1、首先需要确认买入份额
买入份额=（申购金额-申购费）÷基金买入净值即可。如果申购的基金是零费率，只需要用申购金额÷申购净值即可，比如C类基金申购费率就是零。
2、然后计算总份额
总份额＝原有份额+计算出的申购份额
3、再计算当前成本价
当前成本价＝总申购金额÷总份额
4、最后基金的涨跌幅一般用百分比来表示
涨跌幅＝（现在的净值-成本价）÷成本价
比如：我持有的易方达蓝筹（见下图），
3月12日净值是2.8839，我的成本价是3.1233，持有的份额是9413.36份，申购费率是0.15%，我在3月12日买入500元，现在的成本价计算如下：
1、500-（500×0.15%）＝499.25
2、499.25÷2.8839＝173.11份
（四舍五入小数点后保留2位）
3、9413.36+173.11＝9586.47（总份额）
4、29900÷9586.47＝3.1190（购买后的新成本价）成本价小数点后保留四位，第五位无论几都进一位，比如计算所的3.11891，最后成本价也是3.1190
5、（2.8839-3.1190）÷3.1190＝-7.54%
补仓500元后，我的成本价由3.1233降为3.1190
跌幅由-7.67%变为-7.54%
是不是计算起来很简单？[微笑][微笑][微笑]
一：申购基金按当天净值吗
基金产品的申购和赎回都是按照基金净值进行计算的，开放式基金的单位净值一般按日更新的，所以同一基金产品的单位净值可能每天都不一样，那么购买基金是按当天净值。一、购买基金是按当天净值算吗基金T日买入，是按T日净值计算的，但T日于“当天”是两个不同的概念。T日是指基金交易日，也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五，且T日的计算以故事收市时间为界，即交易日当天15:00前操作才可视为T日，15:00后操作就视为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也例外。
例如：1、12月30日（周一）15:00前支付成功，那么基金净值按12月30日的净值计算；2、12月30日（周一）15:00后，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那么基金净值按12月31日的净值计算；3、12月31日（周二）15:00后支付成功，那么基金净值按1月2日的净值计算，1月1日元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。
二、基金赎回净值按哪天计算
基金赎回的净值计算方法与基金买入类似，T日申请卖出基金，那么基金公司将按照T日净值进行计算。例如12月31日（周二）15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按1月2日的净值计算，赎回确认日为1月3日。以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
基金当日净值是根据交易日资产的波动计算的。计算公式：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。
用户在买入一只基金时要关注基金募集的资金都买入了什么资产。比如股票基金募集的大部分资金都买入股票，这些股票的价格在交易日会波动，这样的波动会导致基金总资产发生变化，这时基金的净值也会产生变化。
在买入基金时一般需要知道它是按哪一天的净值计算份额。比如用户在交易日15点之前买入基金，会按照交易当天基金净值计算份额；如果在15点之后买入，会按照下一个基金交易日的净值计算份额，所以，在投资基金时要注意这个时间节点。
在投资基金时最好使用定投的方法，就是每月或者每周买入一定的数量的基金，这些基金通过长期的买入可以有效降低持有的成本，后续在净值上涨后就可以获得不错的收益，需要注意的是，基金定投可能出现亏损的情况。
用户在投资基金时最好具备基金方面的知识，比如知道基金的分类，同时了解不同基金类型投资后面临的风险等，在投资基金时最好使用个人的闲钱，这样可以避免投资后急用钱赎回的情况。
二：基金申购的净值算哪天
基金周六卖出按哪一天净值，卖出的基金算哪天的?有时我们看到基金收益比较好，想进行提前赎回，恰巧遇到了周六，周六周日是停止买卖的，但实在想卖出，基金净值如何计算呢?下面小编为大家来详细介绍下卖出基金按哪天净值吧。
周六卖出基金是预约交易，预约下周一的收盘价，一般会等到周一晚上才会公布净值。但到账就是周四，也就是说周四才能提现这笔资金。
基金周六卖出按哪一天净值，卖出的基金算哪天的？
基金持有天数是从基金买入确认日开始计算，到基金卖出确认日前一个日截止，期间按自然日计算，而非交易日，也就意味着周六周日以及其他法定节假日也是计算在内的。
基金申购和赎回都不会马上到账，而是要等基金公司进行确认。一般的基金产品是按T+1规则交易的，即投资者T日申购或赎回基金，基金公司于T+1日(下一个交易日)进行确认。
例如，投资者于3月12日申购基金，基金公司于3月13日确认份额，3月13日为买入确认日，也为基金持有的第1天。
如果投资者在3月19日赎回基金，那么基金公司与3月20日确认份额，3月20日为卖出确认日，3月19日为基金持有最后1天。
3月13日-3月19日期间所有的日期都计算为基金持有天数，包括3月14日(周六)和3月15日(周日)。
基金净值并不是实时更新的，开放式基金每日更新一次净值，更新时间为当日股市收市之后(15:00后)。
基金卖出必须在当日15:00前操作才会按当日净值计算，而当日净值又必须在15:00后才会更新，所以投资者在卖出基金时，实际上并不知道自己的卖出价格。投资者卖出当日看到的单位净值是基金上一个交易日的净值。
基金T日卖出以T日净值计算赎回金额，而且基金预期收益只计算到T日，T+1日及之后的基金净值涨跌都与预期收益无关了。
三：申购当日基金份额净值怎么算
哪只基金单位价格是0.16元？ 你查询时，看看“市值”就知道是怎麽回事了。 基金市值＝份额×净值。四：当天申购的基金按当天净值算吗
按照前一个工作日的基金单位净值购买的。因为基金每天公布的净值都是前一日的，买入的时候当天的基金净值还没有出来，所以是按照上一个交易日的净值购买的。
下午3点前买进是算当天的净值 3点后是算下个工作日
在工作日当天上午申购基金，按照当天净值计算，当天净值是在晚上公布的。
如果是在休息日上午申购基金，按照下一个工作日净值计算。