作用，各个政府都在推动中小企业资本上市。
【中小企业资本策划是必然选择】
2021年-2030年，将是中国资本市场的黄金十年，中小企业大军都将纷纷踏上资本市场之路，
新的一年，中亚汇银资本控股将深入贯彻落实党中央、国务院要求，按照中国证监会政策部署，积极融入“十四五”规划整体布局，通过资本策划服务中小企业，整合与协同上市服务三方机构，补充和完善中小企资本运营实战。
尤其是企业的商业模式、融资策划、投资策划、资本策划、财务规划、资金规划、股权规划，而这些，上市服务三方机构是无法做到的。
中亚汇银资本控股将深入融入企业，定位于专业金融合伙人，与企业一起思考、一起探索、一起实战。资本咨询仅是冰山一角，而真正的投资智慧、融资智慧，帮助企业造血，提升造血功能，快速打通输血管道，才是中亚汇银资本控股深耕领域，核心竞争力的硬核之举。
一、【分类与用途】
如果在企业看作是人体，那么资金就是血液。企业融资两个维度是造血和输血。有的企业只考虑输血，不考虑造血；有的企业只考虑造血，不考虑输血。有的企业先考虑输血，有的企业先考虑造血，有的企业同步考虑。
中亚汇银资本控股认为，如何造血、如何输血？先造血还是先输血？造血、输血、引血、供血如何设计？血液如何循环、如何使用？这！就是融资策划。
企业发展离不开资金，资金是生产经营活动的必要条件，缺少资金，企业的生存和发展从就无从谈起。
融资与投资一阴一阳，融资即融金，也叫金融，互为影响。融资三步曲：
1：融资智慧（桥梁设计）
2：融资渠道（桥梁搭建）
3：融资原则（桥梁使用）
中亚汇银资本控股认为，123必须连贯使用，交叉并用。融资在很多企业眼里只有2，其实1和3，才是企业的基因，真正决定企业是否决胜千里。
融资智慧往往蕴含在商业计划书之中，往往企业商业计划书中只有文字，没有智慧，更没有融资智慧。
掌控必要的融资知识是企业家必须学习的课题、丰富的融资经验、广泛的融资渠道、熟悉的投资者、专业的策划能力、解决问题的能力，这是融资的一个闭环。
融资应该遵循12个原则：
1、收益与风险匹配的原则2、融资规模适度原则3、融资成本最低原则4、融资速度第一原则5、资本结构合理原则6、融资期限适宜原则7、股权估值合理原则8、企业控制权原则9、融资方式最佳原则10、把握最佳融资机会原则。
11、融资方法有章法的原则 12、融资如何战略运营的原则。
中亚汇银相信，你在网上看到关于商业计划书，肯定是从页数多与少的角度阐述，肯定是从投资者角度说越短越好，肯定是从网上文字讲步骤角度复制粘贴的。
总之，就是没有站在你自己企业，实际发展去撰写、去讲解。更别说，站在造血与输血、经营与资本、融资与投资、上市与当下发展的立体维度。
中亚汇银资本控股将商业计划书撰写水准分为：
1.0类：营销故事类（市面上常见）
2.0类：运营规划类
3.0类：融资规划类
4.0类：投资规划类
5.0类：资本规划类
1.0类的商业计划书一般出自：老板自己、老板助理、淘宝文案、培训咨询公司、百度文库、模版填充等。此类计划书倾向于营销式造势、故事性引导、情怀式讲解，特点：数字大、范围广、行研多、类比BAT,乘法原则、融资拍脑袋、股权想当然、投资无规划、风控无提及，对立面融资思路，财务是空气、治理不去谈，三年就上市等。
中亚汇银资本控股认为，商业计划书第一要义是对内部，给内部看的，是企业商业价值实现的实操书，是指挥企业战略部署书，一定是具备实操性，可持续性、不断更新性，多元结构性。第二要义才是面对投资人、投资机构、资本机构。
商业计划书应该具备立意高远，独特创意，智慧、资源、资金，三位一体化的特征，在精神情怀的基础上，融资策划的思路是企业输血策略上的商业计划，投资策划的思路是企业造血策略上的商业计划，企业治理是企业资本上市策略上的商业计划。
可落实的、扎实的商业计划是企业融资的命根子，未来的不可替代性，独特性，创新性决定融资的空间，财务规划在商业计划书上的呈现，是企业信誉的加分项，具体的运营策略是商业计划书的灵魂。
自2017年以来，监管趋严，基金、信托、银行、上市公司、大型集团金融暴雷以后，未来中国，将没有盲目投资的金融机构，侥幸获得投资的企业将不复存在。
倒闭企业商业计划书从粗放到精细化发展，倒闭企业商业计划书从营销维度向资本策划维度发展，倒闭企业商业计划书从底层吸金逻辑向顶层架构设计维度发展。
趋于内外合一、内外合体，趋于共生共荣与风险共担，趋于企业融资后专业化管理。某种程度上，将企业融资上升到企业基金管理人的思维和专业层面上，而创投机构、VC、PE同企业一起成了GP，同时担任了专业LP的角色，形成了多元GP+多元LP新生态模式。
商业计划书是企业项目的灵魂，好项目不缺资金，好项目不缺资源，好项目需要专业的商业计划书；
中亚汇银资本控股提出的商业计划书，它将是一个新的融资模型，变对立于统一的新型策划融资模式；
二、【对象与作用】
商业计划书的作用包括：非融资作用123和融资作用4，从资本视角来看，公司估值高与低取决于123，不取决于4；融资多少往往被123决定着。对企业来说，对投资机构应该准确的说出资金需求数量，而不是笼统的期待对方给多少，我让多少股权。
