夏普比率是衡量一只基金的重要指标，计算方法相对复杂，但它是综合了净值波动，阶段最大回撤及阶段收益率的综合指标，可以理解为基金的性价比。
夏普比率越高的基金，其性价比越高。
我们来看看十只夏普比率最高的债券型基金吧，而且这十只基金的夏普比率统统超过了10！一起来看看吧，看看能否淘到金子！
1、宝盈盈润纯债债券
近一年业绩7.08%，近一年夏普比率高达12.04，近一年最大回撤0.14%，收益回撤比50.39！吴哥看了这只基金的情况，是一只以长债为主的债券型基金，表现相当稳健。
不过有个问题，就是日限购也是100元。
2、国泰利享中短债债券
近一年业绩4.52%，近一年夏普比率高达11.29，近一年最大回撤0.02%，收益回撤比244.32！
这只基金的回撤相当小，表现很稳定，是一个稳健投资的好选择！
3、创金合信季安鑫3个月
近一年业绩5.13%，近一年夏普比率高达11.14，近一年最大回撤0.09%！收益回撤比55.10！
这只基金也是一个超低回撤的债券基金，以中短债为主，而且收益超过5%，比银行理财还是高的！持有的也是以长债为主。
4、创金合信鑫日享短债债券A
近一年业绩4.51%，近一年夏普比率高达11.06，近一年最大回撤0.03%，收益回撤比为171.48！
回撤小，业绩稳健！
5、太平洋六个月滚动持有债
近一年业绩4.82%，近一年夏普比率高达10.95，近一年最大回撤0.03%，收益回撤比为183.27！
6、建信短债债券F
近一年业绩3.83%，近一年夏普比率高达10.86，近一年最大回撤0.02%，收益回撤比为199.48！
7、财通安瑞短债债券
近一年业绩4.04%，近一年夏普比率高达10.81，近一年最大回撤0.07%，收益回撤比为56.03！
8、建信短债债券
近一年业绩3.84%，近一年夏普比率高达10.70，近一年最大回撤0.02%，收益回撤比为205.35。
9、创金合信鑫日享短债债券E
近一年业绩4.23%，近一年夏普比率高达10.44，近一年最大回撤0.04%，收益回撤比为119.83。
10、山西证券超短债
近一年业绩4.22%，近一年夏普比率10.32，近一年最大回撤为0.13%，收益回撤比为32.39！
可以看出来，以上十只基金都是低回撤的基金，多数都是纯债类基金，净值几乎都是稳健向上，净值曲线是妥妥的画线派作风！
不过从几个重要指标综合比较，第一只基金还是比较符合吴哥口味的，只可惜也是限购了。当然吴哥此前推荐过8只债基，其实和这十只基金相比，综合素质应该还是有过之无不及的。
虽然当前行情略有企稳，但基金投资上，我们还是要考虑好稳健的配置，特别是老年朋友们，是可以考虑将一部分的资金放在这些稳健型债基上面的！
以上建议供参考！
一：怎么看基金的夏普指数
对于基民来说，买基金最关心的两个指标，一个是“风险”一个是“收益”。
但是风险总是与收益共舞的，那么有没有高收益低风险的基金可以让我们把风险降到最低呢？
当然有，假如A基金可能亏损8%来获取15%的收益，而B基金可能亏损5%来获取12%的收益，你选哪个？
如果单从收益率的角度来考虑，肯定是选A了，因为A的收益比较高。
单从风险的角度来考虑，保守型投资者还是会选择B，毕竟B的风险没有A那么高。
其实这两种选基金的方法都不正确，第一种可能遇到高风险，第二种可能错过高收益。
所以我们需要用一个指标来衡量，到底选哪个？而这个指标就是“夏普比率”。
夏普比率：是综合了收益和风险的系数，数值越大越能证明这只基金是一只收益高风险低的好基，一般情况下夏普比率高于1就算不错，能够达到2就很牛了，如果还能突破3那绝对是只优质基金。
诺贝尔经济学奖得主“马克维茨”在《现代投资组合理论》当中提出，投资就是为了在同等风险水平下获得尽可能高的收益，或者在同等收益水平下承担最小的风险。
因此我们需要借助“夏普比率”这个数据来进行分析，在同样的风险程度下我们获得的收益是多少，风险相同，哪只基金收益高，哪只基金就是好基金。
计算公式为：
夏普比率 =(投资收益率 - 无风险利率)/ 标准差
例如定期存款或国债(无风险收益率)的回报是3.5%，而某只基金的投资回报率为15%，标准差为6%，夏普比率则为(15%-3.5%)/5.5%=2.09。
夏普比率为2以上就证明这只基金是只非常不错的高收益低风险基金了。
不过一般情况下夏普比率都不需要我们去计算，只要在晨星基金网上及其它基金评级网上就可以查看到。
比如我们要查这只基金的夏普比率，只要在晨星基金网的搜索框里输入代码：
参考图(2)
往下拉就可以看到了
参考图(3)
不过在用夏普比率做为挑选基金指标时也要注意以下几点：
一、夏普比率一定要在同类型基金当中做比较，我们不能拿纯债基金和股票型基金来比较，股票型基金的波动肯定比纯债基金的大，如果它俩做比较，就有点风牛马不相及没有任何意义。
二、夏普比率和其它指标一样，衡量的是基金的历史业绩表现，不能根据它来判断基金的未来业绩表现。
但如果一只基金的夏普比率10年、5年、3年、1年都能保持在较高的位置，那这只基金肯定也差不到哪里去。
三、在夏普比率排名的时候只需排名夏普比率是正值的基金，而夏普比率数值在0以下这种基金就不用排了，如果为0 或者为负就说明基金经理所贡献的收益连银行存款利息都赶不上，这样的基金根本就不用考虑。
总的来说，夏普比率可以作为我们挑选基金时的一个重要参考依据，毕竟高收益低风险的基金是所有基民梦寐以求的。
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二：基金的夏普指数在哪里能看到
基金的收益属于简单评价指标；而同时考虑基金风险因素的综合性评价指标包括詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数等，这些评价指标是一些国际上通用的开放式基金评价指标，能够适应一般的投资要求。针对每只基金的个性指标评定属于基金评定机构的核心经营业务，属于内部资料，其结果汇成专业评估报告供专业机构使用，所以一般用户很难得到该项内容。·三：基金夏普指数什么意思
夏普比率（SharpeRatio），又被称为夏普指数，基金绩效评价标准化指标。夏普比率在现代投资理论的研究表明，风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。
其中E(Rp)：投资组合预期报酬率
夏普指数代表投资人每多承担一分风险，可以拿到几分超额报酬；若为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过于报酬率。
夏普比率在运用中应该注意的问题夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意：
1、用标准差对收益进行风险调整，其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时，夏普比率才能够作为一项重要的依据；
2、使用标准差作为风险指标也被人们认为不很合适的。
3、夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设；
4、夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值；
5、夏普比率是线性的，但在有效前沿上，风险与收益之间的变换并不是线性的。因此，夏普指数在对标准差较大的基金的绩效衡量上存在偏误；
6、夏普比率未考虑组合之间的相关性，因此纯粹依据夏普值的大小构建组合存在很大问题；
7、夏普比率与其他很多指标一样，衡量的是基金的历史表现，因此并不能简单地依据基金的历史表现进行未来操作。
8、计算上，夏普指数同样存在一个稳定性问题：夏普指数的计算结果与时间跨度和收益计算的时间间隔的选取有关。