本文分别介绍了基金管理人，基金托管人以及基金募集流程等3点。
一、 基金管理人
基金管理人：由基金管理公司担任；
主要的基金管理公司设立条件：
1.符合基金法和公司法；
2.注册资本不低于1亿元且必须为实缴货币资本；
3.主要股东最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；
4.取得基金从业资格的人员达到法定人数；
5.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
二、基金托管人：由取得基金托管资格的商业银行担任
主要的基金托管人担任条件：
1.净资产和资本充足率符合有关规定；
2.设有专门的基金托管部门；
3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
4.有安全保管基金财产的条件；
5.有安全高效的清算、交割系统；
6.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
三、基金的募集流程
应当向国务院证券监督管理机构提交下列文件：
1.申请报告；
2.基金合同草案；
3.基金托管协议草案；
4.招募说明书草案；
5.基金管理人和基金托管人的资格证明文件；
6.经会计师事务所审计的基金管理人和基金托管人最近三年或者成立以来的财务会计报告；
7.律师事务所出具的法律意见书；
8.国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。
9基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
10基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。
11基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，募集期限为6个月。
12基金募集期限届满基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续。
13基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用；
14（发行期-封闭期-续存期）
从基金的招募说明公告开始到基金成立为止，这其实也可以说是基金的发行期。在此期间基金公司会通过直销、代销机构或银行进行基金的销售，投资者认购基金的价格是按基金份额净值算(即1元)。基金的认购份额数量会有一定的限制，如果提前达到份额数，基金的募集期可以提前结束，募集超过了份额限制数量就不能被确认，一般公募基金募集资金时间为15天，长短不一，私募基金的募集期一般是1-3个月；在基金封闭期，投资者不能对基金进行申购和赎回。基金募集期结束后就进入基金的封闭期，建仓，投资者无法立刻将基金变现。基金封闭期一般也不超过三个月。基金封闭期结束后，投资者就可以对基金进行正常的买入和卖出，也就是基金的存续期；
15 闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，可以在证券交易所上市交易。
大多数开放式基金是不可以上市交易的，有两类特殊开放式基金可以上市交易，分别是交易性开放基金ETF和上市型开放基金LOF。
以上仅供个人学习记录~
如何查询基金账户
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通过你所购买的渠道查看,现在大多数人通过银行、证券公司或其他持有基金销售许可证的第三方机构购买基金。然后他们就可以通过他们的平台(如网上银行)自然地查看您的基金的最新市场价值。还可以直接通过基金公司官网平台查询您的基金份额。
拓展资料：
开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金称为上市开放式基金（LOF）。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国期限为：不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
如何在网上查询自己的基金账户？
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查询基金有主要两种途径。
1、通过你所购买的渠道查看，现在大多数人通过银行、证券公司或其他持有基金销售许可证的第三方机构购买基金。然后他们就可以通过他们的平台（如网上银行）自然地查看您的基金的最新市场价值。
2、无论您在哪里购买基金，只要是基金公司的投资者，都可以通过基金公司官网平台查询您的基金份额。利用百度找到基金公司的官方网站，注册并登陆，会有一个账户查询系统，清楚地显示你所占的基金份额和销售渠道，以及基金的最新情况。
基金账户又称TA基金账户（TransactionAccount简称TA基金账户），是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户。
基金，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
扩展资料：
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为以下四类：
1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
参考资料来源：
百度百科-基金
如何查看一个基金所托管的银行是哪家银行？托管的银行和基金的安全性有没有关系？
可以在正规理财频道或基金网站查询基金资料，在基金概况中都会明确显示基金托管银行。基金托管银行保证和监管基金资金的安全合法使用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。基金的托管费计人固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费费率越低。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2％左右，美国一般为0.2％，我国内地及台湾、香港则为0.25％。必须指出的是，基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬，是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用、不得列入基金管理费和托管费。
怎么查询个人基金账户
可以带上你的身份证和基金账户卡到当地购买基金的机构柜台查询即可。
如果在银行购买的，可以在网上银行自己的基金账户中查询。
在证劵公司购买的也是可以在证劵公司网站自己的账户中查询。
在基金公司网站购买可以登陆该基金公司网站查询即可。登陆你购买基金的官方网站查询可到银行柜台查询基金对帐单，开通网银的可在网上查询，如工银网---个人网银行登录----网上基金---我的基金----查询份额----个人基金帐户信息。 登陆所购买基金公司的网站。
用户名为你当时在银行开户的身份证号码，而密码就是身份证号码的后六位。
然后就可以查询基金账户了