百度上认为商业计划书就是融资计划书，这是有错误的；当然，融资计划书一定是商业计划书的一部分，而不可等同。因为商业计划书表达的是值钱逻辑，而不是缺钱逻辑。如果你表达的都是缺钱逻辑，融资是很难的，因为你企业不值钱，只是缺钱，缺钱是借贷思维。
1、精神传承的作用
2、价值稀缺的作用
3、战略部署的作用
4、融资发展的作用
你的企业是不是只有一版本商业计划书，最多是分为简单版本、全部版本、财务版本、不含财务版本。
中小企业需要专属的商业计划书、上市公司需要专属的商业计划书。挂牌的中小企需要专属的商业计划书，非挂牌的企业需要专属的商业计划书。
面对天使投资的个人，面对天使投资机构，面对基金投资机构，面对上市公司，面对银行投行，面对不同文化的人，不同背景的人，面对专业与不专业，你的商业计划书都应该是私人定制。
未来不是资金紧缺，一定是好项目紧缺，好的创业点子不容易出现，好的创始人不容易出现，好的创业团队不好积聚。
所以，中亚汇银资本控股认为，企业商业计划书应该用甲方思维撰写，而投资机构应该是乙方思维；由现在的给企业投资，高高在上，变成参与企业投资，赋能企业投资，服务企业发展。如果能够给资金，一定是先输出投融资智慧，投人、 投智、投资金、投资源。这样才能保证退出，降低最低投资风险。
没有任何一个企业没有问题，问题是需要投资机构来完善的。尽职调查应该变成尽职成就。
三、【结构与写法】
一个好的商业计划书，一定需要好的结构。
中亚汇银资本控股商业计划书分为4大结构57小步骤。写法上、一定是站在甲方立场、充分考虑投资机构的退出路径、风控管理的立场上，确保投资机构的投资收益可行性分析。充分诠释资本运营与创业运营，资本市场与产品市场，产融结合与双轮保障。
1、商业模式（14步）
2、融资输血（12步）
3、投资造血（14步）
4、资本战略（17步）
万丈高楼平地起，商业模式是根基。其中的客户关系、客户细分、客户通路、关键资源、关键业务、关键合作、企业家价值主张与特征、团队结构与执行力、成本结构、收入结构、计划进展、经营管理、对标企业等，都是不能跨越的横沟。
商业计划书不是文字堆积，而是商业智慧的结晶，需要企业家高度重视商业计划书内核的高度。你忽悠了它，它就会忽悠你一辈子。
如果你的商业计划书，只讲了股权融资一种方法，那么，说明你的企业，融资系统没有得到有效启动，不利于投资方对你快速投资。因为投资方害怕它自己就是你的唯一的救命稻草。那么融资系统需要什么内容呢？
高质量的商业计划书，融资系统是必须阐述的内容，你不主动阐述，投资机构也会对你一一尽调。
比如，融资的用途、融资的战略、融资的目的、紧急程度、愿意付出的代价与成本、其他融资方案、产品销售融资预期、模式融资的设计方法、股权融资的合理性、目前金融机构融资的情况与打算、是否有懂金融的专才和顾问团队、融资与财务是否联动规划、融资退出路径和核心资源保障。
未来投资机构都将是企业的专业金融合伙人，知己知彼，价值驱动，科技与资本融合的前提，一定是融资与模式精准策划。
商业计划书中，最重要的风控，风控核心在乎的是资金退出，投资方最看重这个，尤其股权基金特别看项目退出。基金投资机构的募、投、管、退的命脉就是企业项目的退出与造血功能。
比如、投资什么、投资多少、怎么投资、回报与保障、投资项目财务情况、运营团队的素质、专业度、运营计划、商业计划、资金计划、投资方向是否主营方向、合伙人之间的股权问题、风险清单、控制措施、最大止损点。
最后，如果说，商业模式影响企业发展，投融影响企业快慢，那么，资本战略将影响企业走的更远、更高。站在山顶看风景一定很美，如果你的商业计划书，开始没有站在山顶，风景怎么能好看呢？
中亚汇银资本控股认为，不管你企业在什么阶段，都应该提前做好资本顶层设计，这样的商业计划书才是有希望有未来的。
资本战略与商业计划书，是山体的山顶与山底。
包括：企业顶层架构设计、股权设计、估值的策划、上市的路径、资本市场的选择、资本上市团队的情况、资本运营团队情况、高管持股和员工持股计划设计、上市目的是什么？境内上市、境外上市、创始人的资本价值观是什么？这些内容将决定融资金额是几百万还是几十亿，看似简单、却差距千里。
中亚汇银资本控股商业计划书，站在新时代的起点上，把握全国中小企业股份转让系统的机遇，区域股权交易所的发展契机，提供专项资本运营服务，结合政策服务，创新突破。从分类与用途、对象与作用、结构与写法上，服务企业、投资企业，致力于企业的专业金融合伙人，用商业计划书的新视角，解决企业融资之路，发展之路、投资之路、资本之路。
融资是一个技术活，不是盲目找资金；商业计划书是技术活，不是随意堆积文字模版。资本策划更是技术活，是企业智慧巅峰的顶层构建。
中国未来会提倡金融企业家，金融企业家必然与金融合伙人一起，共创大业，共话基业江山！
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